Fondos de inversion

¿Te imaginas tener a tu alcance todas las guías que necesitas para invertir en fondos de inversión, y podértelas descargar en pdf gratuitamente con un solo clic?

guias sobre fondos de inversion

Son muchas las dudas y preguntas que se generan sobre los fondos de inversión, y pocos los recursos gratuitos, independientes y de la máxima calidad, a los que puedes acceder en internet, en los que se aglutine toda la información que un inversor corriente precisa.

Es por eso que hemos creado una serie de manuales y guías sobre fondos de inversión, que incluyen desde los conceptos más básicos y necesarios para inversores principiantes, hasta aquellos más técnicos dirigidos a los que saben más.

Escritas en un lenguaje fácil de entender y llenas de ejemplos prácticos y reales, su lectura te ayudará en tu proceso formativo e inversor.

  …Y SI DESPUÉS DE LEERLAS TIENES DUDAS, PREGúNTAnoslas.

Hecha esta introducción, sigue leyendo y elige aquella o aquellas guías que más te interese leer.

Al final de la página puedes descárgatelas todas gratuitamente.

Fondos de inversión: ¿Quieres aprender a invertir en ellos?

1- ¿Qué es un fondo de inversión?

Una guía indispensable para inversores noveles que quieren entender bien qué son los fondos de inversión y requieren de la información precisa para ello.

Ordenada en 20 apartados, te cuenta desde lo más elemental hasta aspectos más técnicos pero indispensables, como por ejemplo:

  • Las ventajas y desventajas de los fondos
  • ¿Qué costes y comisiones tienen?
  • Los riesgos de invertir en ellos
  • Errores que debes evitar al hacerlo
  • El paso a paso que debes seguir cuando inviertas
  • ¿Cómo y dónde comprar fondos de inversión?
  • Malas prácticas y engaños por parte de quienes los venden y recomiendan;
  • Los principales protagonistas de la industria
  • ¿Quién la regula y vigila….?

Leída esta guía tendrás el conocimiento esencial para seguir avanzando en tu proceso de inversión en fondos.

Estarás preparad@ para enriquecer tu conocimiento, tanto con el resto de guías y manuales, como con los artículos y noticias sobre fondos de inversión que semanalmente publicamos y de los que puedes ver ejemplos al final de esta página.

que es un fondo de inversion_

2- Tipos de fondos de inversión para inversores conservadores

Si como inversor eres cauto y prefieres arriesgar poco o lo justo, esta guía te interesa.

Te explicamos con teoría y varios ejemplos reales de fondos de inversión, cuáles son los tipos de fondos más conservadores que se ajustarán a tu perfil.

que fondos elegir

El inicio de la guía te habla de los diferentes perfiles de riesgo, te los desglosa y explica detenidamente para que te sea más fácil saber cuál es el tuyo.

Hecho este ejercicio, pasamos a explicarte qué fondos más conservadores se comercializan en España:

  • cuáles son;
  • cuáles son sus características;
  • qué riesgos asumen…

Los anteriores, son algunos de los puntos que desarrolla la lectura cuando te habla de:

  • Fondos de inversión monetarios
  • Fondos de inversión garantizados
  • Fondos de inversión de renta fija
  • Fondos de inversión mixtos

Una guía imprescindible para inversores principiantes, en la que el análisis que hacemos utilizando ejemplos de fondos de Bankia, Ibercaja, Carmignac, M&G y Bestinver, te será especialmente útil.

3- ¿En qué fondos invertir si tu perfil acepta riesgos y quieres ganar más?

Si tu perfil no es tan conservador y estás dispuesto a asumir más riesgos en tus inversiones en fondos a cambio de mayor crecimiento a largo plazo de tus ahorros, esta guía es de obligada lectura para ti.

En ella encontrarás la explicación detallada de los fondos de inversión con los que tienes más opciones de ganar más… y también de perder cuando las cosas se tuercen.

Utilizando ejemplos reales de fondos de inversión de la gestora Invesco, la aseguradora Axa, Ibercaja y el Banco de Santander, te cuenta con pelos y señales, cuáles son las características de los ocho tipos de fondos “menos aptos” para todos los públicos.

Conocerás lo básico e indispensable sobre:

  • Fondos de renta variable
  • Fondos de fondos
  • Fondos perfilados
  • Fondos de inversión inmobiliarios
  • Fondos Cotizados o Exchanged Traded Fund (ETF)
  • Fondos de inversión en valores no cotizados
  • Fondos por compartimentos
  • Fondos índice
  • Hedge funds: fondos de inversión libre (FIL)…
en que fondos invertir

Una guía esencial tanto para inversores noveles como para quienes ya tienen cierta experiencia inversora, pero les gustaría refrescar sus conocimientos sobre las clases de fondos de inversión más arriesgadas.

4- ¿Qué son los fondos garantizados?

Hablar de fondos de inversión garantizados es hacerlo de una tipología de fondos que en países como España, especialmente conservadores, han tenido millones de “fans” desde el inicio de su comercialización.

que son los fondos garantizados_

¿Crees que este tipo de fondos híper conservadores son los que mejor encajan en tu perfil de riesgo?

Si has leído la guía sobre fondos más cautos y quieres profundizar en lo que es un fondo garantizado, este manual te va a facilitar todo el conocimiento que debes tener.

Ordenado en trece apartados, encontrarás temas como los siguientes:

  • La historia de los fondos garantizados en España
  • La realidad de los garantizados hoy
  • Principales gestoras de fondos garantizados
  • ¿Dónde comprarlos?
  • Clases y subtipos
  • ¿Para qué perfil inversor son buenos?
  • ¿Qué información debe incluir la ficha de un fondo garantizado?
  • ¿A qué datos debes ponerle especial atención?
  • ¿Qué pasa cuando vencen?
  • ¿Quién está detrás de la garantía?
  • ¿Cuáles son los principales engaños y malas prácticas por parte de quienes los venden?

5- ¿Qué fondos de inversión garantizados se comercializan en España?

Una vez conozcas lo básico sobre los fondos de inversión garantizados (para ello debes leer la guía anterior), si quieres profundizar en sus características y conocer los cuatro tipos de fondos garantizados que se comercializan en España, no debes perderte esta lectura.

Un guía completísima y muy práctica, gracias a las que entenderás todo sobre estos productos de ahorro a largo plazo.

De lectura fácil y rápida si la teoría ya la conoces, incorpora casos reales fondos garantizados, todos ellos diseñados por dos de las mayores gestoras en España:

  1. BBVA Asset Management (del BBVA),
  2. Santander Asset Management (del Banco Santander).

Los cuatro fondos garantizados que hemos seleccionado para facilitarte la comprensión son:

  • FONDO GARANTIZADO BBVA AHORRO GARANTÍA
  • FONDO GARANTIZADO BBVA RENTABILIDAD EUROPA GARANTIZADO FI
  • FONDO GARANTIZADO SANTANDER 95 ÍNDICE EUROPA 2, FI.
  • FONDO GARANTIZADO SANTANDER 100 POR 100 14, FI,
Tipos fondos de inversion garantizados

Gracias a una ilustración muy dinámica que incluye ejercicios prácticos de cálculo de rentabilidad, esta lectura te ayudará en tu selección de los fondos garantizados que más se ajustan a lo que buscas como inversor.

6- ¿Qué son los fondos de renta fija?

Son muchos los ahorradores conservadores que por desconocimiento o por haber recibido un mal asesoramiento, invierten en fondos de renta fija creyendo que la suya es una apuesta “segura”.

En el universo de estos fondos, las opciones son múltiples, al igual que los riesgos que asume cada tipo de fondo de renta fija.

que son los fondos de renta fija

Invertir en fondos de renta fija y acertar a largo plazo, es mucho más complejo de lo que aparentemente parece.

¿Sabías que algunos fondos de renta fija son más arriesgados que los de renta variable?

  • ¿Qué aspectos debes tener en cuenta cuando te plantees invertir en ellos?
  • ¿Qué datos debes mirar a conciencia?
  • ¿Qué tipos y categorías de fondos de esta tipología existen?
  • ¿En qué y cómo invierten?

A estas y muchas otras cuestiones te respondemos en esta completa guía, en la que la teoría se acompaña de ejemplos reales de fondos de inversión, los cuáles desmenuzamos para que la comprensión te sea más sencilla.

Hemos seleccionado tres fondos de renta fija de gestoras con gran presencia nacional e internacional:

  • Fondo de renta fija ABERDEEN GLOBAL II EUROS GOVERNMENT BOND
  • Fondo de renta fija RENTA 4 RENTA FIJA CORTO PLAZO FI
  • Fondo de renta fija ING DIRECT FONDO NARANJA RENTA FIJA FI

De los tres te incluimos imágenes, datos y explicaciones de sus entrañas, lo cual te ayudará a entender lo que vayas leyendo en paralelo.

7- ¿Conoces los riesgos de invertir en renta fija?

Esta guía complementa a la anterior pues en ella te explicamos todos los riesgos que asumes cuando inviertes en renta fija, y por ende el que asumen los fondos que invierten en bonos y obligaciones.

riesgos de invertir en renta fija

Son muchos los inversores que invierten en renta fija, y que no conocen los riesgos que tienen este tipo de activos financieros.

La situación actual que vivimos con tipos de interés cercanos al 0%, y con la práctica inexistencia de bonos y obligaciones que pagen un interés atractivo, provoca a muchos inversores a tomar decisiones de inversión arriesgadas.

¿Sabías que una subida de tipos de interés puede implicar una pérdida de capital que arrastres durante años en los bonos que compres?

¿Sabías que es indispensable conocer la calidad crediticia de los emisores de bonos y obligaciones antes de comprar alguno?

¿Sabías que si inviertes en fondos de renta fija a largo plazo, o en fondos de renta fija de alto rendimiento, estás asumiendo un riesgo para el que debes estar muy preparad@?

De todo ello te hablamos aquí, una guía práctica como todas, gracias a la que aprenderás todo lo que debes saber sobre esta temática.

8- ¿Qué son los fondos de renta variable?

Si quieres saber qué son los fondos de inversión de renta variable, y buscas una guía práctica y distinta a cualquier otra, sin duda debes leer ésta.

En ella encontrarás toda la información que necesitas saber sobre este tipo de fondos.

Partiendo de conceptos básicos pero indispensables, a partir del análisis de 10 fondos de renta variable considerados de lo mejorcito actualmente, su lectura te ayudará a entender:

  • qué son estos fondos,
  • en qué invierten,
  • cómo invierten,
  • qué riesgos tienen,
  • y en qué te debes fijar antes de invertir en ellos.

Una guía que desarrolla los siguientes puntos:

  1. ¿Qué es la renta variable y cuáles sus principales características?
  2. El mercado de Renta Variable
  3. Clases de Fondos de Renta Variable
  4. ¿Debes invertir en fondos de renta variable?
fondos de renta variable

Sobre todo fíjate en los datos que resaltamos cuando analizamos los fondos de Bestinver, Schroders, Abante, Invesco, Robeco, Goldman Sachs, Nationale Netherlanden, M&G y MFS Meridian, todas ellas gestoras de fondos de primer nivel.

Al fijarte, verás en qué nos fijamos nosotros y eso te ayudará a tener una mejor comprensión de este tipo de fondos de inversión.

9- ¿Cómo invertir en fondos? Los 14 pasos que debes seguir

Imaginemos que ya tienes el conocimiento indispensable sobre lo que son los fondos de inversión: has leído sobre ellos, te has formado, y como consecuencia decides empezar a invertir en ellos.

Si esta es tu situación, es probable que la primera pregunta que se te pase por la cabeza sea… ¿por dónde empiezo?

Pues bien, tenemos la respuesta en esta guía que incluye el paso a paso que debes seguir cuando inviertas en fondos de inversión.

Sus 14 puntos te guían durante todo el proceso:

  1. ¿Qué importe quieres invertir?
  2. ¿Cuál es el plazo de tu inversión?
  3. ¿Cuánto quieres arriesgar para conseguir tus objetivos de rentabilidad?
  4. ¿Qué rentabilidad esperas obtener con tu inversión?
  5. ¿En qué tipo de activo financiero quieres invertir?
  6. ¿Cuál será el contenido de tu cóctel de inversiones en fondos?
  7. ¿Cómo elegir al gestor de tus fondos de inversión?
  8. ¿Cuál es el patrimonio gestionado por el fondo?
  9. ¿Tiene una rentabilidad consistente en el tiempo?
  10. ¿Dónde buscar asesoramiento?
  11. ¿Cómo realizar el seguimiento de la inversión en fondos?
  12. ¿Cómo tomar decisiones racionales?
  13. ¿Por qué es tan importante ser proactivo?
  14. ¿Por qué no debes invertir en fondos de inversión sin analizarlos antes?
como invertir en fondos de inversion

Una guía gracias a la que conocerás el proceso que cualquier inversor, novel, medio y/o avanzado, debería seguir siempre.

10- ¿Cómo analizar y comparar fondos de inversión con objetividad?

Esta guía es óptima para inversores medios y avanzados, ya que para entender mucho de lo que se explica en ella es aconsejable tener cierta experiencia invirtiendo en fondos.

¿Qué herramientas existen para analizar y comparar fondos de inversión con objetividad, de cara a saber cuáles son mejores o peores?

Los diez apartados de este manual de análisis de fondos de inversión, te explican los ratios para comparar fondos: cuáles son, cómo usarlos, cuándo, y cómo interpretarlos.

Si ya has invertido en fondos, sabrás que en sus fichas, además de datos de la rentabilidad, se muestran ratios que permiten entender cómo ganan o pierden dinero.

Por si solos no significan nada, pero cuando los usas para comparar fondos de una misma tipología, se te abre un mundo de posibilidades que te ayudarán a invertir mejor.

Estos son algunos de los puntos desarrollados:

  • Rentabilidad simple de un fondo
  • Rentabilidad de un fondo ajustada a riesgo: RATIOS
  • Ratio de SHARPE
  • Ratio de TREYNOR
  • Ratio o ALFA de JENSEN
  • TRACKING ERROR
  • ALFA de un fondo de inversión
  • Ratio de INFORMACIÓN
ratios para analizar fondos de inversion

Te recomendamos que le dediques una especial importancia al apartado donde hacemos un ejercicio práctico y comparamos tres fondos de inversión que actualmente cautivan a decenas miles de inversores:

Un interesante ejercicio, cuyo objetivo es ayudarte a poner en práctica la teoría que desarrollamos en esta guía.

11- ¿Cómo elegir un fondo de inversión?

Cuando ya sabes los pasos que dar para invertir en fondos de inversión, y conoces los ratios que te ayudarán a analizarlos, llega el momento de elegir aquellos en los que invertir.

Con este propósito te hemos preparado esta guía que se enseña a elegir el mejor fondo de inversión entre varios de una misma tipología.

Incluye un completo ejercio práctico en el que seleccionamos tres fondos de inversión de renta fija y tres fondos de inversión de renta variable, para al final quedarnos con el mejor de cada tipología.

La selección la hacemos siguiendo las tres siguientes premisas:

  1. Rentabilidad a 1 año;
  2. Rentabilidad a 3 años;
  3. Riesgo (volatilidad).

A partir de aquí analizamos varios ratios y datos numéricos, que son los mismos que tú deberías usar para seleccionar el mejor fondo de inversión entre varios.

La guía la dividimos en los siguientes apartados:

  • Perfil inversor en fondos
  • Buscador de fondos de inversión
  • Elegir gestora de fondos de inversión
  • Proceso de selección de los mejores fondos
  • Elegir fondos de renta fija
  • Elegir fondos de renta variable
como elegir un fondo de inversion_

Tanto si eres del tipo de inversor que se apoya en asesores externos, como si eres de los que se montan una cartera de fondos por su cuenta, esta guía te ayudará a evitar errores y subjetividad en tu selección de fondos.

Hasta aquí esta síntesis de lo que son las guías gratuitas de fondos de inversión, cuyas temáticas iremos completando durante las próximas semanas.

Para descargártelas escribe tu email a continuación, marca el recuadro “Acepto la política de privacidad”, haz clic en el botón “las quiero”, y automáticamente recibirás un correo electrónico con las claves para bajarte los pdf.

Disfrútalas y recuerda que si tienes dudas nos las puedes preguntar.

¿te gustaría alguna otra guía o manual? dínoslo.

Descárgate las guías sobre fondos de inversión

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Guías fondos de inversión

4 Comments

  1. Juan Marín

    Me gustaría, cara a un futuro, saber en qué fondos podría invertir si finalmente me decido. Así como que sectores y en que fondos puedo fijarme para empezar a desarrollar estrategias. en fin, empezar, con cautela,a infomrarme sobre el tema.
    Gracias.

    1. invertir

      Hola Juan, tenemos mucha información publicada que te puede servir de ayuda. Si te has descargado las guías de fondos y ya has leído aquellas que más te interesan y te permiten saber qué son los fondos de inversión, lo mejor es que visites la página de cartera de fondos, en la que semestralmente publicamos ideas de fondos que nos gustan y ordenamos en función de los cuatro perfiles de riesgo que valoramos.
      Recibe un saludo y gracias por tu participación.
      pd: también te aconsejamos te registres al blog para estar periodicamente informado de nuevos consejos de inversión.

  2. julio

    Hola

    No se pueden descargar las guías en pdf.

    un saludo

    1. invertir

      Hola Julio,
      muchas gracias por el mensaje que nos has enviado. Efectivamente hemos detectado que había un problema con el formulario. Ahora ya puedes volver a probar la descarga de las guía de fondos, y seguir los pasos que se te indican.
      Un saludo

¿Tienes alguna duda? Coméntala, te ayudaremos encantados

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