¿Te interesa empezar a invertir en uno o varios fondos de inversión pero tienes dudas? ¿Te gustaría consultárnoslas, y/o que te demos nuestra opinión sobre el fondo de inversión que has seleccionado o te han recomendado?
¿Tienes cualquier otra duda o pregunta sobre fondos de inversión que necesite una respuesta objetiva, transparente e independiente?
Índice
Ni eres el primer inversor, ni tampoco serás el o la última que tiene inquietudes sobre fondos de inversión.
Veamos.
- Has leído sobre los fondos, te ha interesado, pero quieres saber si encaja contigo.
- En tu banco te han recomendado invertir en un fondo de inversión, pero te gustaría contrastar criterios con otras fuentes de información independientes.
- Ya estás dentro de un fondo y quieres saber si es buena idea meter más dinero, quedarte como estás, o incluso si debes plantearte salir.
- O simplemente eres un inversor avispad@, tienes curiosidad, y quieres que otros te expliquen lo que piensan.
Sea por el motivo que sea, y más hoy en día, con tanta información por todos lados, es normal que quieras saberlo todo antes de invertir tus ahorros en fondos, o en el producto financiero que sea.
Y lo anterior es lógico sea cual sea tu perfil de riesgo como inversor, pues estas inquietudes las tienen tanto inversores conservadores y cautos, como los más agresivos y arriesgados.
PREGUNTAS SOBRE FONDOS DE INVERSIÓN
Siempre que dudes sobre algún tema relacionado con fondos de inversión, y necesites una opinión objetiva e independiente, puedes utilizarnos para consultarnos aquello que te inquiete.
Lo puedes hacer al final de cualquier artículo del blog y noticias sobre fondos que publicamos. Nuestro equipo de analistas de fondos hará sus deberes, analizará tus dudas y te responderemos encantados.
Puede que nos demoremos unos días en contestarte. Esto es debido a que hay semanas en las que las preguntas sobre fondos de lectores, se suceden una detrás de otra. Hacemos lo que podemos y esperamos que lo entiendas.
En cualquier caso, como que de lo que hablamos es de invertir en fondos de inversión, coincidirás que es necesario un tiempo de análisis y reflexión antes de tomar tus decisiones.
Las prisas NO son el mejor aliado a la hora de invertir tu dinero, ¿verdad?
Guías para aprender a invertir en fondos de inversión
¿Sabías que, tienes también a tu disposición y gratis, muchas de las guías indispensables con las que aprenderás a invertir en fondos de inversión?
Haz clic en la siguiente imagen, elige la guía o guías que quieras, y descárgatelas gratuitamente en PDF.
¿Qué preguntas frecuentes responden las guías?
Te hemos hecho un lista con las 25 preguntas más habituales sobre fondos de inversión. Todas ellas tienen respuesta en alguna de nuestras guías de inversión:
- ¿Qué es un fondo de inversión?
- ¿Cómo funciona un fondo de inversión?
- ¿Cuáles son los diferentes tipos de fondos de inversión?
- ¿Cuáles son las ventajas de invertir en fondos de inversión?
- ¿Cuáles son los riesgos asociados a los fondos de inversión?
- ¿Cuál es la diferencia entre un fondo de renta fija y un fondo de renta variable?
- ¿Cómo elijo un fondo de inversión adecuado para mis objetivos financieros?
- ¿Cuál es la diferencia entre un fondo activo y un fondo pasivo (fondo índice)?
- ¿Cuál es el plazo recomendado para invertir en un fondo de inversión?
- ¿Cuánto cuesta invertir en un fondo de inversión?
- ¿Cuáles son las comisiones asociadas a los fondos de inversión?
- ¿Cómo se calculan y cobran las comisiones en un fondo de inversión?
- ¿Cuál es el rendimiento histórico de un fondo y por qué es importante?
- ¿Cuál es la diferencia entre el valor liquidativo y el precio de la participación de un fondo?
- ¿Cuál es la liquidez de un fondo de inversión?
- ¿Qué es la diversificación en un fondo de inversión y por qué es importante?
- ¿Puedo retirar mi dinero de un fondo de inversión en cualquier momento?
- ¿Cómo se realiza el proceso de compra y venta de participaciones en un fondo?
- ¿Qué es la fiscalidad de los fondos de inversión?
- ¿Cómo se declaran los beneficios de un fondo en la declaración de impuestos?
- ¿Puedo realizar aportaciones periódicas a un fondo de inversión?
- ¿Cuál es la diferencia entre un fondo de capitalización y un fondo de distribución?
- ¿Qué sucede si el gestor de un fondo de inversión cambia?
- ¿Qué ocurre si el valor de mi inversión en un fondo baja?
- ¿Qué pasa si un fondo de inversión se fusiona o liquida?
Las anteriores son solo una muestra. En cualquier caso, recuerda que al final de cualquier artículo nos puedes preguntar todas tus dudas. Son miles los y las inversoras que lo han hecho.
UN EJEMPLO DE PREGUNTA/DUDA SOBRE FONDOS
Para que veas cómo respondemos dudas, hemos pensado que lo mejor es ponerte un ejemplo real.
Se trata de un seguidor en Twitter y lector habitual de este blog, Carles, con experiencia invirtiendo, quien nos hizo la siguiente consulta hace unos meses.
Carles quería conocer nuestra opinión sobre unos fondos de inversión que le interesaban.
Permítenos un instante para hacerte una pequeña pero importante aclaración.
- Recuerda que nosotros somos independientes, por lo que siempre contestamos lo que pensamos (con la máxima objetividad), y lo hacemos con absoluta y total libertad.
- Y en cualquier caso, no olvides que lo que te digamos nosotros has de tomártelo como una opinión, y NO como una recomendación o asesoramiento sobre si debes invertir o desinvertir en algún fondo.
- Tú nos preguntas, nosotros respondemos después de analizar, y tú decides qué debes hacer. ¿Ok?
- Serías temerario/a si basaras tu decisión únicamente en lo que nuestro equipo opina (por muy serios que seamos), pues son muchos los factores, además de la opinión de terceros, los que debes tener en cuenta cuando inviertas en fondos.
Comentado lo anterior y volviendo a la consulta, Carles nos preguntó qué pensábamos de los siguientes tres fondos de inversión:
- ES0131462022 – ESFERA ROBOTICS FI;
- ES0110407014 – ESFERA I ARCA GLOBAL B;
- ES0159259011 – MAGALLANES EUROPEAN EQUITY.
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Aquí tienes las respuestas.
OPINIÓN SOBRE ESFERA ROBOTICS FI
Nos gustan los fondos de inversión sectoriales, y más los enfocados en nuevas tecnologías. El potencial crecimiento de éste en concreto, al ser este un fondo que invierte en empresas de pequeña o mediana capitalización (small y/o middle caps), acostumbra a ser muy importante.
Pero mucho ojo con la divisa y resto de riesgos! Los componentes tecnológicos se compran y venden en USD, por eso, si el fondo tiene una clase cubierta mejor elige esa.
Otra cosa importante que añadirte: La gestora del fondo lo define en su web como de tipo Retorno Absoluto. Pero leída la información a la que hemos tenido acceso, a nosotros no nos acaba de cuadrar.
Así que mejor pregúntales a ellos directamente qué quieren decir.
Y otra cosa más antes de seguir con el siguiente fondo de inversión. Si te interesa el segmento de fondos sectoriales, también podrías echarle un ojo al fondo PICTET GLOBAL MEGATRENDS (LU0386882277). Es uno de los que incluimos en las carteras modelo de fondos que utilizamos como ejemplos para cada tipo de perfil inversor: conservador, moderado, dinámico y agresivo.
Se trata de un fondo de inversión muy consistente en cuanto a resultados, que entra en los mismos sectores e incluso en alguno más.
Por cierto, ¿te sientes cómod@ eligiendo y vigilando tus fondos de inversión, o prefieres que lo hagan especialistas por tí?
Si como tantos inversores españoles , necesitas ayuda en la selección y vigilancia de tus fondos de inversión; ahorras a largo plazo; quieres pagar las mínimas comisiones; y estás cansado de recibir un asesoramiento mediocre…
Entonces te recomendamos que conozcas el modelo de asesoramiento financiero que proponen los mejores gestores de carteras de fondos automatizados (llamados ROBO ADVISORS).
Una opción de ahorro que ya utilizan miles de inversores en España.
OPINIÓN DE ESFERA I ARCA GLOBAL B
Hemos intentado «descifrar» su política de inversión, pero no nos parece clara. Esa falta de información y claridad, a nosotros no nos gusta de cara a contemplar y analizar un fondo de inversión.
No hemos podido o sabido acceder a su cartera de inversiones. Por lo que, tampoco podemos opinar sobre en qué invierte, aspecto clave para poder valorarlo con más detalles.
(*) Si por casualidad el gestor del fondo lee este artículo, nos encantará que lo exponga al final de la lectura.
OPINIÓN DE MAGALLANES EUROPEAN EQUITY
Para nosotros este es un fondo que con el paso del tiempo ha demostrado saber lo que hace, a pesar de haber pasado por momentos muy delicados, como suele sucederle puntualmente a muchos fondos value.
Seguimos a Iván Martín, la imagen visible de la gestora Magallanes Value Investors, desde hace años. Se trata de un buen gestor value.
En sus fondos, sigue un modelo de gestión e inversión que tiene miles de adeptos en todo el mundo. Y además, este fondo de inversión es de una gestora de fondos española que nos gusta, cuando de lo que hablamos es de estar posicionados en Renta Variable Europea.
¿Quieres saber más sobre este fondo de Magallanes Value Investors? En este otro artículo lo analizamos de arriba a abajo y te damos nuestra opinión.
CONSULTAS SOBRE FONDOS DE INVERSIÓN
Junto a lo que acabas de leer, hay otro tipo de lectores que nos consultan y piden que les analicemos los fondos de inversión y la diversificación de sus carteras.
Como ejemplo de uno de estos casos de análisis, mira aquí la respuesta que le dimos a Pablo, otro inversor que nos consulta. Y también este otro, en este caso una lectora que no sabe por qué baja el valor de sus fondos de renta fija.
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Hasta aquí nuestra opinión sobre los tres fondos que te interesan. Carles, esperamos que las respuestas que te acabamos de dar te hayan sido útiles.
Y recordarte que lo que acabas de leer, en ningún caso supone recomendación alguna para que inviertas o dejes de hacerlo. Simplemente nos hemos puesto a investigar, y al igual que hacemos en otros casos, te hemos dado nuestra opinión 100% basada en criterios independientes y muy propios.
Querida lectora o lector, si has leído este artículo y quieres hacernos alguna pregunta, puedes hacerlo a continuación. !Son muchos y muchas los inversores que ya lo están haciendo¡
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