¿Cuántas veces has mirado un fondo y no has sabido si sus números son buenos, normales o malos?
El equipo de IFI tras más de 10 años haciéndonos estas mismas preguntas en los centenares de fondos que hemos analizado, en 2026 la respondimos creando el Ranking IFI de fondos: nuestra metodología propia para valorar la calidad de cualquier fondo, la cual tú también puedes usar.
Rellena todos los datos de la siguiente plantilla y obtén el Ranking IFI de cualquier fondo de inversión.
nota: justo después de la plantilla tienes la guía para saber de dónde sacar y qué significa cada dato de la plantilla.
Ranking IFI de fondos
Introduce todos los datos del fondo que te indicamos a continuación, y obtén al instante su puntuación siguiendo el Ranking IFI de fondos.
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| Variable | Valoración | Puntos |
|---|---|---|
| Suma de las 8 variables | — | |
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GUÍA DE USUARIO PARA EL RANKING IFI DE FONDOS
Para calcular el Ranking IFI de cualquier fondo necesitas ocho datos. A continuación, te explico qué es cada uno y dónde encontrarlo.
| Fuente | Qué información sacas de ahí |
|---|---|
| Ficha del fondo web de la gestora o folleto KID/DFI | Año de creación, patrimonio gestionado |
| Morningstar morningstar.es | Estrellas, y las tres rentabilidades (fondo, índice, categoría) |
| Citywire citywire.com | Posición en los tres rankings (rentabilidad, volatilidad, máxima caída) |
Datos del fondo
- Nombre del fondo: Es solo para identificarlo en el resultado. No influye en la puntuación.
- Año de creación del fondo: El año en que se creó o lanzó el fondo. No hace falta que calcules la antigüedad tú: el simulador la calcula automáticamente restando ese año al año actual.
¿Dónde encuentras esto datos? En la ficha del fondo, en la web de la gestora, o en el folleto informativo (KID/DFI), normalmente como «fecha de constitución» o «fecha de lanzamiento».
- Patrimonio gestionado (millones €). El volumen total de dinero que gestiona el fondo en la actualidad (AUM, Assets Under Management). ¿
¿Dónde encontrarlo? En la ficha del fondo, en la web de la gestora, en el folleto informativo (KID/DFI) y en la ficha de Morningstar. Suele actualizarse mensualmente.
Calificaciones externas
- Estrellas Morningstar: El rating de Morningstar, de 1 a 5 estrellas, que mide el comportamiento histórico del fondo ajustado al riesgo frente a otros fondos de su misma categoría.
¿Dónde encontrarlo? En morningstar.es, buscando el fondo por nombre o ISIN — aparece en la cabecera de su ficha. Si el fondo no tiene suficiente historial, Morningstar no le asigna estrellas y no podrás completar el simulador.
- Citywire — Rentabilidad (posición y total): La posición del fondo en el ranking de rentabilidad de Citywire a 5 años, y el número total de fondos que se comparan en ese ranking.
Por ejemplo, si el fondo ocupa el puesto 40 de 200 fondos comparables, introduce «40» en posición y «200» en total.
¿Dónde encontrarlo? En citywire.com, buscando el fondo por nombre. El ranking y el total de fondos comparables aparecen juntos en su ficha.
- Citywire — Volatilidad (posición y total): Lo mismo que el anterior, pero para el ranking de volatilidad a 5 años: cuánto oscila el valor del fondo frente a sus comparables. Cuanto mejor (más baja) sea la posición, menos volátil es el fondo respecto a sus competidores.
¿Dónde encontrarlo? También en Citywire, en la misma ficha del fondo, en la pestaña o apartado de volatilidad.
- Citywire — Máxima caída (posición y total). Lo mismo, pero para el ranking de máxima caída a 5 años: cuál ha sido la mayor pérdida sufrida por el fondo en el periodo, comparada con sus competidores. Cuanto mejor (más baja) sea la posición, más contenidas han sido sus caídas frente a la competencia.
¿Dónde encontrarlo? También en Citywire, en el apartado de máxima caída (maximum drawdown) de la misma ficha.
Si Citywire no tiene datos suficientes para el fondo (por ejemplo, por ser muy reciente o muy minoritario), no podrás completar esta parte del simulador.
Rentabilidad anualizada
Estos tres datos se refieren siempre al mismo periodo: 5 años si el fondo tiene suficiente historial, o 3 años si no llega a los 5. Los tres se sacan del mismo sitio, para asegurar que estás comparando el mismo periodo exacto en los tres casos.
¿Dónde encontrarlos? En la ficha del fondo en Morningstar. Aparecen juntos, en la misma tabla, la rentabilidad anualizada del fondo, la de su índice de referencia y la media de su categoría — así evitas mezclar periodos distintos de fuentes diferentes.
- Rentabilidad del fondo (%) La rentabilidad acumulada (no anualizada) del propio fondo durante el periodo.
- Rentabilidad del índice (%) La rentabilidad acumulada, en el mismo periodo, del índice de referencia del fondo (el benchmark que usa como comparación). En Morningstar aparece como «Índice» o «Benchmark» en esa misma tabla.
- Rentabilidad de la categoría (%) La rentabilidad acumulada media, en el mismo periodo, de los fondos de la misma categoría (fondos con un objetivo de inversión similar). En Morningstar aparece como «Categoría» en esa misma tabla.
¿QUÉ PASA SI TE FALTA ALGÚN DATO?
El simulador solo calcula una puntuación cuando dispone de las ocho variables completas.
Si te falta alguno, te lo indicará y no generará un resultado — igual que hacemos en nuestros análisis, preferimos decir «no disponible» antes que estimar un dato que no tenemos.
¿QUÉ SIGNIFICA EL RESULTADO?
El simulador te devolverá una puntuación sobre 32 y una valoración —Desfavorable, Poco favorable, Neutro, Favorable o Muy favorable—, además de un comentario breve sobre los puntos fuertes y débiles del fondo según esos datos.
Recuerda: es una herramienta informativa y orientativa, no una recomendación de inversión o desinversión.
Dos ejemplos orientativos
Los siguientes fondos los hemos inventado para ilustrar cómo funciona el simulador. Sirven para que veas qué tipo de datos hay que introducir y qué aspecto tiene el resultado en cada extremo.
Ejemplo A — Valoración mala
«Fondo Horizonte Selección FI» (nombre figurado)
| Dato | Valor introducido |
|---|---|
| Año de creación | 2024 |
| Patrimonio gestionado | 60 millones € |
| Estrellas Morningstar | 2 |
| Citywire — Rentabilidad | 180 de 200 |
| Citywire — Volatilidad | 175 de 200 |
| Citywire — Máxima caída | 185 de 200 |
| Rentabilidad del fondo | 2,1% |
| Rentabilidad del índice | 9,4% |
| Rentabilidad de la categoría | 8,1% |
| Variable | Valoración | Puntos |
|---|---|---|
| 1. Antigüedad | Poco favorable | 1 |
| 2. Patrimonio | Desfavorable | 0 |
| 3. Morningstar | Poco favorable | 1 |
| 4. Citywire rentabilidad | Desfavorable | 0 |
| 5. Citywire volatilidad | Desfavorable | 0 |
| 6. Citywire máxima caída | Desfavorable | 0 |
| 7. Rentabilidad vs índice | Desfavorable | 0 |
| 8. Rentabilidad vs categoría | Desfavorable | 0 |
| Suma de las 8 variables | 2/32 | |
| DESFAVORABLE | ||
Resultado del simulador: 2/32 — Desfavorable.
Es un fondo muy reciente, con patrimonio reducido, mal posicionado frente a sus competidores en los tres rankings de Citywire, y que se queda muy por debajo tanto de su índice como de su categoría. Ningún dato compensa a otro: todas las variables apuntan en la misma dirección.
Ejemplo B — Valoración buena
«Fondo Atlas Crecimiento Global FI» (nombre figurado)
| Dato | Valor introducido |
|---|---|
| Año de creación | 2010 |
| Patrimonio gestionado | 4.200 millones € |
| Estrellas Morningstar | 5 |
| Citywire — Rentabilidad | 15 de 300 |
| Citywire — Volatilidad | 55 de 300 |
| Citywire — Máxima caída | 70 de 300 |
| Rentabilidad del fondo | 14,8% |
| Rentabilidad del índice | 10,2% |
| Rentabilidad de la categoría | 11,5% |
Resultado del simulador: 30/32 — Muy favorable.
| Variable | Valoración | Puntos |
|---|---|---|
| 1. Antigüedad | Muy favorable | 4 |
| 2. Patrimonio | Muy favorable | 4 |
| 3. Morningstar | Muy favorable | 4 |
| 4. Citywire rentabilidad | Muy favorable | 4 |
| 5. Citywire volatilidad | Muy favorable | 4 |
| 6. Citywire máxima caída | Favorable | 3 |
| 7. Rentabilidad vs índice | Muy favorable | 4 |
| 8. Rentabilidad vs categoría | Favorable | 3 |
| Suma de las 8 variables | 30/32 | |
| MUY FAVORABLE | ||
Es un fondo veterano, con patrimonio elevado, muy bien posicionado en los tres rankings de Citywire, con la máxima calificación de Morningstar, y que además bate con claridad tanto a su índice como a su categoría.
Estos dos ejemplos están en los extremos a propósito, para que el contraste se vea claramente. La mayoría de los fondos reales se sitúan en algún punto intermedio, con fortalezas en unas variables y debilidades en otras.
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Espero que el simulador te sea útil. Regístrate a continuación y sigue a IFI en las principales redes sociales.
PREGUNTAS FRECUENTES
¿Necesito ser un experto en fondos para usar el Ranking IFI?
No. La herramienta está pensada precisamente para quien no tiene conocimientos técnicos y no sabe interpretar los datos de un fondo por sí solo. Solo tienes que localizar los ocho datos que te pide el simulador en las fuentes indicadas y rellenarlos; el propio sistema se encarga de calcular la puntuación y de explicarte qué significa cada resultado.
¿Es fiable el resultado del Ranking IFI o es solo orientativo?
Es una herramienta informativa y orientativa, basada en datos históricos del fondo. No constituye una recomendación de inversión ni garantiza el comportamiento futuro del fondo, ya que las rentabilidades pasadas no aseguran resultados futuros. Antes de decidir, conviene valorar también tu perfil de riesgo, tu horizonte temporal y cómo encaja ese fondo en el resto de tu cartera.
¿Qué hago si mi fondo no tiene estrellas Morningstar o no aparece en Citywire?
Si el fondo es muy reciente o muy minoritario, es posible que Morningstar no le haya asignado estrellas o que Citywire no tenga suficiente historial para incluirlo en sus rankings. En ese caso no podrás completar el simulador, porque la puntuación solo se calcula cuando están disponibles las ocho variables completas; es preferible dejar el dato como no disponible antes que inventarlo o estimarlo.
¿Puedo usar el Ranking IFI para comparar varios fondos entre sí?
Sí, de hecho es uno de sus usos más prácticos. Al aplicar siempre los mismos ocho criterios y el mismo periodo de referencia, puedes calcular la puntuación de dos o más fondos similares y ver cuál sale mejor posicionado según esos datos. Eso sí, asegúrate de comparar fondos de la misma categoría, porque el ranking usa la propia categoría del fondo como referencia.
¿Cada cuánto tiempo debería repetir el cálculo del Ranking IFI de un fondo?
No hay una periodicidad fija, pero tiene sentido repetirlo cada vez que quieras revisar cómo evoluciona un fondo que ya tienes en cartera o que estás vigilando, sobre todo porque datos como el patrimonio gestionado suelen actualizarse mensualmente y las rentabilidades y posiciones en los rankings varían con el tiempo. Una revisión anual o semestral suele ser suficiente para la mayoría de los inversores.
¿Un fondo con pocas estrellas Morningstar es automáticamente un mal fondo?
No necesariamente. Las estrellas Morningstar son solo una de las ocho variables que componen el Ranking IFI, y un fondo puede compensar una calificación baja con buenos datos de patrimonio, antigüedad o posición en los rankings de Citywire. Por eso el simulador no se basa en un único dato, sino que cruza varias fuentes para dar una valoración más completa y evitar conclusiones precipitadas.
¿Por qué se usan datos de Morningstar y Citywire y no solo uno de los dos?
Porque cada fuente mide cosas distintas y se complementan. Morningstar aporta el rating por estrellas y las rentabilidades anualizadas del fondo, su índice y su categoría, mientras que Citywire aporta la posición del fondo frente a sus competidores directos en rentabilidad, volatilidad y máxima caída. Combinar ambas da una imagen más equilibrada que fiarse de una sola calificación.
¿Sirve el Ranking IFI para fondos indexados o solo para fondos de gestión activa?
El simulador está diseñado para cualquier fondo que tenga rating Morningstar y aparezca en los rankings de Citywire, sin distinguir entre gestión activa o indexada. Lo importante es que existan los ocho datos necesarios; si el fondo indexado es demasiado reciente o minoritario y esas plataformas no lo cubren todavía, no podrás completar la valoración.
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