¿Confías en las previsiones de la economía española para lo que queda de 2018 y en 2019?

Si es así, ¿qué fondos de inversión de renta variable deberías tener en tu punto de mira para aprovecharlas?

¿Te gustaría conocer 7 fondos que invierten en bolsa española, que destacan por encima de muchos otros?

FONDOS DE RENTA VARIABLE ESPAÑOLA 2018 – 2019

 

En el momento de escribir este artículo de mejores fondos, nos encontramos en la peor situación de mercados en 2018 y los últimos tres años.

Para que te hagas una idea, te facilitamos el siguiente gráfico donde podrás apreciar la variación de los índices bursátiles europeos más significativos, y la de los más importantes a nivel global.

evolucion bolsas europeas 2018

 

Fíjate que a nivel mundial, los únicos que están en positivo son los índices Norteamericanos.




 

A nivel europeo, que es donde tenemos que fijarnos para esta categoría de fondos, NO HAY NINGÚN ÍNDICE EN POSITIVO.

El que lo ha hecho “mejor” es el francés (CAC 40) que lleva un -5,17% en lo que va de año.

Centrándonos en el índice español, tenemos que analizar los fondos sabiendo que el Ibex35 lleva durante el año un resultado de -13%.

Por todo lo anterior, tienes que valorar que nuestro análisis está muy condicionado por la evolución que ha tenido el mercado.

En lo que vas a leer ahora verás alguno de los mejores fondos de renta variable española.

Están los que mejor se han comportado en las caídas, y los que mejor pueden hacerlo en los próximos meses.

Son fondos que vamos a seguir en 2019, ya que han demostrado saber “moverse muy bien” en momentos difíciles.

A todos les hacemos un completo análisis que te ayudará a conocerlos en profundidad, y tomar las decisiones de inversión que consideres oportunas.

¿Nos acompañas?

 



Indice

1) Mejores fondos de bolsa Española

 

En enero pasado hicimos un primer raking de mejores fondos de renta variable española, el cual acabamos de volver a actualizar.

Todos los fondos que verás a continuación, son para nosotros verdaderos fórmulas 1.

Aunque acumulen rentabilidades negativas, tienes que valorar que el índice español (Ibex35) lleva un -13%

  • Todos los fondos de la selección actual toman como referencia principal, índice o benchmark, el Índice General de la Bolsa de Madrid o el Ibex35.
  • Varios compartirán este índice con el PSI, que es el índice bursátil portugués.

Te preguntarás ¿por qué?

Porque en su política inversora se especifica que podrán invertir un % en Portugal, e incorporar en ese porcentaje el índice (es lo que tiene más lógica como un índice creíble).

Si observas el gráfico adjunto y lo comparas con la rentabilidad que acumulan, comprobarás que TODOS están funcionando mejor que el  Ibex35.

mejores fondos bolsa española 2018

 

Al decir que está funcionando mejor, nos referimos a que pierden menos. Tu capital sufriría menos pérdidas si estuvieses en el fondo que libremente en acciones.

Para conseguir estos resultados, todos tienen sus características particulares y trucos que desgranaremos al revisar la cartera de cada uno.

Antes de entrar en los seleccionados, comentarte que hemos retirado del ranking original dos buenos fondos que elegimos en Enero.

⇒ Fondos que retiramos de la selección de mejores

→ SABADELL ESPAÑA DIVIDENDO, PLUS (ES0111092013)

El fondo está un -10,68%, frente a un Ibex35 en negativo del 13%.

Lo sacamos de nuestra lista porque hay fondos claramente mejores y se merecen estar ellos.

Es importante fijarse en fondos que puedan darte más confianza de cara a empezar 2019 con mayores probabilidades de éxito.

Si ya lo tienes en tu cartera, no vemos urgente cambiarlo ni mucho menos.

Pero sí te aconsejamos que valores otros que están funcionando mejor.

peores webs gestoras de fondos(*) Queremos resaltar la mala información que ofrece la página web de la gestora de Banco Sabadell.

Nos llama la atención recurrir a fuentes externas para conseguir una información concreta sobre la composición de sus fondos.

Para nosotros se trata de una de las peores páginas web de gestoras en España, algo chocante cuando como banco es de los más potentes.

→ SANTANDER SMALL CAPS ESPAÑA FI (ES0175224031) 

Un fondazo sin duda, que nos OBLIGAN a eliminar de nuestra lista.

ranking mejores fondos españaEl patrimonio del fondo creció en 800 millones de euros en 2017, y alcanzó los 1.300 millones a principios de 2018.

Ante este volumen, la gestora decidió cerrarlo a nuevas suscripciones.

Si lo vuelven a abrir, sin duda volverá a nuestra lista.

Hecha esta aclaración, entremos a analizar los que sí mantenemos en el ranking de mejores fondos de bolsa española.

Antes, permítenos este consejo.


Si como inversor prefieres que tus fondos los seleccionen y gestionen profesionales por ti, en España cuentas con diversas opciones:

  1. Buscar una entidad que ofrezca el servicio de gestión de carteras de fondos;
  2. Utilizar los servicios de un EAFI;
  3. O bien utilizar los servicios de un Robo Advisor.

Las dos primeras opciones son más conocidas, mientras que la 3ª lo es menos.

robo advisor popcoin fondos indexados dinamicaSobre los Robo Advisor decirte que son gestores de fondos automatizados, que diseñan carteras para cada perfil inversor y se encargan de su constante vigilancia.

Un servicio al que se puede acceder por internet (24hrs – 365 días), desde importes bajos, y con comisiones especialmente reducidas.

Bankinter, a través de popcoin, ofrece este tipo de asesoramiento el cual te recomendamos conozcas para saber qué otras opciones tienes en la actualidad.

 

«conoce aquí sus servicios y rentabilidades»


→ COBAS IBERIA FI (ES0119184002)

 

⇒ Fondos de inversión Cobas Asset Management

Cobas Iberia es fondo de la gestora española Cobas Asset Management, fundada en 2017 por Franciso García Paramés, gestor con más de 25 años de extraordinario historial.

mejores fondos bolsa española, cobasGarcía Paramés lidera un equipo de inversión de diez analistas totalmente dedicados a un único estilo de inversión: Value Investing.

La filosofía value estará presente en otros fondos analizados en este post, como los de las gestora Magallanes y Bestinver.

¿Qué quiere decir estilo de “inversión value”?

Pues sintetizando mucho, es algo “tan sencillo” como:

  • buscar la compra de buenos negocios con ventajas competitivas en su mercado,
  • gestionados por un equipo profesional y experimentado,
  • y en los que el precio de la acción esté cotizando con gran descuento, o precio muy bajo, respecto a su valor real en base a sus balances y proyectos.

Serán compañías que ofrecerán altos potenciales de revalorización o ganancia en el largo plazo.

Aquí puedes ver la ficha del fondo:

 

mejores fondos renta variable española, cobas iberia

⇒ Datos generales Cobas Iberia FI

  • Categoría del Fondo: El fondo tendrá la categoría de Renta Variable Euro.
  • Patrimonio del fondo: El fondo cuenta con un patrimonio de 67,2 millones de euros.
  • Fecha de fundación: El fondo se creó el 3 de marzo de 2017.
  • Inversión mínima: La aportación mínima será de 1 participación.
  • Plazo recomendado:  N.D.
  • Rating Mornignstar:  Sin calificación.
  • Comisiones del fondo: Gestión: 1,75%; Depositaría:0,035%;Suscripción: 0%; Reembolso: 4%; TER:1,80%

⇒ Rentabilidad Cobas Iberia FI

Para poder tener datos objetivos aquí tienes la rentabilidad obtenida durante este año, que también es su primero:

rentabilidad cobas iberia

 

Sin duda le está costando arrancar al fondo de Cobas, pero es importante tener en cuenta que los fondos value tienen un plazo medio de inversión recomendado de 3 a 5 años.

Cobas ha invertido en compañías de las que espera sacar un fruto (rentabilidad) importante en los próximos años, pero no es inmediato.

En los datos que te hemos adjuntado, fíjate cómo consigue batir a su índice de referencia.

Para nosotros, un dato así en un momento como el actual es fruto de una excelente gestión.

⇒ Ratios y datos estadísticos Cobas Iberia FI

De esta gestión obtenemos los siguientes datos:

ratios cobas iberia

 

Lo más destacable es que:

  • consigue mejor rentabilidad que su índice de referencia,
  • que lo hace asumiendo menor riesgo (observa la volatilidad de uno y otro),
  • y sin duda el gestor aporta rentabilidad (Alfa de 1,12%).

Si tienes dudas ante los ratios y su significado, es conveniente que consultes nuestro artículo dedicado a ellos y al análisis de los datos estadísticos.

⇒ Cartera Cobas Iberia FI

La selección de la cartera o Asset Allocation es fundamental para la rentabilidad del fondo.

Vamos a ver cuáles son las principales posiciones en las que invierte el equipo de Cobas Iberia FI:

cartera cobas iberia

 

Y también será interesante ver qué valores le han aportado más y menos rentabilidad:

cartera cobas iberia

 

Buena apuesta, ya que el que tiene mayor porcentaje de la cartera con un 10,04% (Técnicas Reunidas SA), es el que aporta más rentabilidad.

⇒ Nivel de riesgo Cobas Iberia

El nivel de riesgo que asumes al entrar en este fondo es:

riesgo Cobas Iberia FI

 

Este riesgo se asume debido a los siguientes aspectos:

  • Asume elevado riesgo en Renta variable española y portuguesa.
  • Podrá tener hasta un 25% de exposición a divisa diferente al euro.

⇒ Opinión Cobas Iberia FI

  • Con una gestión value clásica, nos gusta mucho su manera de buscar oportunidades y empresas con ventajas competitivas.
  • Como todos los fondos de su categoría, buscará resultados potentes a largo plazo.
  • Nos gusta que el fondo que no tenga riesgo de apalancamiento, derivados ni divisa.
  • No podemos ocultar el mal comienzo de este fondo, pero no dudamos del análisis que tiene detrás de cada decisión y que en 2019 nos dará más alegrías.

Según perfil inversor:

  • Le puede encajar perfectamente a un inversor conservador para tener parte de su cartera en Renta Variable.
  • Un perfil moderado estará muy cómodo con este fondo.
  • Un perfil dinámico puede tenerlo en cartera para diversificar su inversión en Renta Variable española
  • Un perfil agresivo quizás preferirá un fondo más agresivo, pero este fondo podrá compensar su cartera.

(*) Para saber más sobre Cobas Asset Management, lee este otro artículo en el que te hablamos de la gestora, su modelo de gestión, y su fondo Cobas Selección.


→ MAGALLANES IBERIAN EQUITY FI (LU1330191971)

 

Otro gran fondo de la factoría Magallanes Value Investors, de lo que también te hablamos aquí cuando analizamos su fondo Magallanes European Equity.magallanes value ivan martin

Si quieres un resumen rápido, se caracteriza por tener un estilo de inversión Value, y una rentabilidad en 2018 (YTD) del -5,04%.

Sobre este fondo queremos hacerte dos apreciaciones:

  • A día de hoy está cerrado a nuevas entradas, pero no descartamos que vuelva a abrirse porque la gestora decida ampliar partícipes o los pierda debido a las caídas de los mercados. Te aconsejamos estar alerta en uno y otro caso para poder entrar.
  • El fondo tiene 2 clases. La española que encontrarás bajo el ISIN (o código de identificación internacional) ES0159201013 y la sicav luxemburguesa bajo el ISIN LU1330191971.

La inversión es exactamente la misma en los dos casos.

⇒ Fondo Magallanes Iberian Equity FI: política inversión

La política de inversión del fondo se basa en que invertirá como mínimo el 75% de su patrimonio en renta variable cotizada en mercados españoles y portugueses.

  • El resto de la inversión en activos de renta variable podrá ser cotizada en otros mercados de la OCDE (**). (Cotizada en otros mercados quiere decir que podrá comprarse en otros mercados).
  • Los emisores podrán ser de alta, media o baja capitalización.
  • Invertirá en compañías con perspectivas de revalorización a medio y largo plazo.
  • Por tanto podrá invertir también en empresas small y medium caps

Aquí puedes ver su ficha:

ficha magallanes iberian equity

 

⇒ Datos generales Magallanes Iberian Equity

  • Categoría del Fondo: El fondo tendrá la categoría de Renta Variable Euro.
  • Patrimonio del fondo: El fondo cuenta con un patrimonio de 249,5 millones de euros.
  • Fecha de fundación: El fondo se creó el 26 de febrero de 2015.
  • Inversión mínima: La aportación mínima será de 1 participación.
  • Plazo recomendado: Plazo mínimo recomendado de 5 a 7 años.
  • Rating Mornignstar: Calificado con 5*
  • Comisiones del fondo:  Gestión:1,75%; Depositaría: 0%; Suscripción:0%; Reembolso:0%; TER:1,80%

Vamos a enseñarte con números cómo está funcionando este gran fondo.

⇒ Rentabilidad Magallanes Iberian Equity FI

Aquí tienes los números:

Rentabilidad Magallanes Iberian Equity FI

 

Destaca la consistencia de sus resultados, así como la manera de batir al índice de referencia.

Fíjate en la diferencia entre el resultado del fondo y el del índice, que además es constante en el tiempo desde que se constituyó el fondo.

⇒ Ratios y datos estadísticos Magallanes Iberian Equity

Vamos a ver cómo lo está haciendo el equipo de Magallanes.

ratios Magallanes Iberian Equity FI

 

Casi sobran las palabras ante estos números, pero si algo destaca por encima de lo demás es:

  • El fondo “fusila” totalmente la rentabilidad del mercado teniendo la mitad de volatilidad.
  • El Ratio de Sharpe del 0,91 nos está indicando que cada vez que asume riesgo, obtiene una rentabilidad mayor al riesgo al que se expone.
  • El equipo y su gestión tienen un Alfa del 11,16%!!!

⇒ Cartera Magallanes Iberian Equity FI

Como bien sabes; es esencial que estudiemos la cartera del fondo para entender de dónde obtienen rentabilidades tan abultadas:

cartera magallanes iberian equity

 

La distribución geográfica ha variado sus estándares de 80-20, para poder recoger el buen momento de la bolsa portuguesa y huir de la volatilidad de la española.

cartera magallanes iberian equity

 

Para que te hagas una idea, las 10 primeras posiciones suponen un 51,3% de la inversión total del fondo Magallanes Iberian Equity FI.

El fondo apuesta mucho por:

  • el sector industrial español,
  • los servicios y la energía;
  • bien posicionado en empresas con crecimiento potencial.

Añadiendo una visión global de su cartera, vemos lo siguiente:

distribucion cartera Magallanes Iberian Equity FI

⇒ Nivel de riesgo Magallanes Iberian Equity FI

El fondo de Magallanes nos declara tener el riesgo siguiente dentro de la escala de 1 a 7:

riesgo Magallanes Iberian Equity FI

 

Esta calificación se basa en:

  • Elevada exposición a activos de Renta Variable.
  • Mantiene riesgo divisa.

 

⇒ Opinión Magallanes Iberian Equity FI

  • Nos gusta mucho la evolución que ha tenido históricamente este fondo, así como la de este año.
  • También nos encaja perfectamente por la distribución teórica de su cartera, en la que habrá un 80% de valores españoles y un 20% de valores portugueses.
  • El índice que toma el fondo lo refleja de esta manera, y referenciará su rentabilidad al IBEX 35 en un 80% y al PSI en un 20%.
  • Nos gusta también que sea un fondo de inversión muy “compacto” con un objetivo claro, pero que no excluye otros valores de países de la OCDE.
  • Al definirlo como compacto, nos referimos a que “sólo” mantiene 31 valores en su cartera.

Según perfil inversor:

  • A un inversor con perfil conservador le puede encajar perfectamente para tener parte de su cartera en Renta Variable.
  • Un perfil moderado estará cómodo invirtiendo en este fondo.
  • Para un perfil dinámico podrá ser una buena alternativa para diversificar su inversión en Renta Variable española
  • Un perfil agresivo quizás preferirá un fondo más agresivo, pero este fondo podrá ayudarle a diversificar su cartera.

 

Antes de seguir con el siguiente fondo, déjanos darte otro consejo, sobre todo pensando en quienes compran valores directamente.


Si eres como tantos inversores que prefieren comprar directamente acciones, etfs, bonos o fondos indexados, seguro que necesitas la figura de un buen broker online internacional.

mejor broker de giro

 

Uno que te ofrezca garantías, agilidad, una buena plataforma de gestión, y los mejores costes.

Si este es tu caso, te aconsejamos que veas lo que te ofrece el bróker De Giro (votado el mejor de 2016 y 2017), quien desde 2015 tiene licencia en España.

«conoce aquí sus servicios y TARIFAS»

 


→ BESTINVER BOLSA FI (ES0147622031)

 

Otro gran fondo del que nos encanta hablar.

⇒ Fondos de inversión Bestinver

La gestora de Acciona, Bestinver, sufrió de una manera muy importante la salida de Francisco García Paramés (de quien te hablábamos antes).

gestores bestinver bolsa

→ Pero Beltrán de la Lastra ha sabido recoger el testigo y seguir aportándole mucho valor.

Parece que estuvo siempre a la sombra de Paramés, pero una vez “emancipado” ha resultado ser un duro competidor para su padrino.

⇒ Fondo Bestinver Bolsa: política de inversión

El fondo tiene una política inversora basada en invertir hasta un 100% en renta variable, y se centra únicamente en compañías españolas y portuguesas.

Aquí puedes ver la última ficha del fondo:

mejores fondos renta variable española,ficha bestinver bolsa

 

⇒ Datos generales Bestinver Bolsa FI

  • Categoría del Fondo: El fondo tendrá la categoría de Renta Variable Euro.
  • Patrimonio del fondo: El fondo cuenta con un patrimonio de 304 millones de euros.
  • Fecha de fundación: El fondo se creó el 24 de junio de 1994.
  • Inversión mínima: La aportación mínima será de 6.000 euros.
  • Plazo recomendado: Plazo mínimo recomendado de 5 años.
  • Rating Mornignstar: Su calificación será de 5*
  • Comisiones del fondo: Gestión: 1,75%; Depositaría: 0,04%; Suscripción: 0%; Reembolso: 0%; TER: 1,80%

Ahora, vamos a ver sus números.

⇒ Rentabilidad Bestinver Bolsa FI

Como puedes observar es contundente, y año tras año demuestra su potencia.

Rentabilidad Bestinver Bolsa FI

 

Fíjate que tiene unos años malos ocasionados por la “fuga” de gestores, pero desde 2015 ha tomado un rumbo potentísimo.

⇒ Ratios y datos estadísticos Bestinver Bolsa FI

Vamos a “pasearnos” por los datos estadísticos y de análisis que nos aporta el fondo.

ratios Bestinver Bolsa FI

 

De verdad que hay datos que vale la pena destacar:

  • La volatilidad es inferior a la del índice.
  • La rentabilidad es claramente superior al índice asumiendo menos riesgo (volatilidad).

⇒ Cartera Bestinver Bolsa FI

Las principales posiciones del fondo te las detallamos a continuación:

cartera Bestinver Bolsa FI

 

Y para que las “veas” más claras, te las detallaremos sectorialmente…

 

… y geográficamente:

paises Bestinver Bolsa FI

 

⇒ Nivel de riesgo Bestinver Bolsa

El nivel de riesgo propuesto por Bestinver y aprobado por la CNMV es:

riesgo Bestinver Bolsa FI

 

Esta calificación de 6 sobre 7, es cosecuencia de la alta exposición a renta variable española y portuguesa.

⇒ Opinión Bestinver Bolsa FI

¿Qué decirte de este fondo? Es una máquina de acumular rentabilidades positivas en base a su histórico.

Aunque no es bueno fiarse de rentabilidades pasadas, si nos indica que los gestores son muy potentes.

Nuestra opinión de cara a 2019 se basa en los siguientes puntos.

  • Constancia y contundencia histórica de los resultados respecto a su índice de referencia.
  • Duración corta de la cartera de Renta Fija y de muy buena calidad crediticia.
  • El riesgo en divisa es muy bajo, no pudiendo superar el 25% de su exposición total.
  • Muy buena evolución a fecha de hoy, conociendo las caídas de los mercados europeos y la volatilidad que existe.
  • Riesgo producido por su exposición al sector industrial (materias primas) y al financiero (subidas de primas de riesgo)

Según tu perfil inversor:

  • Ante un inversor de perfil conservador puede ser adecuado para tener una exposición puntual al mercado “ibérico”.
  • Para un perfil moderado es un buen candidato para tenerlo en cartera.
  • Un perfil dinámico y agresivo podrán incorporarlo dentro de su amplia cartera de Renta variable para diversificar en el tipo de gestión de inversiones. En este caso “value”.

 


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Leer aquí nuestra política


 

→ FIDELITY IBERIA FI (LU0261948904)

 

El único fondo de una gestora de fondos extranjera incluido en esta lista.

Merece estarlo con todos los honores, ya que desde hace años es un referente en la gestión de Renta Variable Española.

⇒ Fondo Fidelity Iberia FI: política de inversión

Hace un par de años tuvo un cambio de gestor que provocó la salida masiva de inversores, aconsejados (o mal aconsejados) por sus “asesores” bancarios.

Pero el fondo ha demostrado tener unos criterios muy claros, y ha respondido perfectamente al inversor que se mantuvo dentro.

Te presentamos a su actual gestor:

fidelity iberia gestor

 

Y aquí puedes ver su ficha:

mejor fondo renta variable española, fidelity iberia fund

 

El año 2017 acabó con una rentabilidad del 14,55%, y este 2018 se sitúa en un -5,41%.

Fondo dinámico muy interesante que viene de recuperarse de un -8%.

Se trata de un fondo luxemburgués, con una manera de invertir en España sin estar en España.

El gestor del fondo te lo hemos presentado antes, es Fabio Ricelli.

Especialista en inversión “botton-up” (centrada en la empresa y no en factores macroeconómicos), y quien buscará para Fidelity, acciones de empresas que coticen en bolsa por debajo de su valor real.

Ricelli está obligado a invertir como mínimo un 70% del patrimonio del fondo en acciones de empresas españolas y portuguesas.

⇒ Datos generales Fidelity Iberia FI

  • Categoría del Fondo: El fondo tendrá la categoría de Renta Variable Euro.
  • Patrimonio del fondo:  Cuenta con un patrimonio de 594 millones de euros.
  • Fecha de fundación: El fondo se creó el 25 de septiembre de 2006.
  • Inversión mínima: La aportación mínima será de 1 participación.
  • Plazo recomendado: Plazo mínimo recomendado de 5 años.
  • Rating Mornignstar: Calificado con 4*
  • Comisiones del fondo:  Gestión: 1,50%; TER: 1,95%

¿Vemos qué tal se le da invertir en España a un brasileño?           

⇒ Rentabilidad Fidelity Iberia FI

Fíjate como el fondo está mejorando los resultados del mercado, en un año que está siendo verdaderamente complicado.

Rentabilidad Fidelity Iberia FI

 

Cae 6 puntos menos que el mercado, y además ha recuperado desde el -8% en los 3 últimos días antes de esta actualización.

⇒ Ratios y datos estadísticos Fidelity Iberia FI

El fondo y la gestión del equipo de Fidelity nos está aportando unos datos excelentes:

Ratios Fidelity Iberia FI

 

Fantásticos resultados comparándose con su índice. Mejor rentabilidad y menos volatilidad.

Destacamos que teniendo una correlación muy potente con el índice (91%), el fondo es capaz de mejorar TODAS las estadísticas.

Ahora vamos a entrar a ver en qué invierte el equipo gestor del fondo.

⇒ Cartera Fidelity Iberia FI

El fondo es de la filosofía de invertir en grandes compañías, esperando crecimientos no tan vistosos como otros fondos, pero por el contrario muy constantes.

  • Debes de fijarte en el indicador de correlación que como te decíamos es de un 91%.
  • Lo anterior implica que el fondo está muy sujeto a la evolución del mercado, por lo que estará constituido por empresas muy significativas de los índices bursátiles español y portugués.

Fíjate en qué sociedades componen las 10 posiciones más importantes:

cartera fidelity iberia

 

Ves lo que te comentábamos, la práctica totalidad de ellas son empresas del Ibex35.

⇒ Nivel de riesgo Fidelity Iberia

El riesgo que asumes al invertir en este fondo, valorándolo en una escala del 1 al 7 es:

riesgo Fidelity Iberia FI

 

Esta calificación se debe a un nivel muy elevado de exposición a Renta Variable.

⇒ Opinión Fidelity Iberia FI

  • Excelente fondo para estar posicionado en los grandes valores o compañías de la península ibérica.
  • Muy buen gestor y muy consistente en su política y resultados.
  • Buena alternativa para seguir al Ibex35, pero a través de gestión activa.

Según tu perfil inversor:

  • Ante un inversor de perfil conservador puede ser adecuado para tener parte de su pequeña cartera de Renta Variable expuesta al mercado español a través de grandes compañías.
  • Para un perfil moderado es un buen candidato para tenerlo en cartera.
  • Un perfil dinámico podrá combinarlo con un fondo más “value” de compañías medianas.
  • Un perfil inversor agresivo podrá incorporarlo dentro de su amplia cartera de Renta variable para diversificar en el tipo de gestión de inversiones.

 


→ RENTA 4 BOLSA FI (ES0173394034)

 

Este fondo de Renta 4, fue reconocido por el diario económico Expansión, como el mejor fondo en bolsa española en 2017.

Así pues, estamos hablando de un fondo riguroso que no es casualidad la rentabilidad de acumula.

Su gestor es Javier Galán, que está demostrando tener carácter y ambición.

gestor fondo renta 4 bolsa⇒ Fondo Renta 4 Bolsa FI: política de inversión

El fondo toma como referencia la evolución del índice Ibex35.

Invertirá fundamentalmente en empresas españolas cotizadas en el mercado continuo español.

  • Como mínimo, el 75% de la inversión total estará en Renta Variable;
  • y al menos el 90% de la exposición a Renta Variable se invertirá en emisores cuyo domicilio y el del mercado organizado donde cotizan sus valores sea España,
  • mientras que el restante 10% se invertirá en emisores y mercados organizados de Europa o Estados Unidos.

Fíjate la clasificación del gestor por la revista especializada Citywire: Doble A…, casi el máximo (que es triple A).

A continuación puedes ver su ficha:

mejores fondos bolsa española, renta 4 bolsa

 

⇒ Datos generales Renta 4 Bolsa FI

  • Categoría del Fondo: El fondo tendrá la categoría de Renta Variable Euro.
  • Patrimonio del fondo: Cuenta con un patrimonio de 113 millones de euros.
  • Fecha de fundación: El fondo se creó el 12 de noviembre de 1993.
  • Inversión mínima: La aportación mínima será de 1 participación.
  • Plazo recomendado: Superior a 3 años
  • Rating Mornignstar: Su calificación será de 5*
  • Comisiones del fondo: Gestión: 1,35%; Depositaría: 0,10%; De éxito: 9% del exceso de rentabilidad del fondo sobre el benchmark solo si es positivo; TER: 1,46%

⇒ Rentabilidad Renta 4 Bolsa FI

Vamos a echarle un vistazo a la rentabilidad histórica de este fondo:

Rentabilidad Renta 4 Bolsa FI

 

Nos encanta la evolución de este fondo: constante, contundente y “casi siempre positivo”.

⇒ Ratios y datos estadísticos Renta 4 Bolsa FI

¿Te parece que veamos cómo está consiguiendo estos resultados la gente de Renta 4?

ratios Renta 4 Bolsa FI

 

Nos gusta:

  • Baja volatilidad en relación al índice utilizado como medida.
  • Excelente portación del gestor a la rentabilidad del fondo a través del análisis de Alfa, que es de un 8.49%.
  • Su Drawdown es mucho menor que el del índice.

⇒ Cartera Renta 4 Bolsa FI

Veamos cuáles son las 10 principales posiciones que tiene el fondo de Renta 4:

cartera Renta 4 Bolsa FI

 

Y su exposición según sectores económicos es la siguiente:

cartera inversiones Renta 4 Bolsa FI

⇒ Nivel de riesgo Renta 4 Bolsa FI

El nivel de riesgo aprobado para este fondo es el máximo: 7 sobre 7

riesgo fondo renta 4 bolsa

 

La causa es la elevada exposición a Renta Variable.

⇒ Opinión Renta 4 Bolsa FI

Son muchas las cosas que nos gustan de este fondo, pero especialmente:

  • Cartera de grandes compañías con planes claros de crecimiento.
  • Equipo gestor de lo más solvente que existe hoy en día en España.
  • Comisiones muy “comedidas”.
  • Rentabilidad histórica muy buena, que nos da mucha confianza.

Según perfil inversor:

  • Ante un perfil inversor conservador que desee tener invertida parte de su Renta variable en España, es una excelente alternativa.
  • Un perfil inversor moderado estará muy cómodo con este fondo.
  • Un perfil dinámico puede tenerlo en cartera como única alternativa ibérica o para diversificar su inversión en Renta Variable española.
  • Un perfil agresivo estará perfectamente alineado con este fondo y su estilo inversor.

 

→ EDM INTERNATIONAL SPANISH EQUITY FI (LU0995386439)

⇒ Fondos de inversión EDM

Primero queremos recordarte quiénes son la gente de la gestora catalana EDM, abreviatura de su fundador EUSEBIO DÍAZ MORERA.edm mejores fondos renta variable 2018

  • Nos encanta su manera de gestionar de una forma totalmente independiente.
  • Nos aporta mucha tranquilidad que su capital está 100% en manos de miembros de su equipo directivo.

EDM posee oficinas en Barcelona, Madrid, México, Luxemburgo y Dublín, lo que le permite tener una visión muy global de los mercados en los que invierte.

Después de saber quiénes son la gente de EDM, veamos “las caras” de los gestores que este exitoso fondo.

gestores EDM International Spanish Equity FI

 

Fíjate el nivel que tienen como gestores según Citywire: es altísimo!!

⇒ EDM International Spanish Equity: política de inversión

Como su propio nombre indica, el fondo de EDM invertirá en bolsa española.

A través de los criterios basados en precio y perspectivas de revalorización que acuerde su comité de inversiones, irá adquiriendo y desprendiéndose de los diferentes activos.

En método empleado se basará en:

  • Buscará la competencia entre los diferentes valores por entrar en la cartera, ya que ésta tiene un número de títulos limitado.
  • El comité de inversiones discutirá de manera colectiva la incorporación de un título en la cartera, pero la decisión será únicamente del equipo gestor.
  • Siempre se estará realizando un análisis y un seguimiento intensivo de la cartera.

Aquí tienes su ficha:

ficha edm spanish equity

⇒ Datos generales EDM International Spanish Equity

  • Categoría del Fondo: El fondo tendrá la categoría de Renta Variable Euro.
  • Patrimonio del fondo: El fondo cuenta con un patrimonio de 443 millones de euros.
  • Fecha de fundación: El fondo se creó el 1 de julio de 2014.
  • Inversión mínima: La aportación mínima será de 1 participación
  • Plazo recomendado: N.D.
  • Rating Mornignstar: Su calificación será de 5*
  • Comisiones del fondo:  Gestión: 1,25%; Suscripción: 2%; TER: 2,75%; Ahora, vamos a ver los resultados que están obteniendo…

⇒Rentabilidad EDM International Spanish Equity FI

¿Qué números tiene este fondo de EDM?

Rentabilidad EDM International Spanish Equity FI

 

Buenísima gestión este año, del que v por cierto iene de recuperar casi un -9% en 4 sesiones de mercados.

Además destacamos la regularidad y éxito, año tras año, de su gestión.

Sigamos.

⇒ Ratios y datos estadísticos EDM International Spanish Equity FI

Estos son los datos que nos aporta la gestión de EDM con la bolsa española:

Ratios EDM International Spanish Equity FI

 

Si te fijas, es lo que se espera de un buen equipo de gestores:

  • Menos volatilidad que el índice y más rentabilidad: CUMPLE
  • Cada unidad de riesgo que añade, multiplica la rentabilidad; información que nos da el Ratio de Sharpe: CUMPLE
  • La intervención del gestor aporta rentabilidad extra (Alfa): CUMPLE

Y ahora viene la siguiente pregunta: ¿en qué invierten los gestores para CUMPLIR?

⇒ Cartera EDM International Spanish Equity FI

Vamos a darle un vistazo a las principales posiciones del fondo:

cartera edm spanish equity

 

Que gráficamente y por sectores es:

Que gráficamente y por sectores es:

 

Fíjate, buenos valores del Ibex35, con mucho potencial y buena rentabilidad por dividendo. Apuesta segura, sin duda.

⇒ Nivel de riesgo EDM International Spanish Equity

El nivel de riesgo que asumes al invertir en este fondo es 5 sobre 7:

 

Fíjate que es un escalón más bajo que la mayoría de los fondos de este post. Esto es debido al rating de las compañías de su cartera.

⇒ Opinión EDM International Spanish Equity FI

  • Muy buen fondo para estar posicionado en bolsa española a través de grandes compañías principalmente del Ibex35.
  • Equipo muy potente y con una larga experiencia.
  • Nos gusta la escasa exposición al sector financiero.
  • Prueba de la capacidad de los gestores es que han remontado un 4% en 4 sesiones.

Según tu perfil inversor:

  • Ante un inversor de perfil conservador puede ser adecuado para estar en Renta Variable española.
  • Para un perfil moderado es un buen candidato para tenerlo en cartera.
  • Un perfil dinámico y agresivo podrán incorporarlo dentro de su amplia cartera de Renta variable para diversificar en el tipo de gestión de inversiones.

 

→ GESCONSULT RENTA VARIABLE FI (ES0137381036)

 

Empecemos hablado de la gestora para que puedas saber quiénes son, y enseguida entramos en lo que más te interesa, la rentabilidad y sus datos.

⇒ Fondos de inversión Gesconsult

Gesconsult es una gestora independiente madrileña registrada en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

mejores fondos renta variable española 2018 gesconsultTiene una antigüedad de más de 30 años dedicándose a la gestión de patrimonios.

Nos encantan lo que ellos toman como “sus principios” , los cuales deberían ser los que cualquier inversor con sentido común aplicara a su cartera:

  • Nunca invierten en nada que no se entienda perfectamente y que, por lo tanto, no puedan explicarlo.
  • Aceptar críticas y aportaciones de terceros, que permiten “oxigenar” las ideas propias e incorporar puntos de vista enriquecedores.
  • Buscar la inversión a largo plazo.
  • Estudiar intensivamente los valores antes de incorporarlos a la cartera.
  • Buscar siempre la preservación de patrimonio y mantener las volatilidades lo más bajas posible.

Una vez ya hemos “conocido” a la gestora, entremos en el estudio del fondo.

⇒Gesconsult Renta Variable: política de inversión

La política inversora del fondo  tomará como referencia la rentabilidad del índice General de la Bolsa de Madrid.

Es importante que resaltemos que podrá superar el límite del 20% de exposición en un solo emisor hasta el 35%.

El gestor es un buen conocido dentro de la gestión de patrimonios, y un excelente profesional que tiene la clasificación por Citywire de A.

Se trata de David Ardura.

gesconsult gestor

La ficha del fondo es la siguiente:

ficha gesconsult renta variable

 

⇒ Datos generales Gesconsult Renta Variable

  • Categoría del Fondo:  El fondo tendrá la categoría de Renta Variable Euro.
  • Patrimonio del fondo: El fondo cuenta con un patrimonio de 85 millones de euros.
  • Fecha de fundación: El fondo se creó el 1 de junio de 1992.
  • Inversión mínima: La aportación mínima será de 1 participación
  • Plazo recomendado: N.D
  • Rating Mornignstar: Su calificación será de 5*
  • Comisiones del fondo: Gestión: 2,25%; Depositaría: 0,12%; TER: 2,40%

⇒ Rentabilidad Gesconsult Renta Variable FI

Juzga tu mism@.

Rentabilidad Gesconsult Renta Variable FI

 

Para valorar correctamente la gestión de este fondo, solo tienes que ver cómo está el Ibex35.

⇒ Ratios y datos estadísticos Gesconsult Renta Variable FI

Aquí los tienes, vamos a analizarlos.

Rentabilidad Gesconsult Renta Variable FI

 

Las rentabilidades son espectaculares, pero también hay que resaltar que el gestor está jugando “fuerte” en volatilidad.

Esto se refleja en el Drawdown, pero de igual manera son inferiores a los datos de su índice de referencia.

Como es lógico, la “mano” de David Ardura se nota mucho en los resultados, por lo que obtiene un Alfa potentísimo, del 9,24%.

⇒ Cartera Gesconsult Renta Variable FI

Veamos qué activos hacen que este fondo corra a la velocidad que lo hace:

cartera Gesconsult Renta Variable FI

 

Sociedades muy solventes y de primer nivel del Mercado continuo.

En este caso y por los “sorprendentes” resultados obtenidos este año, creemos importante el análisis por sectores de toda su cartera; aquí lo tienes.

sectores gesconsult renta variable

 

⇒ Nivel de riesgo Gesconsult Renta Variable

El nivel de riesgo declarado por este fondo es el siguiente:

riesgo Gesconsult Renta Variable FI

 

Los motivos para esta calificación:

  • Su elevada exposición a renta variable española y portuguesa.
  • Posibilidad de invertir en valores de pequeña y mediana capitalización.

⇒ Opinión Gesconsult Renta Variable FI

  • Gran fondo con amplio historial, “capitaneado” por un excelente gestor; centrado en el Mercado Continuo.
  • De verdad nos encanta, pero lo utilizaríamos para diversificar nuestra posición en Renta Variable española.
  • Lo complementaríamos con un fondo más “sesgado” al Ibex35, por ejemplo un Fidelity o un Renta 4 de los que te hemos hablado.

Según perfil inversor:

  • Ante un perfil inversor conservador que desee tener invertida parte de su Renta variable en España, no será aconsejable debido a la volatilidad.
  • Un perfil inversor moderado estará cómodo con este fondo.
  • Un perfil dinámico puede tenerlo en cartera como única alternativa ibérica o para diversificar su inversión en Renta Variable española.
  • Un perfil agresivo estará perfectamente cómodo con este fondo y su estilo inversor.

 

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Con este artículo creemos que te damos suficientes armas para poder enfrentarte al final de 2018 y empezar el 2019 en buena posición.

¿Tú que piensas al respecto?

Esperamos que esta lectuta te haya sido interesante.

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