Las 38 Entidades para Contratar Fondos de Inversión en España. Ranking Comparativo

¿Quieres adentrarte en el mundo de la inversión en fondos y buscas orientación sobre dónde contratar fondos de manera efectiva? ¿Cuántos fondos de inversión ofrecen las principales comercializadoras en España? ¿Te gustaría conocer la oferta de cada entidad, así como las valoraciones de sus clientes?

Estas interrogantes y muchas más encuentran respuesta en este ranking comparativo que actualizamos periódicamente. Descubre un análisis detallado de todas, o casi todas, las opciones que tienes en España para contratar fondos de inversión.

Al final del ranking te proporcionaremos un paso a paso completo para que puedas iniciar tu operativa con confianza y conocimiento.

CONTRATAR FONDOS DE INVERSIÓN

Las alternativas con las que hoy cuentas para contratar uno o varios fondos de inversión en España son diversas. Puedes elegir solo una opción, o combinar varias dependiendo de lo que busques y necesites.

Puedes contratar fondos de inversión en bancos, hacerlo a través de gestoras de fondos, compañías de seguros, utilizar brókers online, y también roboadvisor.

A continuación, a modo de ejemplo, te mostramos una tabla resumen ordenada de izquierda a derecha en base a las valoraciones que los clientes hacen de cada entidad. Incluye una serie de preguntas que siempre es bueno responder antes de elegir dónde comprar tus fondos de inversión.

Contratar fondos de inversión – Comparativo bancos y plataformas online

Contratar fondos de inversión en bancos

Comprar fondos de inversión en bancos es tan sencillo como ir a la sucursal (o mirar la página web de tu entidad), y solicitar información de los fondos de inversión que comercializan.

Es muy probable, a no ser que seas un gran cliente, que solo te ofrezcan fondos de inversión de la propia entidad, en los que podrás invertir desde importes muy bajos; o bien, el servicio de gestión de carteras de fondos, también de la propia entidad, a partir de importes un poco más altos.

Es decir, si tu cuenta está en BBVA y no eres un cliente VIP, solo podrás invertir en fondos de inversión del propio BBVA, y lo mismo con el resto de grandes entidades. Si es así, es decisión tuya contratar un fondo que se ajuste a tus necesidades y sea de calidad, o hacerlo en otra entidad o plataforma que comercialice mejores fondos que los que ofrece tu entidad.

Hagas lo que hagas, nuestro consejo es que antes de meter un euro en algún fondo analices bien y compares distintas opciones. Y vete mucho ojo con las comisiones, pues los fondos de la banca española están entre los más caros y peor valorados de Europa (fuente: Morningstar), y esto a la larga afectará en que tus inversiones no ganarán tanto como podrían.

Fondos de inversión en gestoras extranjeras y nacionales

En España tenemos gestoras independientes de fondos de inversión, nacionales y extranjeras, con un amplio y en algunos casos muy buen abanico de alternativas.

Para comprar sus fondos puedes ir a su oficina si en tu ciudad tienen una, o utilizar su página web o app, alternativas que casi todas te facilitan. La mayoría, ofrecen sus fondos a través de plataformas de otras entidades

Ejemplos de estas gestoras de fondos son: Bestinver, AzValor, Magallanes Value Investors, Cobas Asset Management, Gesiuris, Abante, Gesconsult, Baelo, Icaria, y un largo etcétera.

Brókers y plataformas por internet para comprar fondos

También dispones de plataformas independientes (o de bancos), y brókers donde comprar fondos de inversión por internet. En muchos de ellos puedes elegir entre fondos de gestión activa propios y fondos de otras gestoras (tanto nacionales como extranjeras); o bien, que te elijan y gestionen ellos tu cartera de fondos y tú no tengas que hacer nada.

En otras, también puedes invertir en fondos indexados y ETFs, dos modalidades de fondos (llamados de gestión pasiva), que destacan por apostar por índices de acciones y bonos en vez de por valores individuales concretos, obtener muy buen retorno comparativo a largo plazo, y cobrar muy bajas comisiones.

brokers para comprar fondos de inversión
Buscadores de fondos de inversión

Muchas de estas plataformas digitales incorporan buscadores de fondos, un comparador de fondos de inversión, herramientas para definir tu perfil inversor, y también las de análisis de mercados y de fondos.

Todas estas herramientas son óptimas y necesarias para diseñar y realizar un seguimiento de tu cartera de inversiones.

Invertir en fondos desde tu pc, móvil o tablet es hoy una opción al alcance de cualquiera. Lo complicado es elegir la mejor plataforma y fondos para tu cartera, además de hacer un seguimiento objetivo y periódico.

Fondos de inverisón en roboadvisors

Desde 2013 tienes la opción de invertir en fondos a través de los denominados Robo Advisor (gestores automatizados de carteras mixtas de fondos de inversión y planes de pensiones).

Se trata de agencias de valores (fintech) reguladas por la CNMV, que ofrecen asesoramiento financiero a particulares por internet, y que hacen una gran parte del trabajo por ti, automatizando muchos procesos que tu no podrías llevar a cabo.

A partir de un detallado análisis de cual es tu perfil como inversor, te proponen distintas opciones en función de lo que busques: carteras mixtas de fondos indexados o de fondos gestionados, y también de ETFs (fondos cotizados), adaptadas a ti y a tus objetivos financieros.

Carteras globalmente diversificadas en miles de acciones, bonos y otros activos para reducir riesgos, con las mismas ventajas fiscales que los fondos de inversión y planes de pensiones comercializados por la banca.

Ellos mismos se encargan de seleccionar los mejores fondos, gestionar las carteras y rebalancearlas, ajustándolas periódicamente para que siempre asumas el riesgo que contrataste inicialmente al empezar tu inversión.

contratar fondos en robo advisors
Contratar fondos de inversión a través de roboadvisors

Hablamos de un modelo de gestión financiero muy adecuado si lo que buscas es ahorrar a largo plazo a través de fondos de inversión de calidad, pagando muy bajas comisiones, no quieres elegir tú los fondos, y prefieres que sea un especialista quien lo haga.

Con los mejores y más transparentes, te será fácil saber en qué se invierte tu dinero y cuánto se te cobra.

Para nosotros, esta es una opción de buena calidad y buenos resultados comparativos (*), con las comisiones más bajas en España, a la que puedes acceder desde importes pequeños, que año tras año se está haciendo un importante hueco en el mercado de asesoramiento financiero.

Ante su auge, en este comparador hemos seleccionado varios de los roboadvisor mejor valorados en España.

(*) rentabilidades pasadas no garantizan futuras.

RANKING COMERCIALIZADORAS DE FONDOS DE INVERSIÓN

Ahora, entramos en materia y te presentamos el ranking con las entidades financieras, cias de seguros, y roboadvisor que comercializan fondos de inversión en España.

Lo hemos ordenado de más a menos según las valoraciones que hacen sus clientes en portales de referencia como Trustpilot, Google, y Helpmycash.

En todos estos portales, los clientes de las 38 entidades que tiene el ranking, pueden valorar lo contentos que están con su entidad. La puntuación máxima son 5 estrellas, la mínima es 1 estrella. Cuantas más estrellas tenga una entidad, mejor opinión tienen sus clientes (muy parecido a cuando buscas hoteles o restaurantes).

El primer portal de opiniones que miramos es Trustpilot, el más importante a escala internacional. Si una entidad no tiene valoraciones allí, o tiene muy pocas, entonces miramos si las tiene en las otras opciones. Solo tenemos en cuenta valoraciones realizadas por más de 100 personas. Si no llegan a este número, en el ranking ponemos que la valoración es ND (no disponible).

Al lado de cantidad entidad, en el título, leerás la valoración media. Ejemplo: si lees 3,3 / 5, quiere decir que esta entidad tiene una valoración media de tres coma tres sobre cinco.

Ahora sigue leyendo para conocer el ranking, y recuerda que si tienes alguna pregunta nos la puedes hacer al final. Estamos aquí para ayudarte a entenderlo todo lo mejor posible.

COMPRAR FONDOS EN LAS ENTIDADES MEJOR VALORADAS (de 4 a 5 estrellas)

Las mejor valoradas son aquellas entidades que tienen una puntuación de 4 o más estrellas, en una escala de valoración que como te hemos dicho va del 1 a 5.

Nos llama la atención que quienes reciben las mejores opiniones de sus clientes son tres roboadvisor, todos ellos entidades relativamente novedosas en España, que además, operan exclusivamente a través de internet.

Fondos en INDEXA CAPITAL (valoración de clientes 4,6 / 5)

Nacida en 2015, Indexa Capital pertenece a la nueva corriente de gestores automatizados (conocidos con el nombre genérico inglés robo advisor).

indexa capital opiniones
Indexa Capital

Sus propuestas de inversión en fondos son sencillas de entender, transparentes, y están obteniendo muy buenos resultados y aceptación, por eso han convencido varios miles de inversores españoles.

En Indexa Capital te proponen dos opciones principales de asesoramiento financiero que ellos se encargan de gestionar:

  • 40 carteras mixtas de fondos de inversión de renta fija y variable globales (de las que 10 se orientan a la inversión socialmente responsable);
  • y 10 carteras de planes de pensiones también mixtas y globales.

Una vez defines aquí tu perfil inversor, (serás uno de los 10 perfiles con los que cuentan), te proponen una de sus carteras de fondos o de planes de pensiones, según cual de las dos opciones quieras.

  • A partir de una inversión inicial de 2.000€ en fondos, 50€ en planes de pensiones, te asignan una cartera de inversiones adaptada a tu perfil de riesgo, compuesta por fondos indexados y/o ETF de bajo coste y alta calidad, de algunas de las principales gestoras mundiales, incluido un fondo monetario en el que puedes dejar tu liquidez.

Ellos se encargan de seleccionar los fondos, y este vídeo te resume su propuesta de valor:

YouTube video

Las características genéricas de las carteras de fondos que proponen en Indexa Capital son las siguientes:

  • están globalmente diversificadas en principales índices de renta fija y de renta variable;
  • llevan a cabo una gestión del riesgo y rebalanceo activo;
  • aplican los costes y comisiones más bajos del sistema financiero español;
  • y con ellas esperan darte una buena rentabilidad de mercado a largo plazo.

Ahora, a través de este enlace de INVITACIÓN, si te haces cliente te ahorras las comisiones de gestión durante el primer año para los primeros 10.000€ que inviertas.

Sobre Indexa Capital hemos escrito esta completa guía de análisis y opiniones.

Fondos de inversión en FINIZENS (valoración 4,6 / 5)

Finizens, especializado en la gestión indexada y automatizada de carteras mixtas de fondos y planes de pensiones, es un robo advisor que, desde 2016, brinda una propuesta de servicios de inversión destacada. Su enfoque ha convencido a varios miles de clientes particulares, quienes valoran de forma altamente positiva su experiencia con la plataforma.

opiniones finizens_

Son varios los aspectos que hacen interesantes sus propuestas de inversión:

  • Ofrecen una diversificación global en más de 20.000 posiciones (renta fija, variable, inmobiliario, oro…). 
  • Invierten utilizando fondos indexados y ETFs de alta calidad, de las principales gestoras mundiales.
  • Cuentan con hasta seis perfiles de riesgo: conservador, moderado, equilibrado, dinámico, atrevido y arriesgado. Averigua el tuyo aquí.
  • Para empezar a invertir en sus carteras mixtas de fondos, tan sólo necesitas 1.000€, mientras que en sus planes indexados con 50€ ya puedes empezar.
  • Una cartera Monetario para invertir la liquidez.
  • Te proponen un escalado de comisiones muy bajas (a mayor inversión, menos pagas), que además te reducen cada año de permanencia. Lo que lo convierte en el roboadvisor más barato de comisiones a largo plazo.
  • Tiene una página web y app muy completa desde las que puedes operar 24 hr – 365 días.
  • Disponen de un servicio premium a partir de 100.000€. Este servicio incluye servicios especiales.

MIRA AQUÍ TODA LA OFERTA DE FINIZENS, Y SU PROMOCIÓN DE 0 COMISIONES EN LOS PRIMEROS 12.000€ INVERTIDOS 

Y aquí tienes un detallado artículo en el que analizamos y opinamos sobre los servicios de inversión de Finizens.

Fondos de inversión en INBESTME (4,5 / 5)

Nacido en 2017, InbestMe pertenece a la nueva corriente de gestores automatizados fintech de carteras de fondos y planes (robo advisor), que tanto éxito están teniendo en todo el mundo.

comprar fondos en inbestme
Plataforma online inbestMe

Su propuesta de servicios de inversión online destaca por el gran abanico de opciones y se divide en tres.

  • Carteras mixtas de fondos de inversión, a partir de una inversión inicial de 1.000€ (desde julio 2020, estas carteras también pueden tener un sesgo Socialmente Responsable, ISR).
  • Carteras mixtas y tematizadas de ETFs a partir de 5.000€.
  • Planes Indexados normales y también socialmente responsables (ISR), a partir de 250€.

De InbestMe destacan las siguientes características.

  • Dispone de hasta 11 perfiles de riesgo (puedes averiguar el tuyo gratuitamente aquí), y once carteras de fondos adaptadas a cada perfil.
  • Las carteras se invierten en fondos de renta fija y renta variable globalmente diversificados en miles de posiciones.
  • Utiliza fondos indexados de calidad de principales gestoras internacionales, y ETF (fondos cotizados).

¿Sabías que es el único que ofrece carteras mixtas de ETFs con cuatro modelos de gestión diferentes (destaca el socialmente responsable, y otro con sesgo Value).

En InbestMe puedes invertir en EUROS y en USD, las carteras de ETF también las pueden contratar ciudadanos No Residentes en la EU, y el dinero en cuenta corriente te lo remuneran con tipos de interés muy altos.

  • A partir de cierto tamaño de carteras el cliente puede participar en la gestión. 
  • Sus comisiones son un 75% inferiores que las de fondos de inversión equivalentes ofrecidos en España a un inversor medio (* Datos inbestMe).

Y ahora te ofrece esta promoción inicial con la que te ahorras todas sus comisiones de gestión en los primeros 10.000€ invertidos.

YouTube video

MIRA AQUÍ TODAS LAS OPCIONES DE INVERSIÓN QUE PROPONE INBESTME 

Aquí tienes un completo artículo de análisis y opiniones de InbestMe y todos sus servicios de inversión.

Fondos en EBN Banco (4 / 5)

EBN es un banco español pequeño, de capital privado, muy especializado, con sede en Madrid. Junto a servicios de banca corporativa para grandes empresas, ebn también ofrece opciones online al inversor particular:

  • Depósitos remunerados;
  • una cuenta corriente mínimamente remunerada;
  • un gran supermercado de fondos de inversión en el que también comercializan la clase limpia de cientos de fondos, la que cobra menor comisión al inversor;
  • y la gestión de carteras de fondos adaptadas a distintos perfiles de riesgo.

A través de su plataforma digital, puedes acceder a más de 18.000 fondos de inversión, de gestión activa y también pasiva, de unas 70 gestoras nacionales e internacionales.

ENTIDADES VALORADAS ENTRE 3* Y 4*

Fondos de inversión en MYINVESTOR (3,8 / 5)

Si algo destaca de Myinvestor es la velocidad con la que ha captado la atención de decenas de miles de nuevos clientes en muy poco tiempo. 

Con una amplia propuesta en productos y alternativas de inversión para particulares, el éxito de este banco online, propiedad de Andbank y de varios inversores privados, se debe a varios factores que ahora te explicamos.

El planteamiento 100% online de Myinvestor, a través de su página web y app., es potente por sencillo a la par que por completo, y comprende una oferta de:

  • Dos cuentas corrientes, una para juniors y otra para adultos, con grandes ventajas en cuanto al ALTO tipo de interés que pagan, prestaciones, y facilidad de contratación.
comprar fondos myinvestor, contratar fondos myinvestor
Comprar fondos en Myinvestor

Junto a éstas, puedes solicitar tarjetas de crédito y débito, así como hipotecas (probablemente de las más competitiva en España), y créditos para invertir.

  • Servicio Fondos Plus: Puedes elegir entre más de 1.700 fondos de inversión de gestión activa y pasiva, de renta fija, variable, globales, mixtos, ISR…, de la propia entidad y de muchas de las consideradas como mejores gestoras de fondos, nacionales e internacionales, y empezar a invertir sin requisitos mínimos.

CONÓCELO AQUÍ

  • Fondos Indexados: A través de su plataforma, también puedes montarte tu propia cartera de fondos indexados de Vanguard, Pictet, iShares, Amundi… (las gestoras más renombradas internacionalmente), y hacerlo desde los importes más bajos, sin mínimos obligatorios, y con las menores comisiones en España.

PRUÉBALO AQUÍ 

buscador fondos indexados my investor
Myinvestor

A lo anterior, se unen las siguientes alternativas:

  • Bróker para comprar acciones y ETFs internacionales; Carteras de fondos tematizadas;
  • Planes de pensiones de gestión activa (para cualquier perfil de riesgo);
  • y varios planes indexados 100% de renta variable.

Así mismo cuenta con:

  • un completo buscador y comparador de fondos de inversión online;
  • un blog con gran diversidad de artículos formativos para aprender a invertir mejor;
  • un podcast de educación financiera;
  • y un canal de videos formativos con temáticas variadas como la educación financiera, entrevistas a afamados gestores de fondos, también a gurús…

Todo lo anterior, junto a una dinámica y cercana estrategia de comunicación, buenas opiniones de Myinvestor por parte de sus clientes, y un servicio de atención al cliente a través de teléfono, chat e email, han sido los elementos que desde 2017 han colocado este neobanco en una posición destacable.

Fondos en EVO BANCO (3,4 / 5)

EVO Banco es una entidad financiera española con sede en Madrid, que desde 2018 es propiedad de Bankinter. Nace de la unión de las “antiguas cajas gallegas” que formaron el grupo NCG (Nova Caixa Galicia), y del fondo de inversión americano Apollo Global Management.

Evo Banco ha hecho un esfuerzo en tecnología, con el objetivo de ofrecer una buena plataforma online a sus clientes (más de 400.000 en toda España).

comprar fondos de inversion en evo banco
Plataforma online fondos de inversión EVO Banco

Su oferta de opciones de inversión se basa en la colaboración que mantiene con Inversis Banco, entidad que le da soporte para la contratación de cientos de fondos de gestoras nacionales e internacionales.

A través de esta “asociación”, Evo Banco ofrece un amplísimo abanico de fondos de inversión.

  • En su plataforma de inversión encontrarás a muchas gestoras de fondos internacionales y a boutiques españolas.
  • Así mismo, también ofrece más de 150 fondos indexados y ETF, de principales gestoras de fondos mundiales, y un servicio de Robo Advisor.
  • También ofrece una opción de inversión en Renta Variable española muy interesante que denominan Fondo Inteligente, una aplicación que une un fondo de inversión en Renta Fija a corto plazo española, con un fondo de inversión indexado al Ibex35.

Junto a este servicio de inversión, Evo Banco también ofrece: Un unit link, que desde 30 y 50€ te permite invertir en carteras de fondos diversificadas globalmente que ellos gestionan por ti; un bróker online para comprar acciones, bonos, y un gran abanico de otros servicios bancarios, incluidos préstamos e hipotecas.

Fondos de inverisón en BESTINVER (3,4 / 5)

Bestinver es una gestora de fondos de inversión española perteneciente en un 100% al Grupo Acciona.

fondos inversion bestinver

Sus inicios se remontan más de 30 años atrás, cuando fue constituida como unidad financiera de gestión de patrimonios familiares. A día de hoy, y a pesar de las dificultades que luego te contaremos, se han convertido en la gestora independiente líder en el mercado español.

  • Fiel desde sus inicios al estilo de inversión Value o “value investing” (en inglés), sus números y volúmenes son impresionantes, gestionan más de 7.200 millones de euros y cuentan con una base de unos 60.000 clientes.
  • A lo anterior hay que añadir un equipo multidisciplinar que acumula más de 200 años de experiencia conjunta, que dedica más de 30.000 horas. anuales a analizar compañías.

Bestinver ofrece básicamente Fondos de Inversión y Planes de Pensiones, todos basados en su modelo de inversión value, que cubren los tres tipos básicos: Fondos de Renta Variable, Fondos de Renta Fija, Fondos Mixtos.

Si te interesa contratar un fondo o plan de pensiones Bestinver, antes debes conocer que el importe mínimo de la primera suscripción es 100 euros; mientras que el importe mínimo de para planes de pensiones es de 50 euros.

Fondos de inversión en MAPFRE (3,3 / 5)

La compañía de seguros Mapfre lleva un buen número de años ofreciendo fondos de inversión a sus clientes de seguros. Fruto de ello, la oferta online de Mapfre hoy incluye más de veinte fondos de inversión de la propia gestora, y también fondos de inversión de otras gestoras.

Los fondos de inversión Mapfre se dividen en:

  • Fondos socialmente responsables, cuenta con 3;
  • Fondos basados en economía del comportamiento, tiene 1;
  • Fondos de inversión perfilados, de renta fija, y de renta variable, con varios subtipos en cada caso (Europa, América, Globales).

En cuanto a los fondos de otras gestoras que puedes comprar en Mapfre online, tienes una oferta de más de 15.000 fondos de inversión de gestoras nacionales e internacionales de primer orden. 

ENTIDADES VALORADAS ENTRE 2* Y 3*

Fondos en CAIXABANK (2,7 / 5)

Con la creación de la plataforma Ocean (no para cliente minorista), Caixabank están intentando ponerse las pilas en la carrera por seguir fidelizando a sus clientes.

Creada en colaboración con Allfunds (el mayor distribuidor de fondos del mundo) esta plataforma de inversión online te permite:

  • Acceder a cerca de 2.000 fondos de inversión nacionales e internacionales de más de 140 gestoras, desde una inversión mínima de 20.000€.
  • Acceder a los fondos de Caixabank, desde una inversión mínima de 600€.

Fondos en Banca March (2,6 / 5)

El Grupo Banca March es todo un veterano ofreciendo soluciones de inversión. Se trata de una entidad financiera fundada en 1926 (Palma de Mallorca) la cual dispone de productos exclusivos, alineados con los intereses de los clientes y en búsqueda de la creación de valor. También se caracteriza por ofrecer un servicio de asesoramiento especializado.

En el año 2.000 decide crear su propia gestora de activos: March Gestión de Fondos, SGIIC. En 2.014 cambió la denominación por March Asset Management.

Banca March ofrece tres líneas de fondos de inversión:

  • Fondos Perfilados: esta gama consta de 4 fondos, adaptados a los perfiles de riesgo estándares.
  • Fondos de Renta Fija: compuesta por 6 productos, incluyendo un fondo de rentabilidad objetivo diseñado para los perfiles conservadores y un fondo garantizado.
  • Fondos de Renta Variable: esta línea está compuesta por 7 fondos, incluyendo un fondo especializado en soluciones al cambio climático, un fondo que invierte en compañías familiares y otros fondos temáticos. Además de un fondo de renta variable europea y otro especializado en España y Portugal.

Puedes contratar los fondos de Banca March a través de las oficinas o poniéndote en contacto con la entidad a través de correo electrónico. La entidad también facilita un número de teléfono en su página web.

Fondos en SINGULAR BANK (2,1 / 5)

Selfbank es el servicio de banco online de Singular Bank SAU (ahora Singular Bank), un banco de español con sede social en Madrid.

Singular Bank es una de las plataformas totalmente digitales con la que puedes acceder a una de las mayores ofertas de fondos de inversión. 

  • Pone a tu disposición una oferta superior a 4.000 fondos de inversión, entre los que encontrarás fondos de inversión de gestoras nacionales e internacionales: podrás invertir en los fondos de las grandes gestoras mundiales como JP Morgan, Goldman Sachs, Pimco, Blackrock,…
  • En Self Bank también te dan la opción de inversión en ETFs, fondos indexados, acciones, divisas, futuros
fondos inversion selfbank
Plataforma fondos de inversión Self Bank
  • Además te ofrece una buena alternativa si eres de los que te estás planteando empezar a invertir en fondos de inversión, y prefieres conocer un poco más este tipo de inversiones. Puedes registrarte en una sesión de iniciación que te resultará útil para acabarte de decidir.
  • Su plataforma es interesante, tanto para inversores avanzados como para principiantes. Ofrece una serie de herramientas que te ayudarán a seguir tus inversiones a través de múltiples canales (pc, tablet, smartphone,…).

Nos ha sorprendido la aplicación Alquila tus Acciones. Herramienta exclusiva de Self Bank, que te permite prestar tus acciones a otro inversor para que éste invierta con ellas durante un determinado periodo de tiempo.

Una vez terminado el plazo se te devolverán, recibiendo tú por este préstamo un tipo de interés. Este tipo de operaciones pueden realizarse en todos los bancos, pero Self Bank te lo pone muy fácil.

Fondos en Triodos Bank (2,1 / 5)

Triodos Bank es una entidad bancaria que opera bajo la supervisión del Banco Central Holandés y la Autoridad de Mercados Financieros holandesa. Sin embargo, el Banco de España supervisa la sucursal española.

Se trata de una firma orientada hacia la ética y la sostenibilidad, fundada en Países Bajos (1980). A día en que se redactan estas líneas, cuenta con más de 700.000 clientes distribuidos en España, Países Bajos, Bélgica, Reino Unido y Alemania.

En línea con su filosofía de hacer negocio, dispone de una plataforma en la que puedes invertir hasta en 17 fondos de impacto, pertenecientes a las siguientes categorías:

  • 3 fondos de renta fija.
  • 7 fondos mixtos.
  • 7 fondos de renta variable.

La inversión de impacto se caracteriza por ir un paso más allá a la Inversión Socialmente Responsable (ISR) en cuanto se definen objetivos más precisos (con intención de generar un impacto positivo en materia social y medioambiental.).

Algunos de sus fondos son gestionados por Triodos Investment Management, pero también cuenta con otras gestoras, las cuales se encuentran alineadas en cuanto a intereses en materia de sostenibilidad; por ejemplo, Mirova Investing Sustainability (perteneciente a Natixis Investment Managers International).

También puedes encontrar fondos gestionados por Universal-Investment, entidad gestora de los fondos de GLS Bank o GAM Group.

En su website tienes toda su oferta. Sin embargo, al no tener un amplio catálogo de productos, no tiene habilitado un buscador ni otras herramientas.

Fondos en RENTA 4 BANCO (2 / 5)

Renta 4, ha conseguido pasar de una Agencia de Valores, a convertirse en un banco especializado en la gestión de patrimonios y servicios de inversión, con oficinas en muchas ciudades. Inició su actividad en 1986, y hoy cuenta con más de 100.000 clientes entre los que podemos encontrar: inversores minoristas, grandes patrimonios, empresas industriales y financieras, instituciones públicas y privadas.

Cotiza en bolsa desde 2007, actualmente gestiona más de 20.000 MM. de Euros de clientes, y ofrece el acceso a más de 4.100 fondos a través de su plataforma Fondotop.

  • Tienen como herramienta destacada el acceso a los informes X-ray de Morningstar que permiten el seguimiento de la cartera de activos de cada cliente. Y también te proponen la gestión delegada de carteras de fondos.
  • A través de Renta 4 banco accedes a fondos de inversión gestionados, indexados y también ETFs, de gestoras nacionales, internacionales, y también a los de su gestora Renta 4 Gestora S.G.I.I.C.

ENTIDADES VALORADAS ENTRE 1* Y 2*

Fondos en Deutsche Bank (1,8 / 5)

El princiapal banco alemán, Deutsche Bank, además, de la inversión directa en fondos, te ofrece la posibilidad de acceder a un servicio de asesoramiento y un modelo de gestión delegada.

Si algo se caracteriza Deutsche Bank es porque tiene una arquitectura abierta. Es decir, brinda la posibilidad de que inviertas en fondos de inversión de gestoras internacionales de reconocido prestigio: Allianz, Fidelity, DWS, Capital Group, Franklin Templeton, Vontobel, Robeco, Invesco, Pictet, etc. De hecho, fue la entidad pionera en España en ofrecer esta fórmula de inversión en fondos.

En todo caso, Deutsche Bank cuenta con su propia gestora de fondos: Deutsche Wealth Management, con 16 fondos registrados en España.

En definitiva, a través del Deutsche Bank puedes acceder a un amplio espectro de fondos, de una gran cantidad de categorías y de múltiples gestoras internacionales); incluyendo un abanico de fondos sostenibles.

Tienes un buscador de fondos en su página web para que puedas encontrar el producto que mejor se adapta a tus necesidades entre sus más de 3.000 fondos disponibles.

Fondos de inversión en OPENBANK (1,8 / 5)

En el año 2017, coincidiendo con la presidencia del banco por Ana Botín, totalmente comprometida con las nuevas tecnologías, se estrenó nueva plataforma, app y oficina física en Madrid.

robo advisor openbank
Plataforma online Openbank

Con esta evolución, que se ha llamado Openbank 2.0, este apéndice de Banco Santander se pone en primera línea en tecnología y oferta de fondos.

  • A través de Openbankwealth están disponibles cerca de 2.000 fondos e inversión de gestoras internacionales como Amundi, Carmignac, Invesco, Deutsche Bank, JP Morgan…
  • Y también puedes contratar fondos indexados de renta variable de gestoras como BlackRock, Amundi, Pictet. Y como no, los fondos de inversión del propio Banco Santander.

Es interesante que desde la misma plataforma, y desde importes bajos según la opción que elijas, tengas disponible la contratación de:

  • Fondos de Inversión.
  • Planes de Pensiones.
  • Warrants.
  • ETFs y fondos indexados.
  • Acciones cotizadas en todos los mercados.
  • Gestión personalizada de carteras de fondos…

Además cuenta con herramientas de análisis de mercados y de carteras. Te ayudarán a realizar un análisis de tu cartera en cualquier momento y desde cualquier dispositivo portátil.

A través de la plataforma Openbank Wealth, también puedes acceder a un servicio Robo Advisor de nombre «INVERTIMOS POR TI». Una completa propuesta de servicios de inversión, desde solo 500€, que te permite acceder hasta cinco carteras mixtas de fondos indexados globales (de renta fija y renta variable), adaptadas al riesgo que quieras asumir.

Fondos en Kutxabank (1,6 / 5)

Continuamos con otra de las entidades bancarias españolas que cuenta con una gestora de activos de referencia: Kutxabank Gestión.

Se trata de la 5ª gestora española por volumen de activos gestionados, con un patrimonio de 19.972 millones de euros (según datos de Inverco a 31 de octubre de 2023) y un total de 67 fondos registrados.

Por ello, el abanico de productos de Kutxabank se ciñe a sus propios fondos y de las siguientes categorías:

  • Fondos de Renta Fija a Corto Plazo.
  • Fondos de Renta Fija a Medio y Largo Plazo.
  • Fondos Mixtos.
  • Fondos de Renta Variable.
  • Fondos Garantizados.
  • Fondos con Rentabilidad objetivo.

Por lo demás, resta decir que la entidad apuesta por la Inversión Socialmente Responsable e incorpora criterios Ambientales, Sociales y de Gobierno Corporativo (ESG) en su proceso de toma de decisiones.

Puedes encontrar todo el catálogo de fondos que Kutxabank tiene habilitado para el inversor particular en su website (sección de Productos > Ahorro e Inversiones).

Fondos de inversión en BANKINTER (1,5 / 5)

Desde hace años Bankinter lidera la innovación tecnológica en el sector bancario, y ofrece una de las más completas bancas online de España. A través de ella, puedes contratar un amplio abanico de fondos de inversión (más de 2.500), y lo puedes hacer de 3 formas distintas:

  • Delegando la gestión de tu cartera de fondos. A partir de tu perfil inversor, y con un mínimo de 8.000 euros, puedes invertir en una cartera de fondos delegada en la que Bankinter toma las decisiones de inversión.
  • Inversión en fondos a medida. Un servicio desde 9.000€ y un coste anual del 0,5% sobre el patrimonio de la cartera (más las comisiones de los fondos en los que invierte). Tendrás un asesor que analizará tu perfil y necesidades, creará una cartera de fondos 100% a medida (personalizada) cuyo seguimiento realizaréis conjuntamente.
  • Comprando un fondo directamente. Puedes contratar por tu cuenta tres categorías distintas de fondos de inversión:

a) Fondos de inversión perfilados: En función de tu perfil inversor, podrás escoger entre cinco fondos perfilados.

b) Fondos de inversión de otras gestoras: Más de 2.500 fondos de inversión de más de 100 gestoras nacionales e internacionales (tanto de gestión activa como indexados).

c) Fondos de Bankinter: Podrás invertir en todos los fondos de la propia gestora del banco, y acceder al análisis fundamental y técnico de acciones y fondos, permitiéndote además el seguimiento de tu cartera, comparar fondos de inversión, y conocer sus carteras modelo de fondos.

A lo anterior, añádele el acceso a planes de pensiones, seguros de ahorro, acciones cotizadas, ETFs, y a toda la gama de productos del banco.

  • Robo Advisor Bankinter (popcoin). Bankinter fue pionero en España lanzando un robo advisor (gestor de patrimonios robotizado).

Un servicio de asesoramiento delegado gracias al que puedes acceder a diferentes carteras de fondos de inversión y también planes de pensiones; adaptadas a varios perfiles de riesgo (hasta 5); con costes reducidos; seguimiento y adaptaciones periódicas de las carteras; desde una inversión inicial de 1.000€.

Fondos en Ibercaja (1,5 / 5)

Ibercaja forma parte de uno de los grupos financieros más importantes del país y también cuenta con otra de las gestoras de referencia en el panorama español, Ibercaja Gestión, una entidad que apuesta por el análisis fundamental y dispone de un equipos experimentados.

Es más, esta entidad ocupa el puesto número 4 en el ranking de gestoras españolas por patrimonio, y cuenta con más de 120 fondos de inversión propios de:

  • Renta Variable Internacional.
  • Renta Variable Zona Euro.
  • Fondos de Gestión Dinámica.
  • Fondos Globales.
  • Fondos Mixtos.
  • Renta Fija a Corto Plazo.
  • Renta Fija a Medio y Largo Plazo.

Desde su plataforma también puedes acceder a fondos de otras gestoras, como Amundi, AXA, Pictet, Robeco, Allianz, Nordea o Srchroder.

Entre los fondos de Ibercaja más vendidos se encuentra una gama de fondos perfilados y otra de fondos sostenibles, aunque también comercializa fondos garantizados y un servicio de gestión de carteras.

En la mayor parte de los casos puedes invertir en fondos de Ibercaja desde tan sólo 300 € y cuentas con el asesoramiento de expertos. Al acceder a su página web encontrarás un buscador y la sección para acceder a los fondos de otras gestoras.

Fondos en Cajamar (1,5/5)

Cajamar Caja Rural es la primera cooperativa de crédito establecido en España. Además de ofrecer un abanico de fondos de inversión el Grupo Cooperativo Cajamar también tiene disponible un servicio de gestión de carteras.

Cajamar permite la contratación de fondos de una gran cantidad de gestoras a través de su plataforma: Amundi, Carmignac, DWS, BNP Paribas, Fidelity, Generali Investments, Invesco, JPMorgan, Janus Henderson y Pimco, entre otras.

Los fondos de inversión que llevan “Cajamar” en su denominación están gestionados por TREA Asset Management: una importante gestora de activos de España. Concrétamente, su catálogo está compuesto por un total de 69 fondos pertenecientes a categorías tan diversas como:

  • Fondos éticos.
  • Renta Variable USA.
  • Renta Variable Global.
  • Renta Variable Japón.
  • Renta Variable Europa.
  • Renta Variable Emergentes.
  • Fondos Temáticos.
  • Fondos Sectoriales.
  • Materias Primas.
  • Deuda Pública Global.
  • Deuda Pública Euro.
  • Renta Fija Euro Largo Plazo.
  • Renta Fija Euro Corto Plazo.
  • Monetarios.
  • Mixtos Flexibles.
  • Mixtos Conservadores.

A través de la página web de Cajamar puedes encontrar todo el catálogo de fondos y acceder a un buscador para encontrar aquellos que mejor se adapten a tus intereses o necesidades.

Fondos en ABANCA (1,4 / 5)

Abanca es un banco gallego, cuyo origen es Nova Caixa Galicia.

Hemos investigado la página web de Abanca, y hemos visto que la entidad:

  • cuenta con un bróker online con el que puedes operar en acciones, ETFs, renta fija, warrants…,
  • una app,
  • una amplia oferta de fondos de inversión de gestoras nacionales e internacionales,
  • junto con el resto de servicios bancarios clásicos: cuentas, tarjetas, hipotecas, seguros y planes de pensiones….

Fondos en Unicaja Banco (1,4 / 5)

Unicaja es un banco español fundado en 1991 como consecuencia de la fusión de Montes de Piedad y Cajas de Ahorros. Por esta razón, sigue teniendo un carácter social.

Además de su amplia cartera de productos bancarios, la entidad destaca por ofrecer seguros, planes de pensiones, servicios de intermediación financiera (bróker) y, por supuesto, un gran abanico de fondos de inversión, compuesto por nada menos que 1.294 fondos de la gran mayoría de categorías creadas por Morningstar.

De hecho, la gestora de activos del Grupo Unicaja, Unigest, S.G.I.I.C. ocupa el puesto número 8 en el ranking por activos bajo gestión en España (según datos de Inverco).

Además de los fondos gestionados por Unigest, puedes encontrar fondos de otras firmas internacionales de primer nivel a través de su plataforma: Amundi, Fidelity, Aberdeen, Vontobel o JPMorgan.

Para comprar fondos a través de Unicaja Banco, tienes que entrar a su página web y entrar a su catálogo de productos. También puedes utilizar el buscador que la plataforma pone a tu disposición.

Fondos de inversión en SANTALUCIA AM (1,4)

Las compañías de seguros han visto un buen filón en el mercado de los fondos de inversión, y se han puesto también las pilas.

Un buen ejemplo lo tienes en Santalucía, de la mano de su gestora Santalucía Asset Management, quien desde 2019 ofrece fondos de inversión propios de los siguientes tipos: de renta variable, de renta fija, mixtos, de retorno absoluto, y perfilados.

Una oferta discreta, comparada con las muchas aquí expuestas, que imaginamos irán creciendo con el paso del tiempo.

Fondos en BNP PARIBAS (1,3 / 5)

Fundado en el año 2.000 a través de la fusión de la Banque Nationale de Paris (BNP) y Paribas, hablar de BNP Paribas es hacerlo de uno de los mayores bancos franceses, con presencia en España.

  • BNP, a través de su área de personal investors, ofrece una distribuidora de fondos de inversión que te permite el acceso a una plataforma de más 10.000 fondos de gestoras, tanto nacionales como internacionales.
  • Es además, una buena plataforma para la contratación de ETF’S y fondos indexados. Muy rápida y con mucha información, que te facilita una oferta muy amplia de opciones, gracias a la que podrás acceder a fondos de inversión de toda la banca española, así como a los de muchas de gestoras de fondos independientes tan de moda en la actualidad.

Es sorprendente que sea de las plataformas de fondos que menos publicidad hace, pero sin duda una de las que mejor oferta de fondos tiene.

Fondos de inversión en BBVA (1,3 / 5)

El segundo de los grandes bancos españoles hace años que apostó por la tecnología como área de negocio y de relación con sus clientes.

La oferta de fondos de inversión de BBVA es enorme: más de 2.600 fondos de múltiples gestoras, que puedes contratar desde que abres cuenta en la entidad.

  • La plataforma de contratación de Fondos de Inversión que ofrece BBVA consta de fondos propios de la casa, como por ejemplo su gama de fondos Quality, así como otras opciones en fondos internacionales dependiendo de tu perfil inversor y patrimonio.
  • A través de BBVA online también podrás acceder a: Un bróker para la adquisición de Renta Variable en mercado; Una gama muy correcta de Planes de Pensiones; Seguros de Ahorro e Inversión, para los que buscan ventajas fiscales en sus inversiones.
  • Destaca también BBVA Invest, una herramienta que demuestra el compromiso del banco con las nuevas tecnologías. A través de BBVA Invest marcas tus objetivos de rentabilidad de la inversión y tu perfil de riesgo, y a partir de ahí un equipo de asesores gestionará activamente tu cartera.

Fondos de inversión en Banco Sabadell (1,3 / 5)

Como comentábamos al principio de esta comparativa sobre dónde contratar fondos de inversión, algunas entidades bancarias están adoptando un enfoque de arquitectura abierta y permiten la contratación de fondos de otras gestoras. Bien, pues no es el caso del Banco Sabadell.

A decir verdad, el Banco Sabadell cuenta con una de las gestoras más destacadas del panorama español: Sabadell Asset Managment. Con más de 35 años de experiencia, cerca de 200 fondos registrados, y ocupa la posición número 6 del ranking por patrimonio gestionado (datos de Inverco).

No obstante, Amundi adquirió el 100% de la gestora del Sabadell por 430 millones de euros en 2020, cerrando así una alianza estratégica y complementando su oferta de fondos. Así pues, al invertir en fondos del Sabadell, inviertes con Amundi, una de las mayores gestoras europeas.

En el Sabadell, tienes a tu disposición un gran catálogo de fondos y de múltiples categorías:

  • Fondos monetarios.
  • Fondos de renta fija.
  • Fondos Mixtos.
  • Fondos de Renta Variable.
  • Fondos Garantizados.

También puedes contratar alguna de sus gamas de fondos:

  • Fondos Gama Consolidada: con una protección parcial del capital.
  • Fondos perfilados: para ajustarte a un perfil de inversión concreto.
  • Fondos de inversión temáticos: con el fin de invertir en las últimas tendencias.
  • Sabadell Inversión Ética y Solidaria FI: este fondo dona parte de su comisión de gestión a causas solidarias.

Para comprar participaciones de un fondo del Banco Sabadell debes acceder a tu área de cliente. También puedes acceder las ofertas desde su website y la app del Sabadell. Sin embargo, no existe un buscador de fondos en la sección de productos para particulares del banco.

Fondos de inverisón en BANCO SANTANDER (1,2 / 5)

El Banco de Santander está acelerando el desarrollo de sus plataformas para la consulta y la compra de productos financieros a través de internet. La última creación de la gente de Boadilla del Monte es SO:FIA, donde se agrupa la gestión y contratación de fondos de inversión, planes de pensiones, seguros, valores y acciones. 

Y lo puedes hacer a través de tu pc, tablet y móvil. A través de esta plataforma digital tienes acceso a:

  • Análisis de tu posición: Fondos, Planes de Pensiones, Renta Fija, Acciones, ETF’s, Warrants y Carteras gestionadas.
  • Información de mercados: Vídeo de mercados, la Bolsa en un minuto, análisis de compañías en forma de noticias y vídeos, buscador de informes y vídeos formativos.
  • Santander Orienta: Servicio a través del que después de unas preguntas (*), realizas tu perfil de riesgo e inversor, y te detallará cuáles son tus necesidades financieras, ofreciéndote alternativas de inversión.

(*)Estas preguntas que ayudarán a obtener tu perfil, se basan en conocer el importe de la inversión a realizar, el horizonte temporal que te has marcado, el riesgo que estás dispuest@ a asumir; el nivel de liquidez de la inversión y su objetivo.

Fondos en Caja Rural del Sur (1,2 / 5)

Caja Rural del Sur se define como una entidad ágil y responsable, comprometida con la innovación y adaptada a los nuevos tiempos. También destaca por su apuesta en materia de Responsabilidad Social y Sostenibilidad.

La entidad se encuentra avalada por un Grupo financiero sólido (Grupo Caja Rural), compuesto por 30 Cajas Rurales.

También ofrece un servicio integral de análisis y realiza propuestas adaptadas a cada situación financiera y patrimonial. En este aspecto también cuenta con el respaldo del equipo de expertos de las Cajas Rurales de España.

En cuanto a los fondos de inversión ofrecidos por Caja Rural del Sur, su oferta está compuesta por 83 fondos de las siguientes gamas:

  • Fondos Perfilados: se trata de fondos de inversión que ofrecen una amplia diversificación, flexibilidad y gestión activa. Existe un fondo para cada uno de los perfiles de riesgo estándar (conservador, moderado, decidido, audaz).
  • Fondos Sostenibles: pertenecientes a las categorías de Renta Variable Internacional, Renta Variable Mixta Internacional y Renta Fija Euro.
  • Fondos de Renta Rija: desde deuda soberana hasta fondos especializados en Bonos High Yield.
  • Fondos Mixtos: los fondos mixtos de Caja Rural del Sur están diseñados para perfiles conservadores, moderados y decididos.
  • Fondos de Renta Variable: en esta línea puedes encontrar productos fondos tan diversos como aquellos que tienen una diversificación global y especializados en un solo sector (por ejemplo, tecnológico).

Cabe la pena destacar que los fondos de Caja Rural del Sur son gestionados por Gescooperativo: un grupo financiero constituido en 1990, cuya vocación es prestar servicios de gestión de carteras a las Asociación Española de Cajas Rurales (Grupo Caja Rural).

Al entrar en la sección de fondos de Caja Rural del Sur se te redirigirá a la plataforma de Gescooperativo.

Fondos de inversión en Mutua Madrileña (1,1 / 5)

La valoración online de esta Mutua no es nada buena, pero hemos leído varias opiniones y todas están relacionadas con temas de seguros y no con inversión.

fondos inversion mutua madrileña
Mutua Madrileña
  • En lo que respecta a su oferta de fondos de inversión, La Mutua Madrileña cuenta con varios fondos de inversión propios, servicio de gestión de carteras de fondos, fondos perfilados y fondos solidarios.
  • En el apartado fondos de inversión propios, dispone de cerca de 70 fondos de las siguientes clases: monetarios, de renta fija, alternativos, mixtos, perfilados, y de renta variable.  Algunos de ellos con buena valoración en Morningstar.
  • En cuanto a fondos de otras gestoras, dispone de una gran oferta de varios miles de fondos de inversión de las principales gestoras internacionales: Pictet, Goldman Sachs, Nordea, Carmignac, Fidelity, JP Morgan, Blackrock, Axa…

ENTIDADES SIN VALORACIÓN DE CLIENTES

Fondos en Tressis (ND)

Sociedad gestora de inversiones y patrimonios con más de 19 años de experiencia en el mercado. Tressis te ofrece una amplia gama de productos para poder crear tu propia cartera. Te permite la contratación de:

  • Fondos de Inversión: Su plataforma te da acceso a más de 7.000 fondos de más de 100 gestoras nacionales e internacionales.
  • Planes de Pensiones: Te ofrece la posibilidad de contratar más de 60 planes de pensiones de 10 entidades financieras diferentes.
  • Renta Variable y Renta fija: Dispone de un bróker muy dinámico para la contratación en bolsa, y de una experiencia muy dilatada en Renta Fija, además de y mesa de tesorería propia, lo que les permite acceder a emisiones de todo el mundo a precios muy competitivos.
  • Bonos Indexados: Tienen una oferta variada en bonos auto cancelables, facilitándote un análisis financiero, fiscal y de su liquidez en todo momento.
  • Otros productos: Dentro de su portfolio podrás encontrar Seguros de Ahorro e inversión, Fondos de Capital riesgo (Private Equity) y productos inmobiliarios.

Por ejemplo, pone a tu disposición toda la información que ofrece Morningstar, ofreciéndote el seguimiento de tus inversiones con sus herramientas.

Nos parece buena para la suscripción de fondos de inversión de gestoras españolas, ya que puedes contratar fondos de muchos bancos españoles, así como de multitud de gestoras independientes como Metagestión, GVC, Renta 4 y Magallanes.

La contratación de fondos de inversión de gestoras internacionales no está exenta de comisiones, por lo que tendrás que valorar si el coste te compensa:

Fondos en INVERSIS BANCO (ND)

Inversis es toda una referencia dentro del sector de las plataformas para la contratación de productos de inversión. Fundada en 2001, actualmente es una entidad financiera perteneciente al Grupo Banca March, ya que el banco mallorquín la participa y controla al 100%.

Inversis Banco actúa bajo la supervisión a efectos contables y prudenciales de uno de los Grupos bancarios españoles más saneados, y es una de las plataformas más importantes por la oferta de productos que ofrece, además de las herramientas de seguimiento que pone a tu disposición.

También, una de las ofertas más amplias de fondos de inversión (más de 6.000 fondos), que te ofrece: Planes de Pensiones a través de una variada oferta; Renta Fija y Renta Variable con la tecnología más desarrollada para su seguimiento; ETF’s, Warrants y derivados de todos tipos.

Además, para que puedas decidir con criterio, Inversis te facilita las siguientes herramientas:

  • Análisis de mercado: Donde el equipo de análisis de Inversis te dará su criterio macroeconómico.
  • Análisis Técnico: Te darán herramientas de análisis para que puedas realizar trading con Renta Variable en diferentes mercados.
  • Análisis de Fondos: La plataforma de la que dispone te facilitará tendencias, resultados de ejercicios anteriores, comportamiento respecto a índices y diferentes ratios para que puedas acertar mejor a la hora de elegir tus fondos.
  • Análisis de Carteras: Una vez tengas tu cartera en marcha, dispondrás de un servicio personalizado de construcción y análisis en tiempo real de tu cartera, con las más avanzadas herramientas de análisis cuantitativo.

Fondos de inversión en ANDBANK (ND)

Plataforma de un banco andorrano especialista en banca privada, en gestión de carteras de estructura abierta y en gestión de patrimonios.

En 2014, Andbank compró el negocio en España de Inversis Banco, convirtiéndose en uno de los mayores distribuidores de fondos de inversión en España, aunque el dueño de la plataforma es Banca March.

  • En la actualidad cuenta con una amplia oferta con algunos de los mejores fondos de inversión. Puedes invertir siguiendo diferentes parámetros, como por ejemplo el rating que le otorgue Morningstar al fondo de inversión, la volatilidad (riesgo) de los últimos 3 años, así como utilizando para tu selección, todos los diferentes ratios que se utilizan para valorar fondos de inversión.
contratar fondos en my investor
Myinvestor (Andbank)
  • Andbank te ofrece una banca online tecnológicamente avanzada.
  • Y cuenta con un servicio (un banco online), Myinvestor, que te facilita que puedas elegir aquí tú los fondos (de gestión activa, fondos indexados, y también carteras indexadas adaptadas a distintos perfiles), o dejar que sean ellos quienes los elijan,
  • Y una App que te permitirá gestionar tus inversiones desde tu teléfono, y desde la que podrás acceder a: una amplia oferta de productos de inversión (fondos gestionados, fondos indexados de gestoras como Vanguard, Amundi, Blackrock…), análisis y recomendaciones de inversión; realizar cualquier operación y conocer la información sobre mercados; más las tradicionales de consulta de saldo, tarjetas y préstamos hipotecarios.
  • Fondos en Banca Pueyo (ND)
  • Fundada en 1890, Banca Pueyo es una entidad sólida, estable y con una marcada orientación hacia la Responsabilidad Social Corporativa. Cuenta con un código ético, una política general de sostenibilidad y colabora anualmente con la Asociación Española contra el Cáncer. También tiene unas estrictas normas de comunicación comercial.
  • Según informa la propia entidad, cuenta con más de 5.000 fondos de inversión de gestoras nacionales e internacionales de primer nivel. No tiene productos propios y por ello no se generan conflictos de interés a la hora de ofrecer soluciones de inversión a sus clientes.
  • Banca Pueyo tiene una fuerte presencia en la zona de Extremadura, Madrid y Sevilla, pero permite la operativa con fondos a través de la plataforma tecnológica de Inversis.
  • Una vez determinado tu perfil como inversor, puedes realizar las suscripciones y seguir la evolución de tus inversiones. Ofrece una amplia gama de herramientas de información financiera, buscadores, comparadores y selectores de fondos de inversión.

Fondos en Banca Pueyo (ND)

Fundada en 1890, Banca Pueyo es una entidad sólida, estable y con una marcada orientación hacia la Responsabilidad Social Corporativa. Cuenta con un código ético, una política general de sostenibilidad y colabora anualmente con la Asociación Española contra el Cáncer. También tiene unas estrictas normas de comunicación comercial.

Según informa la propia entidad, cuenta con más de 5.000 fondos de inversión de gestoras nacionales e internacionales de primer nivel. No tiene productos propios y por ello no se generan conflictos de interés a la hora de ofrecer soluciones de inversión a sus clientes.

Banca Pueyo tiene una fuerte presencia en la zona de Extremadura, Madrid y Sevilla, pero permite la operativa con fondos a través de la plataforma tecnológica de Inversis.

Una vez determinado tu perfil como inversor, puedes realizar las suscripciones y seguir la evolución de tus inversiones. Ofrece una amplia gama de herramientas de información financiera, buscadores, comparadores y selectores de fondos de inversión.

Fondos en Catalana Occidente

Catalana Occidente es una de las principales aseguradoras del mercado español. Además, se trata de un líder mundial en seguros de crédito (es la segunda aseguradora del mercado global en esta rama). Tiene presencia en más de 50 países, con una red de 1.300 oficinas y 15.000 mediadores.

En realidad, esta entidad sólo cuenta con un catálogo compuesto por 5 fondos de inversión, gestionados por Gesiuris Asset Management(una gestora independiente). Se distinguen por su denominación CO (Catalana Occidente):

  • CO Renta Fija, FI.
  • CO Bolsa Española, FI.
  • CO Bolsa Mundial, FI.
  • CO Patrimonio, FI.
  • CO Emergentes, FI.

Puedes encontrarlos todos en la sección de fondos de su website y suscribir participaciones desde 600 € (las aportaciones extraordinarias son de 300 € como mínimo).

Cabe la pena reseñar que esta entidad proporciona la posibilidad de cobrar una renta periódica de tu fondo de inversión, con la periodicidad que elijas (siendo el importe mínimo de 100 € por cobro).

Fondos en Caja Rural de Navarra (ND)

Caja Rural de Navarra también forma parte del Grupo Caja Rural (compuesto por 30 cajas rurales y otras entidades participadas). Por consiguiente, los fondos de inversión que puedes encontrar en esta entidad también son los ofrecidos por Gescooperativo, ya expuestos anteriormente al tratar Caja Rural del Sur.

Según datos de Inverco (a 31 de octubre de 2023), Geescooperativo SA SGIIC ocupa el puesto número 9 en el ranking de gestoras españolas por patrimonio gestionado, con un volumen de activos por importe de 7.822 millones de euros. Tiene registrados hasta 83 fondos de inversión.

Fondos en Banco Caminos

El Banco Caminos es una entidad especialista en banca privada. De hecho, es el banco privado de los Ingenieros de Caminos, Canales y Puertos, aunque ofrece soluciones de ahorro e inversión a todo tipo de clientes.

A través del Banco Caminos puedes acceder a los fondos de Gestifonsa, la gestora del grupo Caminos, con una oferta cercana a 20 fondos entre renta fija, renta variable, mixtos, y los denominados carteras premier.

También puedes optar a una amplia gama de fondos de gestoras nacionales internacionales (más de 1.800) de múltiples gestoras, como, AXA, Amundi, UBS, Columbia Threadneedle, e incluso BBVA Asset Management.

Fondos en Caja Rural de Aragón

La Caja Rural de Aragón es otra de las entidades adheridas a la Asociación Española de Cajas Rurales. Por lo tanto, los fondos que ofrece esta entidad son los mismos que los vistos anteriormente para otras entidades que forman parte del Grupo Caja Rural.

La gestora encargada de proveer este tipo de productos a las Cajas Rurales asociadas es Gescooperativo, un grupo financiero constituido en 1990 y que forma parte del Top 10 de gestoras españolas en volumen de patrimonio.

(**) Los datos los actualizamos periódicamente.

(***) Cuando en una valoración de clientes ponemos ND, significa que no la hemos encontrado o que el número de opiniones en internet es muy bajo, menor de 100, y no lo consideramos representativo.

¿CÓMO COMPRAR FONDOS DE INVERSIÓN?

En este último punto, pasamos a detallarte el paso a paso que tienes que seguir antes de contratar un fondo de inversión en cualquiera de las plataformas mencionadas.

¿Cómo contratar un fondo de inversión?

Lo primero que tienes que hacer para contratar un fondo de inversión es abrir una cuenta corriente donde ingresar tu dinero (y una de valores en la que se depositarán los fondos que compres o traspases).

En la cuenta corriente se te cargarán las compras de fondos que hagas (y en algunas entidades también las comisiones), y se te abonarán las ventas de participaciones.

Actualmente todos los bancos, roboadvisor, aseguradoras, brokers y plataformas de fondos tienen cuentas online desde de las que puedes operar y dirigir tus inversiones a cualquier otra entidad:

Están las que las que te permiten Arquitectura Abierta (*) desde el principio; las que lo hacen según el saldo que mantengas, pero te permiten acceso automático a todos sus fondos de inversión; y las que te cargan el importe que ellos gestionen por ti.

Independientemente de con quién decidas trabajar, además del proceso de apertura de cuenta, deberás rellenar el denominado Test de Idoneidad que está incluido dentro de la normativa europea MIFID II.

A través de las respuestas a este test, la gestora de fondos, banco y bróker, podrán conocer con detalle tu perfil inversor, paso clave para cualquier tipo de asesoramiento financiero.

Mira como ejemplo cómo lo que hacen en Indexa Capital

(*) Cuando hablamos de Arquitectura Abierta nos referimos a poder crear una cartera con fondos de inversión de diferentes gestoras, no solo los de la entidad. Si eso es lo que quieres, tendrás que asegurarte que tu plataforma de contratación de fondos o banco habitual, comercializa los fondos que estás buscando.

¿Qué fondo de inversión elegir?

Antes de escoger un fondo de inversión tienes que saber en qué quieres invertir: renta fija pública, privada, renta variable, fondos mixtos…; analizar dónde se encuentran esos activos geográficamente, ya que pueden estar en fondos que inviertan en Europa, Estados Unidos, Latinoamérica, Globales; y comparar fondos para intentar seleccionar los mejores.

Sobre estos temas, nada sencillos para quienes se inician, hemos escrito varios artículos y guías indispensables que puedes descargarte gratuitamente en esta página sobre cómo aprender a invertir en fondos de inversión.

Te recomendamos hacerlo antes de invertir, o si lo prefieres y tienes dudas, nos las puedes preguntar al final de éste o cualquier artículo que publicamos.

¿Cuáles son las comisiones de los fondos de inversión?

Con independencia de dónde decidas contratar fondos de inversión, éstos siempre implicarán una serie de comisiones por distintos conceptos. Las máximas, está reguladas por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

Las comisiones que se te aplican por ser partícipe de un fondo, son un factor clave en la rentabilidad que obtendrás. Hay básicamente dos tipos:

  • Las comisiones que SIEMPRE existirán (ej. las comisiones de gestión y otros gastos internos): se cobran dentro de cualquier fondo, no las verás, pero irán en contra de la rentabilidad que obtengas, algo que no puede evitarse y por eso has de conocerlas muy bien.
comisiones fondos de inversion
comisiones fondos de inversión
  • Las comisiones DERIVADAS de tener y operar con un fondo.

Ejemplos de estas últimas, también llamadas comisiones de intermediación, son las siguientes: Las comisiones de suscripción (al comprar un fondo); las de reembolso (al vender un fondo); las comisiones de custodia de fondos (por tener un fondo depositado en una entidad).

Tal como te hemos comentado, la CNMV establece por ley unos máximos de comisiones a cobrar a los partícipes de fondos.

Por contra, las comisiones mínimas se entenderá que las aplica cada entidad en base a su política comercial, pudiendo en algunos casos llegar a ser del 0%.

¿Te parece que ahora te las expliquemos con más detalle?

Comisión de suscripción de fondos

Se puede cobrar en el momento de suscribir o comprar participaciones de un fondo, y la legislación distingue entre tipos de fondos para establecerlas. Las máximas serán: Fondos de Inversión: Máximo un 5% del importe suscrito o contratado. Fondos Monetarios: Máximo un 1% del importe suscrito o contratado. Fondos Inmobiliarios: Máximo un 5% del importe suscrito o contratado.

Comisión de reembolso de fondos de inversión

Te la pueden cobrar en el momento que decides vender todas o parte de tus participaciones de un fondo en el que tengas dinero invertido.

Las máximas establecidas por ley son las siguientes: Fondos de Inversión: Máximo un 5% del importe reembolsado o vendido. Fondos Monetarios: Máximo un 1% del importe reembolsado o vendido. Fondos Inmobiliarios: Máximo un 5% del importe reembolsado o vendido.

Comisión de traspaso entre fondos de inversión

Se genera cuando decides traspasar (cambiar tu dinero) de un fondo a otro fondo de la misma o distinta entidad financiera o plataforma. Normalmente se genera en fondos garantizados o parcialmente garantizados que están en período de comercialización. Esta comisión de traspaso de fondos hoy por hoy no es habitual que te la cobren.

Comisión de custodia de fondos

Es la que cobrará la entidad donde tengas depositado el fondo de inversión. Aunque aquí el abanico es muy amplio, te encontrarás que prácticamente todos los operadores del mercado:

NO acostumbran a cobrar por la custodia de los fondos que son de su propia gestora, mientras que Sí pueden cobrar, y cobran, en caso de que sean fondos de otras gestoras. Si puedes, te aconsejamos que la comisión de custodia la intentes negociar con tu entidad.

—- xxx —-

Con este punto acabamos esta guía y comparador de plataformas, bancos y brókers en las que puedes comprar fondos de inversión en España. Recuerda que su contenido lo actualizamos cada año incorporando nuevas plataformas y adaptando la oferta de todas las incluidas. Si tienes dudas o preguntas, puedes hacérnoslas a continuación

¿Lo valoras del 1 al 5?
product image
Valoración
1star1star1star1star1star
Valoración
5 based on 55 votes
Nombre
Dónde contratar (comprar) fondos de inversión

Deja una respuesta

Tu dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos obligatorios están marcados con *

20 respuestas a «Las 38 Entidades para Contratar Fondos de Inversión en España. Ranking Comparativo»

  1. Avatar

    Buenos días,
    Antes de nada me gustaría agradeceros el enorme valor que aportáis.
    Hace una semana me pareció ver un artículo relacionado con China, pero no lo encuentro por ningún lado, ¿puede que lo haya soñado?
    El momento en el que están las bolsas de China me parece una situación muy buena para invertir en un fondo indexado de cara a una recuperación a largo plazo de sus índices. ¿Habéis analizado esta posibilidad? Me gustaría poder conocer vuestra opinión.
    Muchas gracias y un saludo!

    1. Avatar

      Hola Fernando, es cierto que teníamos un artículo que valoraba varios fondos de renta variable China, pero lo eliminamos. Tenemos pendiente volver a hacer uno nuevo.

      Respecto a tu comentario, qué duda cabe que China, si tu perfil de riesgo lo sostiene, debe estar presente en una cartera de renta variable. Es cierto que el comportamiento en estos últimos año no ha sido bueno, y esto podría ser un indicador de estar invirtiendo a buen precio. Pero claro, ¿quién nos garantiza que nuestra interpretación es buena o mala?

      Ante esta realidad, nosotros no somos partidarios de invertir directamente en China. Preferimos hacerlo con algún fondo indexado con foco en Asia, que reparta lo que considere en ese mercado.

      Fernando, para nosotros la inversión en fondos no es como la inversión en acciones. El modus operandi es distinto. Buscar momentums tiene poco sentido. No consideramos que este sea el instrumento para hacerlo. Puede que nos equivoquemos, pero nos parece demasiado arriesgado apostar por un mercado o un sector concreto. La experiencia nos dice que obtenemos mejores rentabilidades a largo plazo con planteamientos más globales, y sin buscar el mejor momento para comprar o vender.

      Esto no quita, que si te hace mucha ilusión apostar por China (como si de ir al casino se tratara), lo puedas hacer con un pequeño porcentaje de tu cartera. Lo mismo que si quisieras apostar por un sector en concreto como la inteligencia artificial (ahora tan de moda), o las criptodivisas.

      Un saludo, gracias por participar, y recuerda que lo comentado es solo una opinión que no supone ningún tipo de asesoramiento ni propuesta de compra o venta.

      1. Avatar

        Muchas gracias por la rápida respuesta, no sabía dónde había dejado pendiente el artículo para leer.

        Respecto a vuestra opinión, muchas gracias por exponerla tan bien.
        He empezado hace relativamente poco en el mundo de los fondos, mi idea era mantener dos inversiones en Indexa Capital y Finizens (bien influenciado por este blog), y destinar una pequeña parte a la bolsa China porque, efectivamente, lo asemejo a las acciones y veía mucho potencial de mejora, comparándolo con el comportamiento que ha experimentado EEUU a lo largo del tiempo, pero he captado la explicación.

        De nuevo, muchas gracias por vuestro trabajo,
        Un saludo!

        1. Avatar

          Otro saludo para ti Fernando. Cualquier otra duda que tengas, ya sabes dónde estamos.

  2. Avatar

    Hablando de Comercializadoras, hecho en falta una que tiene mayor numero de fondos de las que aparecen y además con clases limpias a cambio de una cuota de 100 euros al año, se trata de Ironia. Para un patrimonio mayor de 15000-20000 euros es más interesante que EBN.
    Un saludo

    1. Avatar

      Desconocíanmos esta plataforma. Gracias por la información.

  3. Avatar

    Yo estoy en MyInvestor y no veo la opción de comprar ETFs por ninguna parte. ¿Me estoy perdiendo algo?

    1. Avatar

      Hola, según tenemos entendido, en Myinvestor no comercializan ETFs.

      Un saludo

  4. Avatar

    Hola, muy bueno el articulo y toda la información.

    Es claro que muchas de las comercializadoras no cobran gastos de suscripción, reembolso y custodia. Sin embargo, muchas cobran gastos de gestión que pueden ser de hasta 1.5% al año, además de los gastos corrientes que tiene cada fondo. Adicionalmente, algunos fondos cobran comisiones de entrada de hasta 5% y dependiendo del acuerdo que tengan con la comercializadora, puede que no cobren dicho monto. Quizá estoy equivocado, y el echo de que las comercializadoras digan que los fondos no tienen costo de suscripción implica al mismo tiempo que el fondo no cobra ese fee.

    Por ejemplo, quice comprar el fondo Capital Group Global Allocation Fund (EUR) en BBVA y me dijeron que no sabían si la gestora iba a cobrar el costo de suscripción de hasta 5%, además ellos cobran 0.30% de custodia y 1.5% de gestión, lo que me parece muy caro, ya que es adicional a los gastos corrientes del fondo de 1.65%. Cuando miré el mismo fondo en Openbank es claro que no cobran el costo de suscripción del 5%, ni custodia, pero cobran 1.5% de gestión (a pesar de que dicen que no cobran nada extra a lo que cobra el fondo). Por último EBN en la web sólo tiene el fondo pero la clase en USD, la cual cuesta 0.90%, y aparentemente sólo cobran 0.30%, pero no dicen nada sobre el 5% de suscripción que puede cobrar el fondo…… en definitiva, es bastante complicado decidir una plataforma con información tan poco clara.

    Agradecería si pueden comentar al respecto.

    Gracias!

    1. Avatar

      Hola Guido,

      varios temas a comentar.

      El primero de todos es felicitarte por el rigor con el que estás analizando las comisiones del fondo en cada entidad. ¿Sabes que siguen siendo muy pocos y pocas los inversores conscientes del impacto negativo que éstas tienen en su rentabilidad, y que ni las miran?

      Queda claro en tu investigación, que un mismo fondo de inversión, puede resultar más o menos rentable sólo por la entidad que se elige para invertir.

      Y queda también claro, al menos para nosotros, que antes de invertir en ningún fondo, hay que analizarlo con detalle y valorar no sólo su calidad, sino también la entidad a través de la que comprarlo.

      Como bien explicas, en algunas entidades las comisiones son «abusivas», y en otras, menos mal, más «decentes».

      No sé si ya has hecho el ejercicio de análisis en Myinvestor. Su grito de guerra es que cobran las menores comisiones en fondos de inversión. No sabemos si comercializan el fondo en cuestión, pero podrías mirarlo.

      Muchas gracias por compartir públicamente todo lo que has escrito, pues seguro que será útil para los miles de lectores que lo leerán.

      Un saludo, y no olvides que lo comentado es solo una opinión que no debes considerar asesoramiento ni una propuesta de inversión o desinversión.

      1. Avatar

        Muchas gracias por la pronta respuesta! Voy a mirar Myinvestor y tratar de conseguir más claridad con las otras plataformas en relación a los costos.

        1. Avatar

          De nada y un saludo

  5. Avatar

    Gracias por vuestra selección. Muy interesante. Dede hace un par de año opero con dos roboadivsor, Indexa Capital y Finizens. De momento muy contento. Ahora quiero empezar a montar un cartera de fondos. Parece que Myinvestor está bien, ¿qué opináis?

    1. Avatar

      Hola Vicente, nuestra opinión sobre Myinvestor es buena. Varios lo utilizamos tanto para fondos de gestión activa como indexados, y además uno de nosotros tiene con ellos una hipoteca. Operativa fácil, rápidos, buena atención y con comisiones bastante ajustadas. De momento contentos

      Un saludo y recuerda que lo comentado es solo una opinión que no supone ningún asesoramiento ni recomendación para que inviertas o desinviertas.

  6. Avatar

    Excelente análisis, me ha gustado especilmente que ordenqis la oferta de comercializadoras de fondos de inversion en España a partir de las buenas valoraciones de sus clientes. Así deberia ser siempre. Un saludo

    1. Avatar

      Gracias Roberto.

  7. Avatar

    Gracias por las recomendaciones sobre donde contratar fondos de inversión. Me ha parecido interesante que lo hayáis pordenado por valoraciones de cada entidad, es una forma bastante clara de verlo. De momento me decanto por abrir cuenta en dos robo advisor (finizens e inbestme) en los que he puesto 1.000€ en cada uno para empezar a ver qué pasa. El resto de mi dinero lo mantengo en cuenta y en un fondo conservador de Santander.
    Mi intenci´n es ir viendo cómo evolucionan las inversiones e ir haciendo aportaciones mensuales que pasaré del fondo a mis nuevas carteras. Gracias

    1. Avatar

      Hola, gracias a ti por el feedback y por explicar lo que vas a hacer. Parece que tiene sentido.
      Un saludo

  8. Avatar

    Me gustaría me indicaran -de haberlos- fondos de inversión indexados al Dow Jones de industriales de EE.UU, y en caso de no haberlos, aunque sea de gestión activa pero ligados también a ese índice.
    Atentamente.

    1. Avatar

      Muchas gracias por contactar con nosotros, Alfredo.

      Para empezar y para ayudar a otros lectores, vamos a recordar qué es el Dow Jones.

      El índice Dow Jones está compuesto por las 30 empresas más importantes de la Bolsa de New York, con excepción de empresas de transporte y compañías de servicios públicos.

      Una vez sabemos de lo que estamos hablando, consideramos que lo mejor para seguir un índice es un fondo indexado o un ETF. En esta línea, vamos a darte alguna sugerencia. Ojo pq no están analizados por nuestro departamento de riesgos de mercado, ni son ninguna recomendación.

      • Blackrock, la mayor gestora de fondos del mundo ofrece el ETF iShares Dow Jones Industrial Average UCITS ETF (ISIN: IE00B53L4350)
      • Lyxor, propiedad del banco francés Société Générale ofrece el Lyxor Dow Jones Industrial Average UCITS ETF (ISIN: FR0007056841)

      Consideramos que las dos opciones permiten invertir siguiendo el índice y nos dan la garantía de pertenecer a grandes grupos financieros. Además, los dos ETFs tienen 5 estrellas Morningstar.

      Si tu entidad financiera no los comercializa, te recomendamos que leas nuestra guía dedicada a los ETF para aclararte dudas y darte ideas de dónde y cómo contratar ETFs.

      Esperamos haberte podido ayudar y recuerda que lo comentado no constituye ninguna recomendación ni propuesta de inversión.

Simula tu inversión en finizens. Click en la imagen y pruébalo.
simulador de inversiones finizens, simulador de ahorro finizens
en MYINVESTOR encuentras los mejores fondos de inversión

Temáticas

¿Qué inversiones propone el RoboAdvisor líder en España?↓Clic en la imagen para averiguarlo↓

Toda la información que leas en esta página web, es meramente informativa, y en ningún caso supone una recomendación de inversión o desinversión, ni tampoco de invitación, asesoramiento, oferta, solicitud, u obligación, para que realices algún tipo de transacción financiera. Lo que exponemos son opiniones estrictamente informativas. Para proporcionar la máxima transparencia a nuestros lectores, nos gustaría explicarte cómo y de quién generamos ingresos. Lo puedes leer en el pie de página, dentro del menú quiénes somos y cómo mantenemos esta página web.

Invertir en fondos de inversión 2024 © | c/ Búho Real 16, 11500, Puerto de Santa María, Cádiz | Lunes a viernes: 10 a 17 hr. Tel: (34) 670 29 30 55

Política de privacidad Aviso Legal – Política cookies Condiciones de UsoContacto