¿Sabías que los fondos mixtos de Caixabank aglutinan varios miles de millones de Euros de inversores conservadores, moderados y agresivos?

 

¿A qué se debe que tantas miles de personas, clientes de esta entidad, confíen y contraten estos fondos de inversión?

¿Es consecuencia directa de sus buenas rentabilidades?

Sigue leyendo y tendrás la respuesta.





FONDOS MIXTOS DE CAIXABANK: OPINIONES Y ANÁLISIS


 




La importancia patrimonial de los fondos de Caixabank (antes La Caixa) en muy alta, ostentado la primera posición por tamaño de gestoras.

También lo es, lógicamente, el volumen de consultas que recibimos sobre ellos, tal y como te explicamos al analizar los mejores fondos de renta fija que ofrece Caixabank.

Por eso, nos parece interesante hacer este análisis con opiniones de los mejores y más grandes fondos mixtos que Caixabank propone hoy a sus clientes.

Concretamente estos:

 

Mejores Fondos Caixabank - Opiniones fondos mixtos

 

Lo empezamos con algo de teoría, recordándote las principales características de los fondos mixtos, para posteriormente pasar a las valoraciones de cada fondo.

 

Si tienes cualquier duda o consulta, nos la puedes hacer al final

 


 

Indice

 


1) QUÉ ES UN FONDO DE INVERSIÓN MIXTO

 

Un fondo de inversión mixto es el que combina la inversión en activos de renta fija (bonos y obligaciones principalmente), con activos de renta variable (acciones de empresas cotizadas en bolsa).

 

Si a la hora de invertir en fondos lo que buscas es tener una cartera de inversión diversificada, “el mix de activos” de un fondo de inversión mixto (o el de una cartera de fondos), te facilitará el trabajo.

que son los fondos mixtos, fondos mixtos caixabankExisten cuatro tipos principales de fondos de inversión mixtos:

 

  • mixtos de renta fija euro,
  • mixtos de renta fija internacional,
  • mixtos de renta variable euro,
  • y mixtos de renta variable internacional.

 

Cada tipo está dirido a un perfil de riesgo concreto.

Con caracter general, se considera que un fondo mixto es más arriesgado cuanto mayor sea el porcentaje de Renta Variable (acciones) en su cartera de inversiones.

 


Sabías que…

De un tiempo a esta parte los fondos mixtos están “mutando” en los denominados fondos multiactivos?

La ventaja de los multiactivos respecto a los fondos mixtos puros, es que las opciones de combinar tipos de activos en los que invertir es más grande, y por lo tanto son más flexibles (y a priori dinámicos).

 

Pero claro, hay que saber elegirlos para evitarte los riesgos de una mala diversificación en fondos mixtos.

 


 

En el esquema siguiente, verás con más claridad qué tipos de fondos mixtos existen hoy.

 

que son los fondos mixtos

 

 

La diferencia esencial entre fondos mixtos de renta fija y los de renta variable será el peso de cada uno es esos activos.

 

 

(*) En este otro artículo puedes leer todo lo que necesitas saber sobre las características de los fondos mixtos.

 


2) MEJORES FONDOS MIXTOS CAIXABANK: OPINIONES




Hecha esta introducción, entremos en el análisis de mejores fondos de inversión mixtos (multiactivos) que está ofreciendo Caixabank Asset Management (la gestora del grupo Caixabank).

 

La página web de Caixabank propone hasta 37 fondos de inversión mixtos.

 

fondos mixtos caixabank

 

Muchos de ellos son pequeños en patrimonio gestionado, y/o son fondos de reciente creación.

Veamos una muestra de los nombres de los fondos mixtos de esta entidad:

 

  • Caixabank Selección Tendencias Estándar FI (ES0164853006)
  • Caixabank Crecimiento FI (ES0164540009)
  • Caixabank Evolución FI (ES0164539001)
  • Albus FI (ES0107678015)
  • Caixabank Iter FI (ES0145458008)
  • Caixabank Oportunidad FI
  • Microbank Fondo Ético FI
  • Caixabank Gestión 60 FI
  • Caixabank Gestión 30 FI
  • Caixabank Gestión Total FI
  • Caliope FI
  • Caixabank Global Invest FI
  • Caixabank Global Selección FI
  • Sequefondo FI
  • Invertres Fondo FI
  • Caixabank Selección Futuro Sostenible
  • Caixabank Wealth Salutaris
  • Patrisa FI
  • Caixabank Target 2021 FI

 

En este artículo vamos a hablarte de los 3 primeros, los más importantes en cuanto a recursos que destina la entidad y patrimonio que gestionan en total (más de 6.000 MM. de Euros).

 

(*) En el pasado también analízabamos los fondos Albus e Iter. Debido a la caída impresionante de su patrimonio gestionado, han dejado de ser de los más importantes, y por eso en esta edición no los contemplamos.

 


Sabías que…

 

Una interesante forma de saber si estos o cualquier fondo de inversión conservador, moderado o equilibrado es objetivamente bueno, es comparándolo con propuestas de otras entidades, similares en lo que pueden invertir y dirigidas al mismo perfil inversor.

Este ejercicio lo hemos hecho y lo verás en cada uno de los fondos de Caixabank analizados.

mejor robo advisorPara el comparativo utilizamos carteras de fondos (similares a un fondo de inversión mixto) gestionadas por varios de los Robo Advisors más destacados.

Los Robo Advisor proponen estrategias de inversión mixtas y globales, muy baratas en comisiones, y desde su aparición en España en 2013 la calidad de muchos fondos mixtos tradicionales se ha puesto en entredicho.

Sobres estos Asesores hemos escrito una completa guía que te recomendamos conozcas para produndizar.

Leyéndola sabrás:

 

  • qué son, en qué y cómo invierten;
  • qué tipo de carteras de fondos proponen;
  • a qué inversores se dirigen;
  • en qué se diferencian de los fondos de inversión comercializados masivamente en España;
  • porqué cobran las comisiones más bajas del sistema financiero español;
  • y cuáles son sus rentabilidades.

 

DESCÁRGATE y lee aquí LA GUIA de inversión en robo advisors

 


 

2) CAIXABANK SELECCIÓN TENDENCIAS FI: OPINIONES




Caixabank Selección Tendencias, es el mayor de todos los fondos mixtos de esta entidad, y actualmente está gestionado por Paloma Pomares, cuya buena posición en el ranking de rentabilidad de gestores puedes ver a continuación:

 

ranking paloma pomares gestora caixabank seleccion tendencias
Ranking CityWire a 24 meses. Gestores de fondos mixtos flexibles

 

→ En qué puede invertir Caixabank Selección Tendencias

 

Caixabank Selección Tendencias es un fondo de fondos, de gestión activa, con vocación de inversión global y amplia libertad en cuanto a en qué puede invertir.

 

¿Qué quiere decir amplia libertad?

Pues que como indican en los datos fundamentales (DFI), el fondo invertirá:

 

  • en cualquier mercado donde considere que existe un tendecia positiva de revalorización;
  • sin objetivos predeterminados;
  • ni límites máximos en cuando a tipos de emisores, ratings, divisas, capitalización bursátil, sectores, países OCDE y emergentes…

 

→ Caixabank Selección Tendencias: Morningstar, comisiones, patrimonio…

 

Mira ahora algunos de los datos generales de Caixabank Selección Tendencias que es bueno conocer.

 

 

Fíjate especialmente en:

 

  • su gran tamaño (más de 3.000 MM. de Euros);
  • que tiene distintas clases (nosotros aquí analizamos la Estándar);
  • su nivel de riesgo 6 de 7 (lo que indica que está dirigido a inversores con perfil dinámico/agresivo);
  • las estrellas que le otorga Morningstar (tiene las máximas);
  • y las comisiones (nada desdeñables).

 

Si quieres más información, aquí puedes ver la ficha del fondo.

 

→ Ranking Caixabank Selección Tendencias

 

Veamos ahora la posición de Caixabank Selección Tendencias en los rankings de rentabilidad, riesgo y máxima caída a cinco años, publicados por Citywire.

 

ranking caixabank seleccion tendencias
Ranking Citywire Caixabank Selección Tendencias

 

 

  • En rentabilidad está colocado el 6 de 285 fondos (muy bien!!)
  • En cuanto a gestión del riesgo (desviación estándar), está el 252 de 285 (asume riesgos importantes);
  • Respecto a su máxima caída, (- 19%), ostenta la posición 191 de 285 fondos similares, coherente con el riesgo que asume y activos en los que invierte.

 

→ Rentabilidad Caixabank Selección Tendencias




Ahora revisemos la rentabilidad del fondo desde 2017 a 2021. Para ello, utilizamos los datos que publica Morningstar en la ficha que le dedica.

 

rentabilidad caixabank seleccion tendencias, caixabank seleccion tendencias opiniones

 

¿Qué vemos?

 

  • Que a pesar de lo altos que son sus gastos corrientes (2,68%),
  • desde 2017 el fondo lo ha hecho bastante mejor que su índice y que otros fondos de inversión similares.

 

→ Ratios Caixabank Selección Tendencias

 

Veamos ahora algunos ratios publicados por Morningstar, para entender mejor la calidad de la gestión en este fondo.

 

Destacamos:

 

  • Una alta volatilidad (17,15%);
  • Una rentabilidad media anual superior al 15% a tres años;
  • Y un alfa del gestor superior a 2,3, lo que indica que con sus decisiones de inversión, los gestores añaden rentabilidad a este fondo.

 

→ Cartera Caixabank Selección Tendencias

 

Prosigamos este análisis dándole un vistazo a en qué está invertido actualmente el fondo.

 

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Los datos de la ficha del fondo, no nos indican (*) cuánto invierte en renta fija o renta variable, o en qué países y divisas.

Lo que sí vemos es:

 

  • los distintos estilos de gestión por los que apuesta (casi un 50% de la cartera por la innovación tecnológica y la sociedad de la información);
  • así como varios de los principales fondos en los que invierte. Fondos de gestoras internacionales importantes como Pictet, Invesco, Nordea, Credit Suisse, Allianz, JP Morgan…

(*) Hemos revisado el informe trimestral completo, y ahí tampoco podemos ver con claridad el reparto en clases de activos.

 

→ Caixabank Selección Tendencias vs fondos similares

 

El comparativo de Caixabank Selección Tendencias con carteras mixtas de fondos gestionadas por Robo Advisors no nos ha sido sencillo.

 

¿Sabes por qué?

Por que la pauta inversora de unos y otros no es la misma, y por lo tanto, no tiene ningún sentido comparar peras con sandías.

En cualquier caso, y solo por curiosidad, lo hemos hecho utilizando las carteras de Robo Advisors dirigidas a inversores con perfil de riesgo dinámico y agresivo.

¿Sabes cuál es el resultado de la comparación?

 

Que Caixabank Selección Tendencias, en el periodo 2017 a 2020 (4 años), lo ha hecho mucho mejor en términos de rentabilidad, a pesar de asumir más riesgo en la gestión.

 

→ Opinión Caixabank Selección Tendencias




Llegados aquí, toca decirte qué opinamos del fondo Caixabank Selección Tendencias.

 

  • A nosotros nos parece un buen fondo “mixto”, para inversores dispuestos a asumir riesgos.
  • Los datos indican que hasta la fecha (2021), el fondo arriesga, pero a cambio obtiene buenos resultados.
  • Los ratings morningstar actuales, a tres y cinco años son 5 estrellas.
  • Los ratios de gestión son buenos.
  • La posición en rankigs, tanto de la gestora como del fondo, también nos parece muy buena.
  • Y lo anterior, sin olvidar que es un fondo de fondos caro en comisiones.

 


3) CAIXABANK CRECIMIENTO: OPINIONES




Caixabank Crecimiento FI estará incluido dentro de la categoría de fondos Mixtos de Renta Variable Internacional.

 

  • El equipo que lo gestiona tiene una experiencia media de 15 años en gestión de fondos de inversión.
  • Todas las decisiones que afecten al fondo se tomarán de forma colegiada.

La responsable del equipo es Mariela Palomera Vicente.

Sobre ella, puedes ver a continuación su posición en el ranking de rentabilidad a tres años de gestores de fondos mixtos moderados.

 

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Ranking Citywire gestores fondos mixtos moderados

 

 

→ En qué puede invertir Caixabank Crecimiento FI

 

El fondo buscará darte una rentabilidad positiva invirtiendo según estos criterios y límites:

 

  • En Renta variable invertirá entre el 20% y el 60% de su patrimonio.
  • Esta Renta Variable podrá ser de cualquier mercado mundial, pudiendo también incluir a los mercados emergentes hasta un máximo del 40% de la exposición.
  • Podrá invertir en Renta Fija pública y/o privada, aunque la máxima exposición a Renta Fija de baja calidad crediticia será de un 30%.
  • El Fondo no estará obligado a mantener una duración media determinada.
  • No tendrá limitaciones para invertir en otros fondos de inversión.

 


→ Caixabank Crecimiento FI: Morningstar, comisiones, patrimonio…

 

Estos son los principales datos generales del fondo que es bueno que conozcas: 

 

 

Fíjate que:

 

  • Tiene un patrimonio bastante grande;
  • Se comercializan varias clases (nosotros aquí analizamos la estándar)
  • Morningstar le pone una de las cinco estrellas posibles.
  • Las comisiones no son para nada bajas.

 

Aquí puedes ver su ficha con más información.

 

Ranking Caixabank Crecimiento FI

 

Mira ahora la posición de Caixabank Crecimiento en los rankings CityWire de rentabilidad, riesgo y máxima caída a cinco años.

 

ranking caixabank crecimiento, opiniones caixabank crecimiento

 

  • Todo indica que su posición en rentabilidad total, la 139 de 182 fondos mixtos moderados, es coherente con el rating que le otorga Morningstar.
  • En cuanto a riesgo que asume, está en el tercio que menos.
  • Y su máxima caída en el periodo, lo coloca 127 de 182 fondos similares.

 

→ Rentabilidad Caixabank Crecimiento FI




Ahora mira los históricos de rentabilidad que publica Morningstar en el periodo 2017 –  2021 (principios).

 

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Fíjate que:

 

  • El rendimiento anual ha sido bastante desigual.
  • Y su rentabilidad (línea roja) iguala la de fondos similares (línea naranja), pero es mucho peor que la del índice con el que se compara (línea verde).

También fíjate en la cifra de gastos corrientes que asume el fondo, un 1,83%.

Dicho de otra forma…

 

Cada año, tú empiezas a ganar siempre que como mínimo el fondo tenga una rentabilidad positiva del 1,83% con la que cubrir sus gastos y comisiones.

 

Veamos ahora qué información nos aporta analizar sus ratios. 

 


 

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→ Ratios Caixabank Crecimiento FI

 

A través de los ratios vamos a poder conocer mejor la calidad de la gestión del equipo que dirige el fondo.

 

Los que destacamos y publica Morningstar son los siguientes:

 

  • Volatilidad (riesgo) del 8,87%.
  • Rentabilidad anualizada negativa de – 0.08% a tres años.
  • Alfa del gestor muy negativo, – 6,06.

Estos datos nos ayudarán a darte una opinión final sobre este fondo de inversión.

 


Si tienes dudas sobre cómo y para qué utilizar ratios al analizar fondos, te lo explicamos aquí.


 

→ Cartera Caixabank Crecimiento FI




Veamos en qué, cómo y dónde invierte el fondo de Caixabank Crecimiento.

 

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  • El fondo está más o menos un 60 – 40 en renta fija y renta variable.
  • Prácticamente toda la renta fija es de zona Euro.
  • En cambio, la renta variable la distribuye más: europa, principalmente usa, Japón y emergentes.
  • Por otro lado, vemos que el equipo gestor no utiliza una divisa diferente al euro como activo a añadir en la cartera.

 

→ Caixabank Crecimiento vs fondos similares

 

Llega el momento de la comparativa para saber qué tal lo hace Caixabank Crecimiento respecto a otras propuestas similares dirigidas el mismo perfil de riesgo.

 

Como solemos hacer en muchos análisis de fondos, para estos comparativos utilizamos carteras de fondos gestionadas por Robo Advisors mejor valorados en España.

¿Quieres saber por qué?

 

  • Porque el planteamiento inversor es similar.
  • Los robo advisor crean carteras mixtas de renta fija y renta variable (similar a lo que hace un fondo mixto).
  • Las invierten globalmente.
  • Las dirigen a perfiles de riesgo desde los más conservadores, a los más arriesgados, con vocación de ahorro a largo plazo.
  • Las gestionan ellos, sin intervención de cliente.

 

Pero a diferencia de muchos fondos comercializados en España, los robo advisors cobran comisiones muy bajas, e invierten exclusivamente en fondos que replican índices mundiales de renta fija y renta variable.

 

Todo lo anterior, les está reportando muy buenos resultados (rentabilidades pasadas no garantizan futuras), junto con gran aceptación de miles de inversores en España.

 

mejores robo advisors

 

Por eso los utilizamos para comparar.

Son una interesante opción para valorar la calidad de muchos fondos mixtos, y no mixtos, recomendados por la banca al inversor de a pie.

Para este comparativo hemos elegido dos carteras dirigidas a un perfil de riesgo moderado:

 

Veamos las diferencias en rentabilidad acumulada para el periodo 2017 – 2020 (4 años):

 

  • Caixabank Crecimiento: en cuatro años ha acumulado un 3,9% de rentabilidad.
  • Indexa Capital #4: en cuatro años ha acumulado un 18,1%.
  • Finizens #3: en cuatro años ha acumulado un 18,82%

 

¿No te sorprende mucho ver estas diferencias?

Hablamos de más de un 500% de rentabilidad adicional por parte de las carteras de fondos robo advisor.

 

Es mucho para un planteamiento inversor similar, dirigido al mismo tipo de inversor moderado, ¿no crees?

 

Y ahora le ponemos números a estas rentabilidades.

Imagínate que en Enero de 2017 invertiste 10.000€ euros en cada opción. ¿Cuánto tendrías al cabo de 4 años?

 

  • Finizens: 11.882 €
  • Indexa Capital: 11.810 €
  • Caixabank Crecimiento: 10.390 €

 

Si quieres saber más sobre estos dos Robo Advisor, aquí te dejamos enlaces a los análisis y valoración que hacemos de todos sus servicios:

 

 

→ Opinión Caixabank Crecimiento FI




A partir de todos los datos desgranados en el análisis, esto es lo que opinamos de Caixabank Crecimiento:

 

  • Fondo bastante flojito, lo mires por donde lo mires.
  • No despunta en rankings.
  • Tiene un rating histórico morningstar malo (1 de las 5 estrellas posibles).
  • Comisiones altas.
  • Acumula rentabilidades muy justas para el riesgo que asume.
  • Gana mucho menos que el índice con el que se compara.
  • Los datos de gestión no son buenos.

 

Y cuando lo comparas con alternativas similares, éstas han demostrado saber hacerlo muchísimo mejor.

 


Sabías que…

 

Caixabank comercializada un plan de pensiones Crecimiento al que le hemos hecho un completo análisis.


 

4) CAIXABANK EVOLUCIÓN: OPINIONES




Caixabank Evolución es otro de los fondos de inversión más vendidos por Caixabank.

 

Un fondo catalogado como Mixto Conservador Global, cuya misión es preservar el capital, y obtener rentabilidad invirtiendo en activos de todo el mundo.

El equipo inversor está capitaneado por Mariela Polomera, la misma que gobierna Caixabank Crecimiento, y cuya posición en rankings de rentabilidad a tres años es esta:

 

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Ranking Citywire gestores fondos mixtos moderados

 

 

→ En qué puede invertir Caixabank Evolución FI




El fondo mixto de Caixabank Evolución invertirá tanto directa como a través de otros fondos, de acuerdo a las siguientes premisas:

 

  • El riesgo en Renta Variable estará situado entre el 0% – 30% del total del patrimonio.
  • A la hora de elegir acciones, no estará limitado ni por su capitalización (tamaño de las compañías), ni por sector económico.
  • La Renta Variable (acciones) de empresas no europeas, más la exposición al riesgo divisa diferente al euro, no podrá superar el 30% del total.
  • El resto de la cartera se invertirá en activos de Renta fija (pública y/o privada), pudiendo invertir hasta un 25% en bonos High Yield (los de alta rentabilidad, baja calificación crediticia y alto riesgo).

 

→ Caixabank Evolución FI: Morningstar, comisiones, patrimonio




En la siguiente tabla puedes ver los datos generales más importantes del fondo:

 

 

Destacamos:

 

  • su tamaño de más de 1.500 MM de Euros;
  • que se comercializan varias clases del mismo fondo (nosotros aquí analizamos la estándar);
  • el rating de una sola estrella Morningstar;
  • y las “no muy altas” comisiones, a priori.

Aquí puedes ver más datos en su ficha.

 


 

aprender a invertir en fondos de inversion


 

→ Rankings Caixabank Evolución

 

Siempre es interesante saber qué posición ocupa Caixabank Evolución en rankings de rentabilidad, volatilidad (riesgo), y máxima caída.

 

ranking caixabank Evolucion

 

Estos rankings, publicados por la prestigiosa CityWire, nos indican que:

 

  • En cuanto a rentabilidad total a 5 años, el fondo está en la posición 160 de 188 fondos mixtos defensivos en Euros;
  • En cuanto a su gestión de riesgo (desviación estándar), ocupa la 68 de 188;
  • Y respecto a su caída máxima (que ha sido de un -9,1% en el periodo), está el 125 de 188.

 

→ Rentabilidad Caixabank Evolución FI




Veamos ahora cómo se ha comportado el fondo durante los últimos años en cuanto a rentabilidad conseguida año a año:

 

rentabilidad caixabank evolucion

 

Nos llaman la atención dos cosas de los datos publicados por Morningstar en la ficha del fondo:

 

  • La irregularidad de sus resultados.
  • La diferencia de rentabilidad histórica entre el fondo (línea roja), con el índice con el que se compara (línea verde), y otros fondos similares (línea naranja).
  • Tanto el índice como los fondos similares, lo hacen ostensiblemente mejor año a año.

 

→ Ratios Caixabank Evolución FI




Los datos de este apartado, que también obtenemos de Morningstar, nos ayudarán para valorar si la gestión en este fondo es buena, mediocre o mala.

 

  • Volatilidad: 5,28% (*)
  • Rentabilidad media a 3 años: -0,90%
  • Alfa del gestor: -5,09

 

(*) Cualquiera de estos ratios, individualmente dicen “poco” (a excepción del alfa del gestor). Son sobre todo útiles cuando quieras comparar este fondo con otros similares.

Más arriba en este artículo, te facilitamos un enlace al artículo que habla de los ratios para analizar fondos.

 

→ Cartera Caixabank Evolución FI




Veamos en qué invierte su cartera Caixabank Crecimiento y en qué porcentajes distribuye su patrimonio.

 

cartera caixabank evolucion, opiniones caixabank evolución

 

  • Está claro que el fondo está manteniéndose en una posición prudente.
  • De un 30% que puede llegar a tener en activos de renta variable, actualmente tiene un 15,5%. El 100% de este activo es europeo sin España.
  • El resto del patrimonio está en renta fija, de la que casi el 75% ha sido emitida en la zona euro, y en cash.
  • Prácticamente no tiene riesgo a divisa diferente al euro.

 


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→ Caixabank Evolución vs fondos similares




Ahora, previo a las conclusiones, comparemos Caixabank Evolución con carteras similares ofrecidas por otras entidades a inversores del mismo perfil.

 

Al igual que los dos fondos anteirores, para el comparativo utilizamos carteras mixtas de fondos gestionadas por Robo Advisors (gestores automatizados) (*).

 

(*) Si quieres saber por qué utilizamos éstas y no otras, léelo con detalle en el comparativo de Caixabank Crecimiento.

 

Hemos buscado dos carteras similares en riesgo, ofrecidas también a inversores moderado/conservadores:

 

  • Indexa Capital #2: invierte un 20% en renta variable, y un 80% en renta fija.
  • Finizens #1: invierte un 84% en renta fija; un 13,75% en renta variable, y el resto en inmobiliario y cash.

Veamos las rentabilidades acumuladas en cada caso para el periodo de 2017 a 2020:

 

  • Caixabank Evolución: -1,6%
  • Indexa Capital: 14,8%
  • Finizens: 11,44%

¿Ves bien las diferencias?

Y eso que hablamos de propuestas dirigidas al mismo perfil de riesgo.

Una aclaración más.

 

Tanto Indexa Capital como Finizens obtienen mucho más (*), con menos volatilidad que Caixabank Evolución.

 

(*) Rentabilidades pasadas no garantizan futuras.

 

→ Opinión Caixabank Evolución FI




Llegados aquí, te dejamos nuestras conclusiones:

 

  • Del análisis del fondo se desprende que en el periodo 2017 a 2020 no cumple su objetivo de preservar el capital.
  • Su posición en rankigs es más bien mediocre.
  • Al igual que los resultados que acumula.
  • De nada le sirve cobrar unas comisiones relativamente bajas.
  • Y cuando lo comparas con propuestas de inversión similares, éstas demuestran capacidad de obtener mucho mejores resultados.

 

Da la sensación que es un fondo creado para inversores “poco exigentes” y de fácil venta en oficina.

 


5) CAIXABANK ALBUS FI: OPINIONES




Habiendo sido uno de los fondos más exclusivos de Caixabank, su importante caída en patrimonio gestionado nos hace intuir que ya no lo es. Por eso hemos dejado de analizarlo

 

Si quieres que te demos una opinión de Caixabank Albus o de Caixabank Iter, puedes pedírnosla al final de la lectura.

 


6) CAIXABANK ITER: OPINIONES




Hemos dejado de analizar este fondo de inversión, debido a la caída experimentada por su patrimonio en gestión.

 

 


7) QUÉ HACER CON TUS FONDOS MIXTOS DE CAIXABANK




El análisis que acabas de leer es objetivo y transparente, basado en datos reales (sin ficción ni expectativas irreales).

 

La decisión sobre qué hacer con tu fondo mixto de Caixabank, debes basarla en la información que has leído y en cómo te sientes con tu dinero invertido.

 

  • ¿Te parece que el gestor se merece tu confianza?
  • ¿Te convence su rentabilidad anualizada?
  • ¿Encaja con tu perfil de riesgo?

Si te está bien y te sientes cómod@, lo lógico será que mantengas tus posiciones sin cambios.

Si por el contrario crees que deberías hacer movimientos, habla con tu asesor y que te proponga alternativas, o bien busca otras mejores, en este artículo te hemos dado ideas al respecto que puede serte interesante conocer.

 

—- xxx —-

 

Esperamos haberte aportado buena información sobre los fondos mixtos de Caixabank.

Cualquier duda pregúntanoslas a continuación.

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Equipo de analisis Invertir en fondos de inversión

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