Fondos de inversion

FONDOS DE INVERSIÓN EN ESPAÑA – 2020

– Guías y manuales para invertir –


¿Te imaginas tener a tu alcance toda la información que necesitas para invertir en fondos de inversión, y podértela descargar en pdf gratuitamente?

Son muchas las dudas sobre los fondos de inversión, y pocos los recursos gratuitos y de calidad que incluyan toda la información que un inversor corriente precisa.




Por eso hemos creado una serie de manuales y guías para que sepas qué son los fondos de inversión y cómo invertir mejor en ellos.

Incluyen desde los conceptos más básicos y necesarios para principiantes, junto con otros más técnicos para quienes saben más.

Escritas en un lenguaje fácil de entender y con ejemplos prácticos y reales de fondos, su lectura te ayudará en tu proceso formativo.

Mira a continuación esta tabla resumen de las guías de fondos de inversión que tienes a tu disposición.

Fondos de Inversión

Sigue leyendo y elige las que más te interese leer.

Además ahora …

↓ Aprovecha que todas las guías son gratuitas. Descárgatelas al final↓

Indice

1) Que son los fondos de inversión (2020): funcionamiento, tipos, rentabilidad, perfiles de riesgo…

» ¿Qué es y cómo funciona un fondo de inversión?




Una guía indispensable para inversores noveles que quieren entender bien qué son y cómo funcionan los fondos de inversión, y requieren de la información precisa para ello.

que es un fondo de inversion, como funciona un fondo de inversionOrdenada en 20 apartados, te cuenta desde lo más elemental hasta aspectos más técnicos pero indispensables, como por ejemplo:

  • Las ventajas y desventajas de los fondos de inversión.
  • ¿Qué costes y comisiones tienen los fondos de inversión?
  • Los riesgos de los fondos de inversión.
  • Las rentabilidades de los fondos de inversión.
  • Errores que debes evitar al invertir.
  • Qué son las suscripciones y reembolsos de un fondo de inversión.
  • El paso a paso que debes seguir cuando inviertas en fondos de inversión.
  • ¿Dónde comprar fondos de inversión?
  • Malas prácticas de quienes los venden y recomiendan.
  • Los principales gestoras de fondo de inversión en España.
  • ¿Quién regula y vigila el sector?

Leída esta guía tendrás el conocimiento esencial para seguir avanzando en tu proceso de inversión en fondos de inversión.

Estarás preparad@ para enriquecer tu conocimiento, tanto con el resto de manuales como con los artículos y noticias sobre fondos de inversión que semanalmente publicamos.

» Tipos y categorías de fondos de inversión: para inversores conservadores





Si como inversor eres cauto y prefieres arriesgar poco o lo justo, esta guía te interesa.

tipos de fondos de inversion, categorias fondos de inversion Te explicamos con teoría y varios ejemplos reales de fondos de inversión, cuáles son los tipos y categorías de fondos de inversión más conservadores que se ajustarán a tu perfil.

El inicio de la guía te habla de los diferentes perfiles de riesgo inversor, te los desglosa y explica detenidamente para que te sea más fácil saber cuál es el tuyo.

Hecho este ejercicio, pasamos a explicarte qué fondos de inversión más conservadores se comercializan en España:

  • cuáles son;
  • cuáles son sus características;
  • qué riesgos asumen…

Los anteriores, son algunos de los puntos que desarrolla la lectura cuando te habla de:

  • Fondos de inversión monetarios.
  • Fondos de inversión garantizados.
  • Fondos de inversión de renta fija.
  • Fondos de inversión mixtos.

Una guía imprescindible para inversores principiantes, en la que el análisis que hacemos utilizando ejemplos de fondos de inversión de Bankia, de Ibercaja, Carmignac, M&G y fondos de inversión de Bestinver, te será especialmente útil.

» ¿En qué fondos de inversión invertir para conseguir más rentabilidad?





Si tu perfil no es tan conservador y estás dispuesto a asumir más riesgos en tus inversiones en fondos a cambio de mayor rentabilidad a largo plazo de tus ahorros, esta guía es de obligada lectura para ti.

en que fondos de inversion invertir, que fondos, que fondos de inversion elegirEn ella encontrarás la explicación detallada de los fondos de inversión con los que tienes más opciones de ganar más… y también de perder cuando las cosas se tuercen.

Utilizando ejemplos reales de fondos de inversión de la gestora Invesco, la aseguradora Axa, Ibercaja y el Banco de Santander, te cuenta con pelos y señales, cuáles son las características de los ocho tipos de fondos “menos aptos” para todos los públicos.

Conocerás lo básico e indispensable sobre:

  • Fondos de renta variable.
  • Fondos de fondos.
  • Fondos perfilados.
  • Fondos de inversión inmobiliarios.
  • Fondos Indexados y Cotizados (ETF).
  • Fondos de inversión en valores no cotizados.
  • Fondos por compartimentos.
  • Hedge funds: fondos de inversión libre (FIL)…

Una guía esencial tanto para inversores noveles como para quienes ya tienen cierta experiencia inversora, pero les gustaría refrescar sus conocimientos sobre las categorías de fondos de inversión más arriesgadas.

2) Fondos de inversión garantizados (2020): qué son, tipos, rentabilidad, ejemplos…

» ¿Qué son los fondos de inversión garantizados?




Hablar de fondos de inversión garantizados es hacerlo de una tipología de fondos que en países como España, especialmente conservadores, han tenido millones de “fans” desde el inicio de su comercialización.

que son los fondos garantizados, fondos de inversion garantizados¿Crees que este tipo de fondos híper conservadores son los que mejor encajan en tu perfil de riesgo?

Si has leído la guía sobre fondos más cautos y quieres profundizar en lo que es un fondo garantizado, este manual te va a facilitar todo el conocimiento que debes tener.

Ordenado en trece apartados, encontrarás temas como los siguientes:

  • La historia de los fondos garantizados en España.
  • La realidad de los garantizados hoy.
  • Principales gestoras de fondos garantizados.
  • ¿Dónde comprarlos?
  • Clases y subtipos.
  • ¿Para qué perfil inversor son buenos?
  • ¿Qué información debe incluir la ficha de un fondo garantizado?
  • ¿A qué datos debes ponerle especial atención?
  • ¿Qué pasa cuando vencen?
  • ¿Quién está detrás de la garantía?
  • ¿Cuáles son los principales engaños y malas prácticas por parte de quienes los venden?

» Fondos de inversión garantizados en España: ¿cuáles se comercializan?





Una vez conozcas lo básico sobre los fondos de inversión garantizados (para ello debes leer la guía anterior), si quieres profundizar en sus características y conocer los tipos de fondos garantizados que se comercializan en España, no debes perderte esta lectura.

Tipos fondos de inversion garantizados, invertir en fondos garantizadosUn guía completísima y muy práctica, gracias a las que entenderás todo sobre estos productos de ahorro a largo plazo.

De lectura fácil y rápida si la teoría ya la conoces, incorpora casos reales fondos garantizados, todos ellos diseñados por dos de las mayores gestoras en España:

  1. BBVA Asset Management (Fondos de inversión de BBVA),
  2. Santander Asset Management (Fondos de inversión Santander).

Los cuatro fondos garantizados que hemos seleccionado para facilitarte la comprensión son:

  • FONDO GARANTIZADO BBVA AHORRO GARANTÍA.
  • FONDO GARANTIZADO BBVA RENTABILIDAD EUROPA GARANTIZADO FI.
  • FONDO GARANTIZADO SANTANDER 95 ÍNDICE EUROPA 2, FI.
  • FONDO GARANTIZADO SANTANDER 100 POR 100 14, FI.

Gracias a una ilustración muy dinámica que incluye ejercicios prácticos de cálculo de rentabilidad, esta lectura te ayudará en tu selección de los fondos garantizados que más se ajustan a lo que buscas como inversor.

3) Fondos de inversion de renta fija: qué son, en qué invierten, riesgos, tipos…

» ¿Qué son los fondos de inversión de renta fija?




Son muchos los ahorradores conservadores que por desconocimiento o por haber recibido un mal asesoramiento, invierten en fondos de renta fija creyendo que la suya es una apuesta «segura».

que son los fondos de renta fija, fondos de inversion de renta fija, invertir en fondos de renta fijaEn el universo de estos fondos, las opciones son múltiples, al igual que los riesgos que asume cada tipo de fondo de renta fija.

Invertir en fondos de renta fija y acertar a largo plazo, es mucho más complejo de lo que aparentemente parece.

¿Sabías que algunos fondos de renta fija son más arriesgados que los de renta variable?

  • ¿Qué aspectos debes tener en cuenta cuando te plantees invertir en fondos de renta fija?
  • ¿Qué datos debes mirar a conciencia?
  • ¿Qué tipos y categorías de fondos de inversión de renta fija existen?
  • ¿En qué y cómo invierten?

A estas y muchas otras cuestiones te respondemos en esta completa guía.

La teoría se acompaña de ejemplos reales de fondos de inversión, los cuales desmenuzamos para que la comprensión te sea más sencilla.

Para ello hemos seleccionado tres fondos de renta fija de gestoras con gran presencia nacional e internacional:

  • Fondo de renta fija ABERDEEN GLOBAL II EUROS GOVERNMENT BOND.
  • Fondo de renta fija RENTA 4 RENTA FIJA CORTO PLAZO FI.
  • Fondo de renta fija ING DIRECT FONDO NARANJA RENTA FIJA FI.

De los tres te incluimos imágenes, datos y explicaciones de sus entrañas que te ayudarán a entender todo lo que vayas leyendo.

» Riesgos de invertir en renta fija: cuáles son y debes conocer





Esta guía complementa a la anterior. En ella te explicamos todos los riesgos que asumes cuando inviertes en renta fija, y por ende el que asumen los fondos que invierten en bonos y obligaciones.

riesgos de invertir en renta fija, riesgos renta fija, invertir en renta fijaSon muchos los inversores que invierten en renta fija, que no conocen los riesgos que tienen este tipo de activos financieros.

La situación actual que vivimos con tipos de interés cercanos al 0%, con la práctica inexistencia de bonos y obligaciones que pagen un interés atractivo, provoca a muchos inversores a tomar decisiones de inversión arriesgadas.

  • ¿Sabías que una subida de tipos de interés puede implicar una pérdida de capital que arrastres durante años en los bonos que compres?
  • ¿Sabías que es indispensable conocer la calidad crediticia de los emisores de bonos y obligaciones antes de comprar alguno?
  • ¿Sabías que si inviertes en fondos de renta fija a largo plazo, o en fondos de renta fija de alto rendimiento, estás asumiendo un riesgo para el que debes estar muy preparad@?

De todo ello te hablamos aquí, una guía práctica gracias a la que aprenderás todo lo que debes saber sobre esta temática.

» ¿Qué son los fondos de renta fija a corto plazo?





¿Conoces la diferencia entre un fondo de inversión de renta fija a largo y un fondo de inversión de renta fija a corto?

que son los fondos de renta fija a corto plazo, fondos de renta fija corto plazoSi estás al día sobre los riesgos de invertir en renta fija, esta otra guía te ayudará a ampliar tu visión sobre este activo financiero tan utilizado por perfiles conservadores, sobre todo ante escenarios de subidas de tipos de interés.

Un completo resumen, muy práctico, en el que te explicamos lo esencial sobre los fondos de renta fija a corto plazo:

  • qué son los fondos de renta fija a corto plazo;
  • en qué se diferencian de otros fondos de renta fija;
  • cuáles son sus riesgos;
  • qué los hace interesantes en un entorno de subidas de tipos de interés;
  • qué comisiones cobran este tipo de fondos de inversión;

Junto a los puntos anteriores, te mostramos varios ejemplos de fondos de renta fija a corto, tanto de gestoras nacionales como internacionales, cuyos resultados y consistencia histórica los convierten en los mejores del ranking.

4) Fondos de inversión mixtos: qué son, tipos, riesgos, multiactivos, perfilados…

» ¿Qué son los fondos de inversión mixtos?




¿Qué son los fondos de inversión mixtos? ¿En qué invierten? ¿Qué clases de fondos de este tipo hay? ¿En qué se diferencian unas de otras?

que son los fondos mixtos, que son los fondos de inversion mixtos, fondos de inversion mixtosHablar de fondos mixtos es hacerlo de un tipo de fondos tradicionalmente elegidos por miles de inversores españoles.

A pesar de ello, son much@s quienes aún no saben exactamente qué diferencia a los mixtos de otros tipos de fondos de inversión.

  • ¿Qué clases hay?
  • ¿En qué SI y en qué NO pueden invertir?
  • ¿Cuáles son sus ventajas e inconvenientes?
  • ¿Qué riesgos tienen?
  • ¿Cómo elegirlos?
  • ¿Qué tipos de fondos mixtos se comercializan en España?
  • ¿Qué prácticas “menos reconocidas” se llevan a cabo?

Estas son algunas de las cuestiones que conocerás gracias a esta completa guía, en la que utilizamos varios ejemplos reales de fondos de Bankinter y de las gestoras de fondos internacionales Amundi y M&G, para enseñarte fondos mixtos por dentro.

Con todo ello, tu comprensión sobre esta clase de fondos mejorará palpablemente.

» ¿Qué son los fondos perfilados?





De un tiempo a esta parte, los fondos perfilados se han consumado como una tipología de fondos de inversión que más encaja a miles de ahorradores en España.

que son los fondos perfilados, fondos de inversion perfiladosPara muchas y muchos de ellos, estos fondos “TODO EN UNO” son óptimos por diferentes motivos:

  • Su capacidad de adaptarse a los perfiles de riesgo más genéricos: conservador, moderado, prudente, dinámico, agresivo…;
  • la relativa “sencillez” de su planteamiento;
  • y la facilidad de su seguimiento;

Las anteriores, junto a la insistencia comercial por parte de los princiapes bancos (BBVA, Santander, Bankia, Caixabank) han sido algunas de las principales causas de su éxito reciente.

Pero no todo es coser y cantar, y alguna desventaja es tambien latente:

  • La venta masiva a ahorradores que aún no están preparados para este tipo de fondos;
  • la dificultad de generar rentabilidad positiva, sobre todo en sus clases más conservadoras;
  • el “exceso” de comisiones de algunos de ellos …

Los anteriores, son aspectos que “deslucen” su enfoque ante algunos inversores, tal y como nos han contastado en algún comentario realizado en esta web.

En esta completa guía de fondos perfilados, respondemos las principales dudas sobre ellos, y lo hacemos con ejemplos prácticos de:

  • fondos del BBVA,
  • fondos del Santander,
  • fondos de Bankia, Sabadell y Banca March.

5) Fondos de inversión de renta variable: qué son, tipos de fondos de renta variable, riesgos …

» ¿Qué son los fondos de inversión de renta variable?




Si quieres saber qué son los fondos de inversión de renta variable, y buscas una guía práctica y distinta a cualquier otra, sin duda debes leer ésta.

que son los fondos de renta variable, fondos de inversion renta variableEn ella encontrarás toda la información que necesitas saber sobre este tipo de fondos.

Partiendo de conceptos básicos pero indispensables, y a partir del análisis de 10 fondos de renta variable considerados de lo mejorcito actualmente, su lectura te ayudará a entender:

  • qué son estos fondos,
  • en qué invierten,
  • cómo invierten,
  • qué riesgos tienen,
  • y en qué te debes fijar antes de invertir en ellos.

Una guía que desarrolla los siguientes puntos:

  1. ¿Qué es la renta variable y cuáles sus principales características?
  2. El mercado de Renta Variable
  3. Clases de Fondos de Renta Variable
  4. ¿Debes invertir en fondos de renta variable?

Sobre todo fíjate en los datos que resaltamos cuando analizamos los fondos de Bestinver, Schroders, Abante, Invesco, Robeco, Goldman Sachs, Nationale Netherlanden, M&G y MFS Meridian, todas ellas gestoras de fondos de primer nivel.

Al hacerlo, verás en qué nos fijamos nosotros y eso te ayudará a tener una mejor comprensión de este tipo de fondos de inversión.

6) Invertir en fondos de inversión: proceso, análisis, buscadores y comparadores de fondos, selección fondos, estrategias…

» ¿Cómo invertir en fondos de inversión?




Imaginemos que ya tienes el conocimiento indispensable sobre lo que son los fondos de inversión: has leído sobre ellos, te has formado, y como consecuencia decides empezar a invertir.

Si esta es tu situación, es probable que la primera pregunta que se te pase por la cabeza sea… ¿por dónde empiezo?

como invertir en fondos de inversion, como invertir en fondosPues bien, tenemos la respuesta en esta guía que incluye el paso a paso que debes seguir cuando inviertas en fondos de inversión.

Sus 14 puntos te guían durante todo el proceso:

  1. ¿Qué importe quieres invertir en fondos de inversión?
  2. ¿Cuál es el plazo de tu inversión?
  3. ¿Cuánto quieres arriesgar para conseguir tus objetivos de rentabilidad?
  4. ¿Qué rentabilidad esperas obtener con tus fondos de inversión?
  5. ¿En qué tipo de activo financiero quieres invertir?
  6. ¿Cuál será el contenido de tu cóctel de inversiones en fondos?
  7. ¿Cómo elegir al gestor/gestora de tus fondos de inversión?
  8. ¿Cuál es el patrimonio gestionado por el fondo?
  9. ¿Tiene una rentabilidad consistente en el tiempo?
  10. ¿Dónde buscar asesoramiento?
  11. ¿Cómo realizar el seguimiento de la inversión en fondos?
  12. ¿Cómo tomar decisiones racionales?
  13. ¿Por qué es tan importante ser proactivo?
  14. ¿Por qué no debes invertir en fondos de inversión sin analizarlos antes?

Una guía gracias a la que conocerás el proceso que cualquier inversor, novel, medio y/o avanzado, debería seguir siempre al invertir en fondos de inversión.

» ¿Cómo analizar y comparar fondos de inversión con objetividad?




Esta guía es óptima para inversores medios y avanzados, ya que para entender mucho de lo que se explica en ella es aconsejable tener cierta experiencia invirtiendo en fondos.

¿Qué herramientas existen para analizar y comparar fondos de inversión con objetividad, de cara a saber cuáles son mejores o peores?

  • ¿Qué es un comparador de fondos de inversión? ¿Qué es un buscador de fondos de inversión? ¿Cómo utilizarlos?

ratios para analizar fondos de inversion, buscador fondos de inversion, comparador fondos de inversion Los diez apartados de este manual de análisis de fondos de inversión, te explican con detalle los ratios para comparar fondos: cuáles son, cómo usarlos, cuándo, y cómo interpretarlos.

Si ya has invertido en fondos, sabrás que en sus fichas y folletos explicativos, además de datos de la rentabilidad, se muestran ratios que permiten entender cómo ganan o pierden dinero.

Por si solos no significan nada, pero cuando los usas para comparar fondos de una misma tipología, se te abre un mundo de posibilidades que te ayudarán a invertir mejor.

Estos son algunos de los puntos desarrollados en esta guía:

  • Rentabilidad simple de un fondo.
  • Rentabilidad de un fondo ajustada a riesgo: RATIOS.
  • Ratio de SHARPE.
  • Ratio de TREYNOR.
  • Ratio o ALFA de JENSEN.
  • TRACKING ERROR.
  • ALFA de un fondo de inversión.
  • Ratio de INFORMACIÓN.

Te recomendamos que le dediques especial importancia al apartado donde hacemos un ejercicio práctico y comparamos tres fondos de inversión que actualmente cautivan a decenas miles de inversores:

  • El fondo BBVA Quality moderado;
  • El fondo Magallanes European Equity;
  • El fondo Santander Small Caps España.

Un interesante ejercicio, cuyo objetivo es ayudarte a poner en práctica la teoría que te facilitamos en esta guía.

» ¿Cómo elegir un fondo de inversión?





Cuando ya sabes los pasos que dar para invertir en fondos de inversión, y conoces los ratios que te ayudarán a analizarlos, llega el momento de elegir los fondos en los que invertir.

Con este propósito te hemos preparado esta guía que se enseña a elegir el mejor fondo de inversión entre varios de una misma tipología.

como elegir un fondo de inversion, buscar fondos de inversion, comparar fondos de inversionIncluye un completo ejercio práctico en el que seleccionamos tres fondos de inversión de renta fija y tres fondos de inversión de renta variable, para al final quedarnos con el mejor de cada tipología.

La selección la hacemos siguiendo las tres siguientes premisas:

  1. Rentabilidad a 1 año;
  2. Rentabilidad a 3 años;
  3. Riesgo (volatilidad).

A partir de aquí analizamos varios ratios y datos numéricos, que son los mismos que tú deberías usar para seleccionar el mejor fondo de inversión entre varios.

La guía la dividimos en los siguientes apartados:

  • Perfil inversor en fondos.
  • Buscador de fondos de inversión.
  • Elegir gestora de fondos de inversión.
  • Proceso de selección de los mejores fondos.
  • Elegir fondos de renta fija.
  • Elegir fondos de renta variable.

Con esta lectura, asumiendo que ya conoces todas las anteriores, acabarás de completar los conocimientos indispensables para invertir mejor en fondos de inversión.

» ¿Qué es el Asset Allocation?




¿Qué es el Asset Allocation, o lo que en español se llama Asignación de Activos?

¿Es este un concepto relevante a la hora de tomar las mejores decisiones de inversión tanto en fondos como en cualquier otro tipo de activo financiero?

que es asset allocationHablar de asset allocation es hacerlo de una técnica muy utilizada en el mundo de la inversión, gracias a la que se pueden tomar mejores decisiones para elaborar una cartera, en nuestro caso, de fondos.

¿Sabías que existen diferentes tipos de Asset Allocation?

  • Asset Allocation Estratégico
  • Asset Allocation Táctico
  • Asset Allocation Asegurado
  • Asset Liability Modelling (ALM)

De todos ellos te hablamos en esta guía, en la que incluso te explicamos el día a día de un gestor de fondos y las técnicas que puede utilizar para generar mayor rentorno.

Una lectura que te ayudará a dar grandes pasos en tus conocimientos financieros, indispensables para seguir invirtiendo mejor.

7) Gestión pasiva 2020: fondos indexados, robo advisors, planes indexados, etf, gestoras …

» ¿Qué son los fondos indexados?




¿Has oído hablar de los fondos indexados (también llamados fondos índice)?que son los fondos indexados

Si aún no lo has hecho, leyendo esta guía sabrás a qué se debe el auge que esta categoría de fondos de inversión está teniendo en todo el mundo.

En ella te hablamos de:

  • Qué es un fondo indexado, cuál es su historia y qué tipos hay.
  • Cómo funciona un fondo indexado y en qué se diferencia de un fondo tradicional.
  • Las diferencias entre fondos de gestión pasiva y fondos de gestión activa.
  • Diferencias entre fondos indexados y ETFs.
  • Quiénes son las principales gestoras de fondos indexados en el mundo.
  • Cuáles son los riesgos de los fondos indexados.
  • Cómo elegir los mejores fondos indexados.
  • Rentabilidad de los fondos indexados.
  • Ventajas de los fondos indexados.
  • Dónde invertir en fondos indexados.

Y quiénes son algunos de los mejores gestores de carteras de fondos indexados en España.

» ¿Qué es un Robo Advisor?




¿Te suena la palabra Robo Advisor?

Y si en vez de Robo Advisor utilizamos Asesor Automatizado de carteras de fondos, ¿te suena más?

Es probable que en tu diccionario financiero personal, la palabra Robo Advisor no aparezca.

Es normal, aparecieron en España (llegados desde Estados Unidos), allá por el año 2013, y no ha sido hasta 2017-2018 que han empezado a hacer verdadero ruido en el sector del asesoramiento financiero de particulares.

que son los robo advisors, que es un robo advisor, robo advisors españa

Resumamos sus aspectos más importantes.

  • son asesores financieros para inversores como tú y como nosotros;
  • totalmente regulados por la CNMV;
  • que funcionan 100% online (a través de internet);
  • te analizan como inversor para saber tu perfil y objetivos;
  • te proponen carteras de fondos de inversión indexados y planes de pensiones indexados en los que invertir;
  • puedes empezar con ellos a partir de importes muy reducidos (algunos con 50€);
  • se encargan de la vigilancia y gestión de tu cartera de inversiones con ellos;
  • y todo lo anterior lo hacen cobrando unos costes mucho más bajos que los estamos acostrumbrados a pagar en España.

¿Te apetece saber más sobre los robo advisors?

Para eso te hemos preparado esta guía completa.

Incluye todo lo que debes saber antes de elegirlos, en un lenguaje fácil de entender, y además te explica que está pasando en España con los Robo Advisors y cuales están empezando a destacar.

8) Instrumentos de inversión: Sicavs…

» ¿Qué son las SICAV? Sociedades de inversión de capital variable




¿Sabes qué es una SICAV?

De un tiempo a esta parte, políticamente se ha puesto de moda hablar de este tipo de sociedades, aludiendo que gracias a ellas los ricos pagan menos impuestos.

que es una sicavGracias a esta completa e imprescible guía, conocerás la verdad sobre este tipo de sociedades de inversión, y podrás valorar por tí mism@ si son o no herramientas creadas para eludir impuestos.

Te lo explicamos todo en 11 puntos que incluyen:

  • sus características más relevantes;
  • la fiscalidad de las SICAV;
  • te ponemos ejemplos sobre su tributación;
  • incluimos sus ventajas e inconvenientes;
  • su operativa;
  • sus diferencias con los fondos de inversión;
  • y te mostramos ejemplos de varias.

Una interesante lectura gracias a la que sabrás lo indispensable sobre las SICAV y su funcionamiento en España.

Hasta aquí esta síntesis de lo que son las guías para invertir en fondos de inversión, cuyas temáticas iremos completando.

Ahora tienes dos opciones:

1- Registrarte para recibir en primicia y en tu email nuevos consejos sobre fondos.

Leer aquí nuestra política


2- Descargarte las guias gratuitamente.

Para ello, escribe tu email a continuación, marca el recuadro «Acepto la política de privacidad», haz clic en el botón «las quiero», y automáticamente recibirás un correo electrónico con las claves para bajarte los pdf.

Descárgate las guías sobre fondos de inversión.

¿Lo valoras del 1 al 5?
product image
Valoración
1star1star1star1star1star
Valoración
4.5 based on 48 votes
Nombre
Fondos de Inversión 2020 - Guías para invertir

27 Comentarios

  1. Avatar
    Juan

    Me gustaria tener algo mas de informacion y vuestra valoracion sobre el fondo de ing Mutuafondo Renta Fija Flexible, muchas gracias

    1. invertir
      invertir

      Hola Juan,
      pasamos tu consulta al equipo de análisis de fondos. Te contestaremos aquí mismo durante los próximos días.
      Un saludo

  2. Avatar
    Manu

    Muy util, tambien las guias sobre fondos. Una sugerencia para nuevos articulos y guías es sobre las clases de un fondo y comisiones, las clases limpias, en que comercializadores se pueden suscribir las clases normales y las limpias, las opciones para los menores comisiones, quien ofrece servicios adicionales como carteras modelo y su rebalanceo y costes, etc.

    1. invertir
      invertir

      Hola Manu,
      muchas gracias por tu comentario y aportaciones. Saber qué otros temas interesan, nos ayudará a mejorar la calidad de contenidos futuros.
      Recibe un cordial saludo.

    1. invertir
      invertir

      De nada Sara. Confiamos que las guías te sea útiles.
      Recuerda que si tienes dudas nos las puedes consultar al final de cualquier página o artículo del blog.
      Un saludo

  3. Avatar
    Ramón

    Hola: he visto el artículo sobre carteras de fondos BBVA. Creo que mi perfil se adapta a la dinámica pero me gustaría saber si la pensáis actualizar en breve o si seguís pensando que tal y como está es acertado el balanceo. Me gusta mucho vuestra web y sin duda seré seguidor porque me parece muy didáctica. Muchas gracias.

    1. invertir
      invertir

      Hola Ramón,
      gracias por tu consulta. La cartera de fondos de BBVA la creamos a modo de ejemplo en su momento. Su objetivo principal era y es ayudar a lectores a tener pautas para crear una. Lo mismo puedes ver en esta página sobre cómo crear carteras de fondos.
      Tenemos pensando actualizar los datos, pero no creemos que esto suceda hasta 2020.
      Recibe un saludo

      1. Avatar
        Ramón

        Muchas gracias.

  4. Avatar
    Víctor

    Muchas gracias por las guías y por toda la información. Querría saber su opinión sobre las carteras de la Caixa, actualmente tengo inversión en una de perfil de bajo riesgo y otra de riesgo medio y llevan en pérdida mucho tiempo, ahora me ofrecen desde la entidad un fondo de renta fija, y no sé si es aconsejable este cambio, o es mejor dejarlo en la cartera de FV o sacarlo todo y meterlo en un depósito, o en el colchón tal y como se avecina el futuro. Muchas gracias por vuestra labor.

    1. invertir
      invertir

      Hola Víctor,
      te hemos enviado un correo pues nos faltan datos en tu pregunta y tenemos dudas de a qué carteras de Caixabank te refieres. Quedamos a la espera que nos los envíes para contestarte.
      Un saludo

  5. Avatar
    Diego

    Buenos días,

    Darles la enhorabuena por la labor divulgativa a través de información practica y didáctica que realizan

    1. invertir
      invertir

      Hola Diego,
      muchas gracias por tu comentario. Nos hace mucha ilusión leerlo!!
      Hasta pronto.

  6. Avatar
    carlos marco

    Buenos días,

    En primer lugar darles la enhorabuena por la labor divulgativa y didáctica que realizan a través de la web.

    Me gustaría, si es posible, que me dieran su opinión sobre el fondo JPM US TECHNOLOGY D AC EUR (ISIN LU0159053015), así como las expectativas del sector tecnológico americano.

    Tengo un perfil arriesgado, este es el primer fondo que me gustaría comprar, ya que lo complementaria con acciones, entre otras con bastante peso dentro de la cartera BERKSHIRE HATHAWAY, la cual, tiene también cierta exposición al sector tecnológico.

    Muchas gracias.

    Saludos,

    1. invertir
      invertir

      Hola Carlos,
      gracias por tu interesante consulta. Hemos considerado oportuno dedicarle un completo análisis de opinión al fondo JPM US Technology que puedes leer aquí.
      Un saludo

  7. Avatar
    JOSE

    Buenas tardes:
    Me podías indicar que opinión se merecen los fondos de Banco Santand MI FONDO SANTANDER DECIDIDO CLASE A y CLASE S.
    Muchas gracias.

    1. invertir
      invertir

      Hola Jose, pasamos tu consulta al equipo de análisis y te respondemos aquí mismo durante los próximos días.

  8. Avatar
    laudino

    me gustaría ver unos fondos del sector salud -en general -interesante todo lo leído muchas graias

    1. invertir
      invertir

      Gracias por tu pregunta, Laudino.
      Está claro que el sector económico dirigido a la salud está funcionando muy bien. Nosotros no recomendamos, pero SÍ consideramos los siguientes fondos como unos “fórmula 1” en este segmento.
      Nos basamos en su histórico de resultados, en sus ratios de gestión y en cómo se comportaron el año pasado, uno de los peores de los últimos 30 años.
      • BGF WORLD HEALTHSCIENCE FI (LU0827889485)
      • FIDELITY GLOBAL HEALTHCARE FI (LU0261952419)
      • POLAR CAPITAL HEALTHCARE OPPORTUNITIES INC FI (IE00B3NLSS43)
      Los tres son grandes fondos que invierten de una forma estricta en el segmento de salud.
      También es interesante la combinación del segmento salud con el de nuevas tecnologías. Consideramos que la medicina y/o biología se está tecnificando cada vez más y puede ser interesante posicionarse en este nicho de mercado.
      Ahí se pueden encontrar fondos de inversión que lo están haciendo extremadamente bien.
      Te proponemos que mires los siguientes a modo de ejemplo.
      • BB ADAMANT MEDTECH & SERVICES FI (LU0415391514)
      • POLAR CAPITAL BIOTECHNOLOGY FI (IE00B3WVRB16)
      Gracias por tu pregunta, ya que nos ha encantado poner en conocimiento tuyo y del resto de lectores unos fondos que destacan en rentabilidad.
      A pesar de lo anterior, no debes olvidar que lo comentado no constituye ninguna recomendación ni propuesta de inversión.

  9. Avatar
    sonia

    Saludos y muchas gracias de antemano por vuestra labor de asesoramiento y por lo bien que divulgáis.
    Mi consulta es la siguiente: durante unos años he tenido parte de mis ahorros en un Carmignac Securité, y como sabéis, la rentabilidad está negativa en los últimos tiempos. En fin ya sabemos cómo está.
    Es cierto que hasta este año había ido bien teniendo en cuenta que buscábamos algo conservador.
    Normalmente pido información a los «expertos» de Deutsche Bank que son los que hasta ahora me asesoraban, o al menos eso creía yo, porque cuando pregunto la respuesta es esperar. También soy consciente de que en las oficinas bancarias te ofrecen su producto por encima de cualquier opción.

    Creo que es posible hacer algo más que esperar a que pase el tiempo y, tal vez, plantear más posibilidades de inversión aunque no sean tan conservadoras. Si podéis mostrarme algunas opciones para valorar. La cantidad a invertir no superaría los 20.000 € pero al menos intento no quedarme a esperando. El desconocimiento paraliza pero lo contrario nos posibilita elegir, que tomar decisiones y cambiar «mi estrategia».
    Un saludo y muchísimas gracias por vuestra labor.

    1. invertir
      invertir

      Hola Sonia, hemos aprovechado tu consulta para responderte escribiendo un artículo sobre pq pierden los fondos de renta fija.
      Un saludo

  10. Avatar
    Mauro Vigiano

    Hola y gracias por la información tan interesante que aportáis.
    Quisiera haceros una consulta sobre este fondo CAJA INGENIEROS GLOBAL, FI (Código ISIN: ES0114988035); Nº Registro del Fondo en la CNMV: 1833
    Lo empecé a suscribir en el 21/12/2017, con depositos mensuales
    Cuando invertí, mi objetivo era crear un fondo de ahorro para atender alguna contingencia
    Me considero un inversor con perfil dinámico/agresivo
    Quisiera preguntaros qué os parece este fondo, y qué rentabilidad media deberia dar un fondo para ser considerado top de linea.
    Muchas gracias

    1. invertir
      invertir

      Muchas gracias por tu pregunta Mauro.
      Vamos a intentar resolverte las dudas que nos planteas:
      – Consideramos los fondos de inversión de Renta Variable con sesgo global, una buena alternativa para canalizar el ahorro a largo plazo; más si tu perfil es dinámico/agresivo.
      Creemos que cerrarnos a un mercado concreto (economía europea, economía americana, etc) es limitar nuestras expectativas de rentabilidad e incrementar el riesgo por falta de diversificación territorial.
      Por tanto, ante esta iniciativa, estamos totalmente alineados con tu decisión.
      Opinión del fondo CAJA INGENIEROS GLOBAL, FI (ISIN: ES0114988035): La verdad es que es un fondo que no destaca hoy ni lo ha hecho en los últimos 3 años.
      Para fundamentar nuestro argumento, te adjuntamos la siguiente gráfica donde puedes observar cómo ha evolucionado el fondo (línea azul) respecto al índice contra el que se compara (línea roja).
      La explicación a esta evolución podemos considerar que se debe a varios factores en la selección de activos:
      • Los sectores de mayor posicionamiento son los de consumo y posteriormente, aunque a bastante distancia: Tecnología y comunicación (tecnología de la comunicación). Entre ambas suponen un 27%.
      • El posicionamiento del fondo es de Estados Unidos en un 45,52% y el resto en Europa con un 15% en Emergentes.
      En base a los dos puntos anteriores nos encontramos en la situación siguiente:
      o Solo en Estados Unidos sube el consumo. En Europa los datos son de estancamiento, por lo que las empresas europeas han sufrido en bolsa por las bajas expectativas.
      o Los emergentes han caído por la fortaleza del dólar en base a su moneda.
      o Dentro de su cartera europea mantiene bonos a corto (con la crisis italiana de deuda de junio cayeron) y bolsa italiana y española, que llevan sufriendo todo el año.
      Rentabilidad media de un fondo de Renta Variable Global.
      Es difícil responderte, pero por darte pistas: Tu fondo ha alcanzado un 2,64% este año, frente a un 6,74% que ha logrado su índice de referencia. Eso debería decirnos algo.
      A nosotros nos apetecen más los fondos de inversión globales con más peso del sector tecnológico o de marcas y/o tendencias globales. Para ponerte un par ejemplos te mostramos estos dos:
      o MFS MERIDIAN GLOBAL EQUITY (LU0094560744): 6,14% en el año.
      o MSS GLOBAL BRANDS ACC (LU0335216932): 5,15% en el año.
      Las diferencias en rentabilidad con respecto al que ahora tienes son importantes, y además han sido constantes en el tiempo durante los últimos años.
      Esperamos haberte podido ayudar, pero no debes olvidar que lo comentado no constituye ninguna recomendación ni propuesta de inversión.
      Hasta pronto

  11. Avatar
    Ankor

    Buenos días,
    Simplemente comentar que sería interesante, de cara a su labor divulgativa, que publicasen un artículo sobre como interpretar la denominación o el nombre de los diferentes fondos, pues en ella hay siglas y abreviaturas que nos da mucha información y que se pasan por alto.
    En esos nombres encontramos la gestora, el tipo de fondo, si es acumulativo o distributivo, si es para particulares o instituciones…
    No sé si ya hay un artículo sobre ello, si es así mis disculpas.

    Un saludo y animarles a continuar con su dedicación a este sitio web.

  12. Avatar
    Juan Marín

    Me gustaría, cara a un futuro, saber en qué fondos podría invertir si finalmente me decido. Así como que sectores y en que fondos puedo fijarme para empezar a desarrollar estrategias. en fin, empezar, con cautela,a infomrarme sobre el tema.
    Gracias.

    1. invertir
      invertir

      Hola Juan, tenemos mucha información publicada que te puede servir de ayuda. Si te has descargado las guías de fondos y ya has leído aquellas que más te interesan y te permiten saber qué son los fondos de inversión, lo mejor es que visites la página de cartera de fondos, en la que semestralmente publicamos ideas de fondos que nos gustan y ordenamos en función de los cuatro perfiles de riesgo que valoramos.
      Recibe un saludo y gracias por tu participación.
      pd: también te aconsejamos te registres al blog para estar periodicamente informado de nuevos consejos de inversión.

  13. invertir
    invertir

    Hola Julio,
    muchas gracias por el mensaje que nos has enviado. Efectivamente hemos detectado que había un problema con el formulario. Ahora ya puedes volver a probar la descarga de las guía de fondos, y seguir los pasos que se te indican.
    Un saludo

¿Tienes alguna duda? Coméntala, te ayudaremos encantados

Tú dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos obligatorios están marcados *

Send this to a friend