¿Te gustaría invertir en tecnología a nivel global? A continuación, te presento un análisis y mis opiniones sobre 3 de los mejores fondos de inversión tecnológicos que debes tener en cuenta.
De cada uno descubrirás:
- En qué puede invertir.
- Sus principales datos.
- Un comparativo de rentabilidad.
- Las posiciones que ocupan en los rankings.
- Mis opiniones: lo que más me gusta y lo que menos.
Si tienes alguna duda, recomendación o simplemente te gustaría compartir tu experiencia, puedes dejarlas en el apartado de comentarios que encontrarás a final del texto.
Dicho esto, comenzamos.
Índice
¿Conoces el banco online Myinvestor y su amplia oferta de Mejores Fondos?
Antes de explicarte cuáles son los fondos de tecnología que más destacan actualmente, quiero que tengas clara una cosa: este sector puede ofrecer rentabilidades muy atractivas, pero no está exento de riesgos.
No se trata de invertir a ciegas, ni de dejarse llevar por las modas del momento.
¿POR QUÉ INVERTIR EN TECNOLOGÍA CON FONDOS DE INVERSIÓN ESPECIALIZADOS?
Hablar de invertir en tecnología es hacerlo sobre un tipo de empresas que, a diferencia de lo que sucedía a finales de los años 90 durante la burbuja “puntocom”, hoy cuentan con modelos de negocio rentables, balances sólidos y una presencia dominante en sectores clave de la economía.
Muchas de estas compañías presentan cifras destacadas de crecimiento en ventas y beneficios, con previsiones futuras muy alentadoras, impulsadas por tendencias como la inteligencia artificial, la automatización, el cloud computing o la ciberseguridad.
Aun así, el sector tecnológico sigue siendo históricamente volátil y propenso a sufrir crisis cíclicas que provocan caídas bruscas en los precios de las acciones. Por eso, una forma inteligente de exponerse a este sector —incluso si tienes conocimientos básicos o poca experiencia en inversiones financieras— es a través de fondos de inversión especializados.
Estos fondos:
- te permiten diversificar el riesgo al invertir en decenas o incluso cientos de empresas tecnológicas de todo el mundo, evitando la dependencia de una sola compañía;
- y, te ofrecen la posibilidad de beneficiarte del análisis profesional y del acceso a empresas emergentes con alto potencial, muchas veces fuera del radar del inversor particular.
En definitiva, incorporar fondos tecnológicos en una cartera bien diversificada puede ser una buena decisión sibuscas crecimiento a largo plazo, siempre que tu perfil de riesgo lo permita.
Ventajas de invertir en fondos tecnológicos
Antes de que leas el análisis sobre los mejores fondos de inversión de tecnología (también llamados «fondos tecnológicos»), creemos interesante presentarte nuestra visión sobre las ventajas de este sector para invertir en el largo plazo:
- Crecimiento constante: La tecnología sigue avanzando, y las empresas tecnológicas suelen experimentar un crecimiento constante a medida que la sociedad depende cada vez más de la tecnología en su vida diaria.
- Innovación: Las empresas tecnológicas están constantemente innovando, lo que puede llevar a la creación de productos y servicios nuevos y emocionantes que pueden ser muy exitosos en el mercado.
- Demanda global: La tecnología es una industria global, lo que significa que estas empresas pueden vender sus productos y servicios en todo el mundo, lo que aumenta su potencial de crecimiento.
- Resistencia a la recesión: En general, las empresas tecnológicas han demostrado ser resistentes a las recesiones económicas, ya que muchas de sus ofertas son consideradas esenciales en la sociedad moderna.
¿Cuáles son los riesgos de invertir en empresas de tecnología?
Es importante recordarte que todas las inversiones conllevan riesgos, y el sector tecnológico también tiene sus desafíos:
- La competencia es feroz.
- La innovación puede ser costosa, además implica un alto componente de incertidubre.
- Las empresas tecnológicas pueden ser vulnerables a cambios en las regulaciones gubernamentales.
- Se trata de un sector tremendamente volátil.
- Por eso, si estás considerando invertir en empresas tecnológicas podría ser recomendable hacerlo utilizando fondos de inversión especializados, que te ayuden a diversificar tu cartera. Esto significa no poner todos tus recursos en una sola empresa o sector.
Los fondos de inversión pueden ayudarte a lograr esta diversificación al invertir en una variedad de empresas tecnológicas, reduciendo así tu riesgo.
Opinión sobre el sector tecnológico
En resumen, el sector de las empresas de tecnología ofrece buenas oportunidades para la inversión a largo plazo, pero también implica ciertos riesgos.
De esta manera, la diversificación y la gestión profesional que te ofrecen los de fondos de inversión te permiten aprovechar el potencial de crecimiento de este sector mientras se mitigan los riesgos.
¿CUÁLES SON LOS FONDOS DE INVERSIÓN TECNOLÓGICOS QUE MÁS DESTACAN?
Si tu perfil de riesgo acepta que incorpores a tu cartera fondos especializados en el sector de la tecnología, no es ninguna tontería contemplarlos como una alternativa. Siempre con fundamentos largoplacistas, coherente con la inversión en fondos.
Por este motivo, te presento 3 de los mejores fondos de inversión que invierten en acciones de empresas tecnológicas.
Para llevar a cabo la selección he tenido en cuenta 4 factores:
- Patrimonio: se trata de los fondos más capitalizados dentro de la categoría de renta variable sector tecnológico. Porque es un indicador de la confianza que depositan en ellos los inversores.
- Rentabilidad: he realizado un filtro para seleccionar los más rentables.
- Rating Morningstar: los fondos tecnológicos que te muestro tienen entre 4 y 5 estrellas; la mayor calidad dentro su categoría en base a su rentabilidad, riesgo y comisiones.
- Clases minoristas: los análisis los realizo sobre la clase de participaciones cuya inversión mínima inicial es accesible a cualquier inversor.
¿Te preguntas qué posición ocuparán en los rankings, cuáles son sus comisiones, sus puntos fuertes, sus debilidades y cuánto ganan en comparación con el mercado y otros fondos similares?
Es precisamente lo que te muestro a continuación.
FIDELITY GLOBAL TECHNOLOGY: OPINIÓN Y ANÁLISIS
Comienzo con un fondo creado y administrado por Fidelity, una de las gestoras de mayor tamaño y gran prestigio, gracias a su larga trayectoria y la calidad de sus productos.
¿Qué es el Fideltiy Global Technology?
Se trata de un fondo diseñado para invertir como mínimo un 70% en empresas relacionadas con los avances tecnológicos de todo el mundo, incluidos los mercados emergentes.
Con una puntuación de riesgo (indicador SRRI) de 5 sobre 7 y un período de inversión mínimo recomendado de 5 años, resulta adecuado para inversores con una alta tolerancia al riesgo y que buscan rentabilizar sus ahorros en el largo plazo.
Datos generales destacados
Estos son sus datos más significativos:
Si quieres ver la información completa de este fondo de inversión, puedes consultar su ficha de producto publicada por la gestora.
Rentabilidad de Fidelity Global Technology Fund
Continúo el análisis presentándote un cuadro comparativo con las rentabilidades anuales (del año 2020 al 2024) de:
- El fondo de inversión objeto del análisis.
- Su índice de referencia: para que compruebes si gana más o menos que el mercado en el que invierte (sector tecnológico).
- La media de fondos similares: para que puedas ver cómo lo hace en contraste con otros productos competidores.
Me llama la atención:
- Que el fondo ha conseguido beneficios de forma consistente todos los años, excepto 2022 (año marcado por el estallido de la guerra en Ucrania y convulsión en los mercados).
- Su rentabilidad total (130,41%) es superior a la media de su categoría (100,62%), pero queda por debajo de su índice de referencia (139,07%).
- Si hubieses invertido 10.000 euros el 1 de enero de 2020 en este fondo y hubieses mantenido la inversión hasta el 31 de diciembre de 2024, hubieses retirado 23.041 euros; ¡más del doble!
Rankings Citywire
Para finalizar este análisis, mira sus posiciones en los 3 rankings publicados por Citywire (rentabilidad, riesgo y máxima caída).
El ranking comprende un un período de 5 años debido a que:
- (1) es el período de inversión mínimo recomendado y,
- (2) es recomendable analizar fondos en altas temporalidades para comprobar su solidez eliminando el ruido del mercado.
En la imagen observo:
- Está el número 3 de 61 fondos comparables en cuanto a rentabilidad. Lo que indica el buen trabajo del gestor (Hyun Ho Sohn).
- En cuanto a riesgo, también ocupa muy buena posición. Concretamente el número 5 de 61 fondos. Esto pone de manifiesto que Hyun Ho Sohn consigue altas rentabilidad asumiendo menores riesgos que la gran mayoría de los fondos tecnológicos.
- Con una máxima caída en los últimos 5 años del -18,7%, se sitúa en el puesto número 2 de 61 fondos. Es decir, sólo hay un fondo que ha logrado perder menos.
Opinión Fidelity Global Technology Fund
En vista del análisis realizado, estas son mis opiniones acerca de Fidelity Technology Fund.
Lo que más me gusta:
- Su capacidad para conseguir ganancias. Se trata de uno de los fondos más rentables de su categoría.
- Se encuentra bien posicionado en el Top 5 de todos los rankings de Citywire a 5 años (rentabilidad, riesgo y máxima caída). Lo que muestra que tiene una buena relación entre rentabilidad y riesgo.
- También me gusta su amplia diversificación geográfica.
- Su cartera está compuesta por un total de unas 100 acciones, de las cuales las principales son empresas líderes del sector: Taiwan Semiconductor (8,2%), Microsoft (6,1%), Alphabet (4,3%), Apple (4,2%), Amazon (3,4%).
- También me gusta que tenga la máxima calificación en el rating de Morningstar (5 estrellas).
Lo que menos me gusta:
- No me gustan sus altas comisiones (Gastos Corrientes del 1,89%), aunque no se encuentra entre los más caros de la categoría si excluimos la comisión de entrada.
- Tampoco me gusta que tenga barreras de entrada: inversión mínima elevada (unos 2.500 dólares, aunque puede que dependa del distribuidor) y una comisión de entrada de hasta un 5,25%.
- A pesar de su elevada rentabilidad, no logra ganar más que su índice de referencia. Se nota que las comisiones actúan como un lastre.
DNB FUND TECHNOLOGY: OPINIÓN Y ANÁLISIS
Continuamos con otro de los fondos del sector tecnología que se ha ganado la 5ª estrella Morningstar.
En este caso lo presenta la gestora DNB Asset Management; líder en la región nórdica y capaz de crear fondos de primer nivel para los mercados europeos
¿Qué es DNB Fund Technology?
Fondo de inversión que invierte principalmente en acciones de empresas del sector de la tecnología, telecomunicaciones y medios de comunicación. Se caracteriza por intentar conseguir el máximo rendimiento sin asumir riesgos innecesarios, con una completa flexibilidad geográfica.
Presenta una puntuación en la escala de riesgo de 4 sobre 7 y su período mínimo de inversión recomendado es de 7 años. Por lo que en esta ocasión se trata de un fondo para ahorradores largoplacistas que tienen un perfil de riesgo entre moderado y agresivo.
Datos generales destacados
Estos son sus datos más significativos:
Si quieres ver la información completa de este fondo de inversión, sólo tienes que entrar en su ficha publicada en la página de la gestora.
Rentabilidad de DNB Fund Technology
A continuación, te muestro el cuadro de rentabilidades anuales del fondo y sus variables comparativas para que puedas valorar sus ganancias.
Me llama la atención lo siguiente:
- El fondo ha conseguido cerrar con ganancias todos los años excepto 2022 (ya hemos comentado que este año fue malo para los mercados).
- Su rentabilidad total en los últimos 5 años es ligeramente superior al 100%. Esto significa que, si hubieses invertido 10.000 euros al principio, el 31 de diciembre de 2024 tendrías más de 20.000 euros.
- En total, ha logrado ganar más que la media de fondos de su categoría, pero no logra batir al mercado en el que invierte (medido por el índice de referencia).
Rankings Citywire
Ahora veamos que posición ocupa en los rankings publicados por Citywire de los últimos 5 años (rentabilidad, riesgo y máxima caída).
En la imagen anterior veo lo siguiente:
- Está en el puesto 4 de 61 fondos comparables en cuanto a rentabilidad. Nada mal.
- Pero, también está posicionado como el número 4 de 61 fondos en el ranking de riesgo. Lo que demuestra que el gestor, Anders Tandberg-Johansen, consigue una buena relación rentabilidad/riesgo.
- Sin embargo, es el fondo que mejor ha logrado aguantar las pérdidas en los últimos 5 años (un -17,1%). Está posicionado el Top 1 de 61 fondos por máxima caída.
Opinión DNB Fund Technology
En vista del análisis anterior, esto es lo que opino sobre DNB Fund Technology.
Lo que más me gusta:
- Me gusta su alta rentabiilidad.
- El gestor aporta un gran valor al fondo, consigue más ganancias con menores riesgos que la media de sus fondos competidores (como así también demuestra su Alfa del 3,99% y su Ratio de Sharpe del 1,15).
- Es un fondo de fácil acceso: no requiere un importe mínimo para invertir ni tiene comisiones de suscripción.
Sus posiciones en los 3 rankings de Citywire (rentabilidad, riesgo y máxima caída) se encuentran dentro del Top 5. - Se trata de un producto 5 estrellas Morningstar.
Lo que menos me gusta:
- Aunque tiene uno de los ratios de Gastos Corrientes más bajos de su categoría (0,91%), presenta una comisión de éxito (de rentabilidad) del 10%.
- A pesar de su buena rentabilidad, no logra superar a su índice de referencia.
- Podría decir que, a pesar de ser un fondo que invierte a nivel global, tiene una alta concentración en la zona de Norteamérica. Sin embargo, esto es típico de los fondos tecnológicos (de hecho su exposición a esta área geográfica es del 62,90% versus el 67,97% de media de la categoría).
POLAR CAPITAL GLOBAL TECH: OPINIÓN Y ANÁLISIS
Para finalizar esta exposición de los mejores fondos que invierten en el sector de la tecnología, te presento un producto creado por una boutique especializada. Es decir, una gestora que diseña fondos dedicados a estrategias de inversión específicas: Polar Capital.
¿Qué es Polar Capital Global Tech?
Se trata de un fondo de inversión con una estrategia bastante sencilla: conseguir ganancias a largo plazo a través de la inversión en acciones de empresas tecnológicas, con una diversificación a nivel global.
Presenta una puntuación en la escala de riesgo de 5 sobre 7 y su horizonte de inversión mínimo recomendado es de 5 años. Por lo que está recomendado para ahorradores que quieren hacer crecer sus ahorros en el largo plazo y que tengan un perfil de riesgo más bien agresivo.
Datos generales destacados
Estos son los datos generales de Polar Capital Global Tech:
Puedes ver la información completa en las fichas publicadas en el sitio web de la gestora.
Rentabilidad de Polar Capital Global Tech
Continúno con el análisis explorando sus rentabilidades anuales y comparándolas con las conseguidas por su índice de referencia y la media de fondos de su categoría.
Observo lo siguiente:
- El fondo ha conseguido ganancias todos los años excepto 2022.
- Además, en 2023 y 2024 ha logrado batir a su índice de referencia y la media de su categoría.
- Su rentabilidad total en estos últimos 4 años se sitúa en el 69,47%. Esto significa que si hubieses invertido 10.000 euros al inicio, al finalizar 2024 tendrías 16.947 euros.
- Aunque sus ganancias totales son superiores a la media de su categoría (52,23%), no logra superar a su índice de referencia (95,53%).
Rankings Citywire
Para finalizar, te muestro la posición que ocupa este fondo en los 3 rankings de Citywire (rentabilidad, riesgo y máxima caída).
Viendo la imagen anterior, compruebo que:
- Está en el puesto número 23 de 61 fondos comparables en cuanto a rentabilidad. No es que sea uno de los mejores, pero se encuentra en la mitad superior de la tabla.
- Por lo que respecta al riesgo (desviación estándar), está situado como el fondo número 44 de 61 fondos. Ligeramente por debajo de la media.
- Algo similar sucede con la máxima caída (-36,8%). Ocupa el puesto número 44 de 61 fondos; por debajo de la media.
Opinión Polar Capital Global Tech
A la vista del análisis, estas son mis opiniones sobre Polar Capital Global Tech.
Lo que más me gusta:
- Aunque no se trata de uno de los fondos más destacados de la categoría, ofrece buenas rentabilidades. Incluso mayores que la media de su categoría.
- Me gusta su flexibilidad y diversificación geográfica.
- Morningstar le asigna un rating de 4 estrellas, lo que indica que se trata de un fondo con una calidad elevada.
Lo que menos me gusta:
- No me gustan sus altas comisiones (Gastos Corrientes del 1,61%), a pesar de que se encuentran en acorde con otros fondos de su misma categoría.
- Además, tampoco me gusta el hecho de que presente una comisión de suscripción.
- Ofrece rentabilidades por encima de la media de su categoría, su riesgo también es mayor que dicha media.
- Aunque el fondo en sí mismo fue fundado en 2001, la clase retail en euros y de acumulación que he analizado vio la luz en 2020. Por lo tanto, no tiene historial suficiente para valorar su rentabilidad.
FAQs FONDOS DE TECNOLOGÍA
¿Qué ventajas tiene invertir en tecnología a través de fondos especializados?
Invertir mediante fondos tecnológicos permite diversificar el riesgo, acceder a empresas innovadoras de todo el mundo y aprovechar la gestión profesional, sin necesidad de ser un experto en el sector.
¿Cuáles son los riesgos de invertir en fondos tecnológicos?
Este sector históricamente «sobre valorado», puede sufrir crisis que se producen cada X tiempo, que propician caídas bruscas y generalizadas de los precios de las acciones de este sector.
¿Qué perfil de inversor es adecuado para los fondos de tecnología?
Los fondos tecnológicos suelen estar recomendados para inversores con un horizonte de inversión a largo plazo y una tolerancia media o alta al riesgo.
¿Cuáles son los mejores fondos de tecnología?
Según mi análisis, destacan tres fondos de tecnología de alto nivel:
- Fidelity Global Technology Fund,
- DNB Fund Technology,
- y Polar Capital Global Tech.
Todos ellos cuentan con buena rentabilidad histórica y valoraciones positivas de Morningstar y Citywire.
¿Cuál es el fondo de tecnología que gana más?
El fondo que ha logrado mayor rentabilidad acumulada en los últimos 5 años es el Fidelity Global Technology Fund, con un 130,41%, aunque no logra superar a su índice de referencia.
¿Qué es Fidelity Global Technology Fund?
Es un fondo de la gestora Fidelity que invierte al menos un 70% en empresas tecnológicas globales. Tiene una alta calificación (5 estrellas Morningstar) y una rentabilidad muy destacada a largo plazo, aunque con comisiones elevadas.
¿Qué es DNB Fund Technology?
Es un fondo gestionado por la gestora noruega DNB, que invierte en empresas tecnológicas, telecomunicaciones y medios. Tiene baja comisión, alta rentabilidad y una excelente resistencia en mercados bajistas. Está calificado con 5 estrellas Morningstar.
¿Qué es Polar Capital Global Tech Fund?
Es un fondo creado por una boutique especializada que invierte en empresas tecnológicas globales. Tiene 4 estrellas Morningstar y destaca por su buena diversificación, aunque presenta más volatilidad que otros fondos similares.
¿Cuál es el fondo tecnológico más resistente a las caídas?
El DNB Fund Technology es el que mejor ha aguantado las caídas de mercado en los últimos 5 años, con una pérdida máxima del -17,1%, la más baja entre 61 fondos analizados por Citywire.
¿Qué diferencia hay entre un fondo de tecnología y comprar acciones tecnológicas?
Un fondo de tecnología invierte en muchas empresas del sector, lo que reduce el riesgo frente a invertir en una sola acción como Apple o Microsoft. Además, te permite beneficiarte de la gestión profesional y la diversificación global.
— xxx —
Con este artículo sobre mejores fondos de tecnología, espero haberte dado una interesante visión de este sector y sus opciones de inversión.
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4 responses to “Mejores Fondos de Inversión Tecnológicos: análisis y opinión”
Hola buenos días, me gustaría saber vuestra opinión sobre estos fondos: Ms Invf Us Growth Zh Eur LU0360477987 y Ms Invf Us Growth Ah Eur LU0266117414, son el mismo fondo pero con distinta clase, aunque hay un diferencia importante en las comisiones, el primero tiene 0,89 y el segundo 1,68. Puede que ahora no sea el momento de invertir pero para mas adelante, si hay una corrección en los mercado o para el año que viene, si sería interesante.
Un saludo y gracias.
Hola,
hemos parado temporalmente el análisis de fondos de inversión.
Esperamos poder volver a hacerlo a partir de Septiembre.
Recibe un saludo
Hola, he leído este artículo;
https://invertirenfondosdeinversion.com/mejores-fondos-tecnologicos-tecnologia/
Estaría interesado en invertir en alguno de estos fondos. ¿Cómo podría hacerlo? Me imagino que a través de alguna gestora pero no sé cual podría ser.
Saludos y gracias.
Gracias por tu pregunta, Miki.
Lo primero es preguntar en tu banco habitual si los comercializa y si los puedes contratar, preferiblemente sin cargo alguno.
Si no es posible, tendrás que ir a un “supermercado de fondos”; nos referimos a una plataforma donde te permitan contratarlos.
En esta página sobre contratar fondos , tienes una relación de las mejores plataformas y de sus principales características.
Un saludo y hasta pronto.