Mejores fondos de inversion

¿Quieres saber cuáles son los 26 mejores fondos de inversión que destacan por la consistencia de sus resultados año tras año?

Elegir fondos de inversión en los que colocar tu dinero es como ir al médico…, antes es recomendable hacer un buen análisis que te permita saber si te vas a poner en las mejores manos. ¿Verdad que sí?

mejores fondos de inversionNosotros lo hacemos por tí, y aquí te mostramos un trabajo de campo muy interesante.

Su objetivo es explicarte cuáles son algunos de los mejores fondos de inversión ordenados según las diferentes categorías y subcategorías que habitualmente barajamos.

Un completo ranking con 26 fondos de inversión el cuál actualizamos cada seis meses.

LOS MEJORES FONDOS DE INVERSIÓN.

 

De cada una de las categorías elegimos dos de los mejores fondos.

De los 26 seleccionados te damos datos numéricos y una explicación que te servirá para ver lo que vemos nosotros cuando los analizamos.

También te mostramos la ficha del fondo (*) para que tengas a tu alcance más información útil.




Las opciones para hacer un ranking de mejores fondos de inversión son innumerables.

Nosotros hemos tenido en cuenta 3 variables que nos permiten apreciar la consistencia de los fondos seleccionados.

Son las siguientes:

  • Rentabilidad obtenida en 1 año.
  • Rentabilidad obtenida en los últimos 3 años.
  • Volatilidad o riesgo asumido por el fondo para conseguir estas rentabilidades.

(*) Para ver las fichas de los fondos haz clic sobre su nombre durante la lectura.

(**) Somos conscientes que tu banco puede no comercializar los fondos de los que hablamos.

Si es así y te interesa invertir en alguno de ellos, al acabar coméntanos el que te interesa y con qué banco trabajas…

buscaremos en tu entidad el que más se aproxime y te lo diremos.

¿Seguimos?



Indice

 

1) MEJORES FONDOS DE RENTA FIJA





Vamos a empezar por analizar los mejores fondos de inversión de RENTA FIJA. Los fondos seleccionados son los siguientes:

  1. Santander Renta Fija
  2. Santander Cartera Élite Renta Fija
  3. Renta 4 Renta Fija Corto Plazo
  4. Nordea 1 European Financial Debt
  5. Edmond de Rothschild Financial Bonds
  6. UBS Bond Emerging Europe
  7. Generali Central & Eastern European Bond
  8. Fidelity US High Yield
  9. Loomis Sayles High Income
  10. Pictet Latin American Local Currency Debt
  11. Santander Latin American Fixed Income
  12. Schroder Asian Convertible Bond
  13. Credit Suisse Asia Local Currency Bond

1.1) MEJORES FONDOS RENTA FIJA ESPAÑA

Nos ha sido difícil encontrar fondos de inversión atractivos en renta fija y en España.

No porque las gestoras lo hagan mal, en absoluto, sino porque ante un escenario incierto de subida de tipos de interés y un Banco Central Europeo comprando 60.000 millones de euros mensuales,

la renta fija española y la europea en general no están demasiado “apetecibles” ni para el gestor de fondos ni para el inversor.

mejores fondos renta fija española⇒Ante una variación de la tendencia en el tipo de interés, tenemos que advertirte que la renta fija puede convertirse en un activo peligroso.

Al decirte esto, básicamente nos ceñimos a Europa “core” (central) y a países importantes de la periferia como son España, Italia y Portugal, …

ya que en otras áreas económicas o geográficas del continente europeo SI existen oportunidades.

Dentro de los fondos de inversión que mejor se han comportado invirtiendo en renta fija española, vamos a destacar:

  • ⇒ dos puros España,
  • ⇒ y otro que mantiene un peso muy importante en nuestro país.

 

»» Santander Renta Fija

El fondo Santander Renta Fija no es un fondo de renta fija a corto plazo (como algunos creen), ya que puede incorporar a su cartera bonos de más larga duración (2 y 3 años)…

…por lo que haciéndolo incrementa el riesgo ante una subida de tipos de interés.

mejor fondo renta fija corto santanderDesde su constitución está en rentabilidades TAE del 1,35%, pero de cara al futuro somos muy cautos con los resultados que pueda conseguir.

 

»» Cartera Élite Renta Fija

mejores fondos inversion, cartera eliteLa Cartera Élite Renta Fija es un producto que tiene muy guardado Banco Santander,

y a juzgar por sus excelentes resultados, se trata una de las mejores alternativas españolas para invertir en renta fija nacional.

Hablamos de una sicav con aportación mínima de 25.000 euros, con disponibilidad inmediata,

y que año tras año está ofreciendo una rentabilidad impecable, tratándose de activos de Renta fija.

Fíjate en sus rentabilidades históricas y juzga tu mism@.

Tiene un objetivo clarísimo de preservación (no perder) capital y de aportar rentabilidad superior a la inflación.

Además de ser un producto muy poco explotado por Banco Santander, tampoco potencia a su gestor, Ignacio Sicre, quien ha demostrado ser un fenómeno utilizando la renta fija española.

 

»» Renta 4 Renta Fija corto plazo FI

Con un peso en España del 38,08% y en Portugal del 4,86%…

el fondo Renta 4 Renta Fija Corto Plazo FI está consiguiendo rentabilidades muy interesantes para tratarse de Renta Fija con duración media máxima de 24 meses.

Ignacio Victoriano, el “padre de la criatura”, está combinando muy bien los activos, los segmentos y la distribución geográfica.

Te dejamos algunos datos para que lo veas tú mism@:

mejores fondos inversion, renta 4 renta fija cortoY no nos olvidamos de la rentabilidad, aquí puedes ver la evolución de las rentabilidades del fondo:

mejores fondos inversion, renta 4 renta fija corto rentabilidad


1.2) MEJORES FONDOS RENTA FIJA EUROPEA

Con la renta fija europea nos encontramos con un problema similar al de la renta fija española, pero con la diferencia de que estamos ante un mercado mucho más grande y podemos buscar más alternativas de inversión.

Hay dos fondos que están haciéndolo muy bien y de manera constante a lo largo de estos últimos años, veámoslos…

 

»» Nordea 1 European Financial Debt

Nordea 1 European Financial Debt invierte en bonos bancarios europeos de calidad media (así consigue rentabilidades interesantes), y básicamente lo hace invirtiendo en países como Irlanda, Suiza e Italia.

mejor fondo nordea renta fija

La calidad más ajustada corresponde a la banca italiana.

Tiene su exposición centrada en la banca europea y suiza, cosa que nos parece interesante por que confiamos en el sector financiero europeo, tanto en renta fija como en renta variable.

En economía, una tendencia al alza de los tipos de interés comporta un incremento de beneficios de la banca, por tanto una revalorización de sus activos.

 

»» Edmon de Rothschild Financial Bonds

Con este fondo también buscamos inversión en el sector financiero, pero cambiamos la nacionalidad de los emisores de bonos.

Nos concentramos básicamente en Francia, tocando también Suiza e Italia.

El fondo Edmon de Rothschild Financial Bonds está sabiendo aprovechar las oportunidades de los activos de renta fija emitidos por la banca francesa, que por cierto se encuentra en plena reconversión.

Te adjuntamos la evolución de la rentabilidad los dos fondos para que puedas valorar por tí mism@.

mejores fondos renta fija europea


1.3) MEJORES FONDOS RENTA FIJA EUROPA EMERGENTE

Ahora entramos un “mundo” en el que nos parecen mucho más interesantes las oportunidades que nos ofrece la renta fija: los países emergentes dentro de Europa Continental.mejores fondos renta fija europa emergente

Te vamos a explicar el por qué de la afirmación anterior:

Los países que componen estos “emergentes” europeos son países como Polonia, Hungría, República Checa, Eslovaquia,….

Todos ellos son países en pleno crecimiento. …

Parte de la fabricación (sector industrial) de la “antigua” Europa se está desplazando hacia allí, generando puestos de trabajo,

… y por tanto salarios que se gastan y provocan que se incremente el consumo.

Este gasto en el propio país genera riqueza y nuevas empresas que emiten bonos para financiar su crecimiento, que es lo que nos interesa ahora.

Otra cosa que no debes perder de vista es que muchos “emergentes” europeos no tienen adoptado el euro como moneda,

lo que implica que no están sometidos a las políticas del Banco Central Europeo en relación a los tipos de interés.

Vamos a ver qué tal lo hacen los mejores fondos que invierten en estos países.

 

»» UBS (Lux) Bond Sicav Emerging Europe

El fondo UBS (Lux) Bond Sicav Emerging Europe se centra en bonos estatales (deuda pública) y/o bonos de empresas ubicadas principalmente en Polonia, Turquía, Rusia y Hungría.

mejores fondos renta fija europea emergente, ubs

Aunque Rusia (un país BRIC) y Turquía podrían considerarse países emergentes a nivel global, preferimos incluirlos en la gama europea debido a su situación física en el continente, y a que su principal cliente es la Europa central tambien llamada “core”.

El peso más importante es en deuda pública de estos países y tiene una duración media de 5 años.

mejores fondos renta fija europea emergente, ubsFíjate en la rentabilidad que acumula…..es simplemente brutal para un activo como el que hablamos.

 

»» Generali Central & Eastern European Bond

Es la primera vez que incorporamos un fondo de Generali en nuestros análisis, y el Generali Central & Eastern European Bond lo hace por la puerta grande.

Un 98% de su patrimonio estará invertido en Renta Fija gubernamental de Polonia, República Checa, Rumanía y Eslovenia;

y actualmente tiene un porcentaje considerable de su cartera en renta fija con vencimientos entre 5 y 10 años (48%).

Nos gusta mucho la elección de países y activos.

Compensan muy bien la duración. Fíjate en el siguiente gráfico:

mejores fondos inversion renta fija, generalliObserva que aunque parece que exista concentración en los 7 años, la media se sitúa en 5,4 años.

mejores fondos inversion renta fija, generalliEn el último año está acumulando una rentabilidad neta de un 3,57%…

Demuestra que merece la pena salir de la Europa “tradicional” para buscar alternativas de inversión en renta fija en otras zonas del mismo continente.

Ahora sigamos con otro continente que hoy tiene “más tela” que el europeo….


1.4) MEJORES FONDOS RENTA FIJA AMERICANA

En Estados Unidos nos encontramos una política económica y monetaria totalmente diferente a la europea.

Allí han superado el ciclo expansivo mejores fondos de renta fija americana y empiezan a subir de forma muy moderada los tipos de interés (nuestro equipo lo llama “soft takeoff”…despegue suave).

A pesar de este despegue moderado, esperamos subidas pequeñas de tipos pero repetidas durante el año 2018.

Esto incrementará el riesgo de estar posicionado en Renta Fija Americana.

Es por este motivo por el que pensamos que la renta fija High Yield (de alto rendimiento), que conlleva un riesgo más elevado, se comportará bien.

Este mayor riesgo (la empresa que lo emite tiene una calificación crediticia menor), está compensado con la positiva evolución de la economía americana,…

que por cierto, se encuentra en máximos históricos.

Dicho esto, veamos dos de los mejores fondos de renta fija americana

 

»» Fidelity US High Yield

El fondo Fidelity US High Yield, buscará la rentabilidad a través de la inversión en bonos de alto rendimiento (y riesgo) americanos.

Para controlar el riesgo limitará el porcentaje de participación de empresas y en sectores; lo que hará que tenga un número muy elevado de títulos y empresas en cartera.Fidelity US High Yield mejores fondos renta fija americana

Para que te hagas una idea de lo anterior, en la imagen puedes ver la composición de la cartera.

Fíjate que el número de participaciones es de 511, mientras que las compañías en las que invierte suman la friolera de 313.

Interesante es el cupón medio (6%) y la duración, que es de 3 años.

 

»» Loomis Sayles High Income H-R

El fondo Loomis Sayles High Income H-R, de la gestora NATIXIS, busca obtener rentabilidad invirtiendo en renta fija americana a corto plazo.

El mínimo de su patrimonio invertido en estos activos será de un 51% pudiendo invertir también un 10% en otros fondos de inversión.

mejores fondos de renta fija americana, loomisBuenas rentabilidades, aunque somos cautos en este tipo de activos.


1.5) MEJORES FONDOS RENTA FIJA LATINOAMERICA

En esta categoría vuelve a aparecer un fondo de Banco Santander, pues lógicamente su implantación geográfica en Latinoamérica le da una cierta ventaja en el conocimiento del mercado.

Entremos a analizar los dos mejores fondos latinos…mejores fondos de renta fija latino americana

 

»» Pictet Latin American Local Currency Debt

El fondo Pictet Latin American Local Currency Debt tiene una exposición muy alta (51,5%) en el mercado brasileño y el mexicano (25,4%).

Esto supone que su riesgo esté muy concentrado en los emisores de deuda de 2 países en concreto…

Todo y que también hay que valorar que éstos son los países con las economías con más potencial del continente.

Tenemos que considerar que este fondo de inversión tiene un riesgo añadido, y es que las inversiones las hace con moneda local (real brasileño y peso mexicano)…

sus divisas están muy unidas a la evolución del dólar estadounidense.

 

»» Santander AM Latin American Fixed Income

El fondo Santander AM Latin American Fixed Income, invertirá también en moneda local.

Smejores fondos renta fija latam, santanderu filosofía estará muy centrada en la compra de deuda gubernamental.

La exposición geográfica variará respecto al fondo anterior de Pictet,

ya que lógicamente estará expuesto a los mismos países pero con pesos diferentes.

Su cartera está expuesta a Brasil en un 33,32%, a Colombia con un 23,29%, y a México en un 22,92%

 


1.6) MEJORES FONDOS RENTA FIJA ASIA

Para terminar el apartado de los mejores fondos de renta fija, vamos a internarnos en la deuda asiática a través de dos fondos de inversión que invierten en estos activos.

mejores fondos renta fija asia

 

»» Schoders Asian Convertible Bond

Schroders es una gestora de fondos muy bien introducida en mercados emergentes

domina a la perfección tanto la renta fija como la renta variable.

Su fondo Schoders Asian Convertible Bond, invertirá en bonos corporativos o de empresas asiáticas excepto de Japón.

Podrá invertir un pequeño porcentaje en renta variable asiática, pero tampoco del país nipón.mejores fondos renta fija asia, schoders

Como puedes ver en la imagen, la estrategia seguida por el fondo le ha reportado unas rentabilidades muy interesantes.

 

»» Credit Suisse (LUX) Asia Local Currency Bond

Y para terminar esta gama, vamos a presentarte un buen fondo de Credit Suisse, el Credit Suisse (LUX) Asia Local Currency Bond.

Este fondo puede invertir en deuda de baja calidad asiática por lo que tiene un riesgo de emisor superior al anterior, pero a cambio ofrece unas unas rentabilidades también más altas.mejores fondos renta fija asia, credit suisse

Te las mostramos en la imagen: Fíjate que el fondo consiguió en 2017 una rentabilidad superior al 10%.



Acabado este repaso a los mejores fondos de inversión de Renta Fija, vamos a meternos de lleno en los fondos de renta variable.

 

2) MEJORES FONDOS DE RENTA VARIABLE

 

La selección de los siguientes mejores fondos de inversión de Renta Variable la hemos realizado en base a los mismos criterios que la selección anterior de los mejores de Renta Fija, es decir:mejores fondos de renta variable

  • ⇒Rentabilidad obtenida en 1 año.
  • ⇒Rentabilidad obtenida en los últimos 3 años.
  • ⇒Volatilidad o riesgo asumido por el fondo para conseguir estas rentabilidades.

En esta categoría hemos respetado la misma política de inversión de los fondos según su área geográfica o económica excepto en Asia,

donde aquí hemos preferido cambiarla con Emergentes Global.

(*) Si tienes un interés especial en invertir en Asia (no emergente), no dudes en expresarnos tus inquietudes al terminar la lectura, y te las resolveremos lo más rápido y mejor posible.

Los 13 mejores fondos de renta variable por área geográfica seleccionados son los siguientes:

  1. Santander Small Caps Espana, FI
  2. Sabadell España Dividendo
  3. Magallanes Iberian Equity
  4. Groupama Avenir Euro
  5. Credit Suisse Equity Fund (lux) Small & Mid Cap Germany
  6. Templeton Eastern Europe
  7. Schroders ISF Emerging Europe
  8. JPM US Growth
  9. Morgan Stanley US Growth
  10. Aberdeen Global Latin America Equity
  11. BlackRock Latin American
  12. Neuberger Berman Emerging Markets Equity
  13. JPM Emerging Markets Equity

Vamos a empezar a analizar la lista anterior, y lo haremos por los mejores fondos de renta variable española.

 

2.1) MEJORES FONDOS RENTA VARIABLE ESPAÑA

En esta categoría, aunque analizaremos aquí dos, vamos a enumerarte tres fondos, y de uno de ellos te remitimos a otra página en la que podrás leer un exhaustivo análisis.

 

»» Santander Small Caps España FI

A este súper fondo, el Santander Small Caps España, ya le hemos dedicado un completísimo artículo (leelo aquí si quieres), en el que te explicamos mucho de lo que debes saber antes de elegirlo.mejores fondos renta variable española, santander small caps españa

Sin duda es muy interesante la rentabilidad que lleva acumulada durante estos últimos años y la consistencia en la gestión.

 

»» Sabadell España Dividendo

Un fondo que lo está haciendo muy bien, y del que te hablamos en este otro artículo sobre mejores fondos de renta variable española.

sabadell asset management¿Qué ha hecho el fondo Sabadell España Dividendo para estar entre los mejores?

Pues aquí tienes su mejor carta de presentación….los resultados:

Su política de inversión está claro que es en empresas españolas, pero incorpora un detalle que nos ha gustado mucho:

puede invertir en empresas españolas que coticen en otros mercados…

Por lo que no se “cierra” exclusivmente a la bolsa española sino que se abre a las empresas españolas en cualquier mercado.

 

»» Magallanes Iberian Equity

Una vez más nos encontrarnos con un fondo de Magallanes Value Investors, la gestora de Iván Martín, a cuyo fondo Magallanes European Equity le hemos dedicado un artículo completísimo.

mejores fondos renta variable españa, magallanes rentabilidadMantiene su estilo inversor “value”, buscando empresas baratas y con potencial de crecimiento a medio y largo plazo.

El fondo Magallanes Iberian Equity busca, y a juzgar por sus resultados encuentra, oportunidades de inversión en España y Portugal;

y como verás en la imagen sus rentabilidades históricas apabullan…

 


2.2) MEJORES FONDOS RENTA VARIABLE EUROPA

En esta categoría vas a encontrarte con una constante: los dos fondos seleccionados invierten en pequeñas y medianas empresas y además muy focalizados en Alemania.mejores fondos renta variable europea

Tiene todo el sentido ya que si algún tipo de empresa tiene capacidad de crecer en porcentajes altos,

⇒ estas son las pequeñas y medianas compañías;

y si además nos centramos en la Europa “core” o central, estas compañías tenderán a ser más solidas,

porque el mercado en el que compiten también lo es.

Recuerda que los ciclos económicos existen, y las economías del centro de Europa continental están en un momento del ciclo de expansión muy consolidado.

 

»» Groupama Avenir Euro

No es habitual que incorporemos fondos de inversión de aseguradoras, pero créenos que cuando lo hacemos es porque vale la pena.

fondos inversion groupamaEste fondo, Groupama Avenir Euro, ha apostado por Alemania, Italia y Francia.

Y dentro de estas economías ha invertido muy fuerte en el sector tecnológico (33,5%) y en la industria (30,1%).

No te sorprenda Italia, ya que su sector industrial es potentísimo y está muy concentrado en el norte del país.

mejores fondos renta variable europea, groupama

Para que te hagas una idea de la buena gestión que realizan en este fondo, en la imagen puedes ver algunos datos de rentabilidad.

 

»» Credit Suisse Equity Fund (LUX) Small & Mid Cap Germany

Este fondo, Credit Suisse Equity Fund (LUX) Small & Mid Cap Germany, está totalmente enfocado en las pequeñas y medianas empresas alemanas.

fondos credit suisseEl fondo entiende que las empresas pequeñas o medianas en las que invertir tienen que tener una capitalización bursátil inferior a las 3.000 millones de euros.

Las rentabilidades acumuladas por este fondo son verdaderamente interesantes:

mejores fondos renta variable europa, credit suisse

De cara al próximo año no prevemos cambios significativos en la tendencia de la economía alemana, por lo que estos fondos pueden igualar las rentabilidades del año pasado.

Trump ha anunciado un cambio en sus tratados comerciales con Europa, pero….de llevarse a cabo, cosa de la que actualmente dudamos….no afectaría a este año.

Seguimos viendo la economía de la Europa central con un crecimiento muy consolidado.


2.3) MEJORES FONDOS RENTA VARIABLE EUROPA EMERGENTE

Como te hemos comentado en el apartado de renta fija, en esta categoría nos vamos a centrar en economías de países que están geográficamente ubicados en el continente europeo,

mejores fondos de inversion renta variable emergentespero no están dentro de la zona euro o son antiguas repúblicas soviéticas.

No olvides que también podemos entrar a valorar como emergente europeo a Turquía.

Dicho lo anterior, pasemos al análisis …

»» Templeton Eastern Europe

Este fondo invertirá en empresas de cualquier tamaño que realicen su actividad industrial o comercial en países de la antigua órbita de la Unión Soviética.

Una parte de su patrimonio podrá invertirlo en Renta Fija emitida por estos gobiernos.

El tipo de inversión es muy “value”, con lo que te queremos decir que el equipo inversor de Templeton Eastern Europe, buscará empresas que estén infravaloradas y en las que vean un valor futuro importante.

¿Quieres saber cómo les ha funcionado hasta ahora?

mejores fondos renta variable, templeton rentabilidadesNo está nada mal, ¿verdad?

 

»» Schoders Emerging Europe

Schroder Emerging Europe incorpora a los mercados de la antigua Unión Soviética, mercados del área mediterránea. Podrá también invertir en valores de empresas del Norte de África y Oriente Próximo.fondos schroders

Su portfolio o número de inversiones estará entre 30 y 50 compañías.

El fondo está muy posicionado en los sectores financieros (39,7%) e industria (27,4%) y geográficamente se sitúa en Confederación Rusa (47,6%), Polonia (17,2%) y Turquía (14,2%).

Los resultados de este fondo de inversión han sido los siguientes:

mejores fondos renta variable emergentes, schroder


2.4) MEJORES FONDOS RENTA VARIABLE AMERICANA

¿Empiezas a dudar si después de 9 años seguidos de crecimiento económico en Estados Unidos todavía hay margen para conseguir rentabilidad? …

mejores fondos de renta variable, estados unidosPues SI lo hay, y te lo vamos a demostrar analizando dos fondos de inversión.

Tiene todo el sentido que los fondos destacados sean de gestoras de fondos americanas

Lógicamente el que está en el terreno conoce mejor la economía.

Los dos fondos que te vamos a presentar tienen la misma filosofía inversora, estilo GROWTH.

¿Qué quiere decir?….

Pues que los gestores de estos fondos buscarán compañías que, a su juicio y en base a su análisis tienen que incrementar su tasa de crecimiento, esto se trasladará a un incremento de su precio en bolsa.

¿Los vemos?

 

»» JPM US Growth

Empecemos por un fondo del enorme banco americano JP Morgan.

fondos jpmorganFiel a su estilo de inversión, el fondo JPM US Growth buscará empresas americanas con un alto potencial de crecimiento a medio y largo plazo.

La rentabilidad obtenida es bestial:

mejores fondos renta variale americana, jpmSeguro que te preguntarás ¿dónde está el secreto de su éxito? Pues el truco está en la distribución de activos. Este fondo está distribuido de la siguiente forma:

mejores fondos renta variale americana, jpm usFíjate que el gestor le da mucha importancia al sector tecnológico (37%).

De las primeras 10 posiciones o más significativas, 5 son empresas tecnológicas: Alphabet (Google), Apple, Facebook, Nvidia y Broadcom.

 

»» Morgan Stanley US Growth

Un fondo de la casa Morgan Stanley que también lo ha hecho especialmente bien, ¿adivinas por qué?

Por su exposición a empresas tecnológicas norteamericanas con un 50% de su patrimonio.

mejores fondos renta variale americana, morgan stanley

Si te fijas en las 10 primeras posiciones del Morgan Stanley US Growth observarás que existen empresas que se repiten respecto al fondo anterior. Las 4 primeras están en los dos.

Lo que diferencia un fondo de otro es el peso que tienen dentro del fondo y esto es lo que aporta el criterio del gestor.

La rentabilidad obtenida por este fondo es también más que interesante:

mejores fondos renta variable americana, morgan stanleyEl equilibrio encontrado por Morgan Stanley entre empresas y peso de las mismas en la cartera, le ha funcionado verdaderamente bien.


2.5) MEJORES FONDOS RENTA VARIABLE LATINOAMERICA

En este apartado vamos a sumergirnos en dos fondos de inversión que concentran su inversión en países Latinoamericanos.

mejores fondos de renta fija latino americanaLa economía de esta área económica está muy sujeta a la evolución de los 2 mayores países: Brasil y México.

Recuerda que ya pasaba en los mejores fondos de Renta Fija, en los que la exposición a estos países era muy importante.

 

»» Aberdeen Global Latin America Equity

Como es lógico, el fondo Aberdeen Global Latin America Equity, invertirá su patrimonio en empresas latinoamericanas o que desarrollen su principal actividad económica en esta área económica.

mejores fondos renta variable latinoamerica, aberdeen latamEn su cartera están presentes con porcentajes muy elevados el sector financiero (22,7%) y las compañías productoras de alimentos básicos de consumo (22%).

mejores fondos renta variable latinoamerica, aberdeen latam

Como te hemos dicho inicialmente, su inversión estará en Brasil (57,1%), México (22%) y Chile (9,9%).

Las principales posiciones en las que invierte el fondo son las siguientes:

mejores fondos renta variable latinoamerica, aberdeen_Todo lo anterior sirve para obtener la siguiente rentabilidad:

mejores fondos renta variable latinoamerica, aberdeen__

 

»» BlackRock Latin American

Este fondo de la gestora Blackrock es también muy interesante por rentabilidad.

En este caso el gestor apuesta más por las materias primas, por lo que la relación de países en los que invierte cambiará en porcentaje.fondos inversion blackrock

Aunque América es un continente rico en materias primas, no todos los países tienen por igual o tienen una industria lo suficientemente desarrollada para permitirlas explotarlas a una escala masiva.

En el caso del Blackrock Latin American, la exposición a Brasil será muy considerable (64,97%), ya que buscará en este país invertir en sector financiero, consumo y materias primas.

El resto de países donde invertirá significativamente será México (23,30%) y Perú (4,15%).

La cartera invertirá en los siguientes sectores:

mejores fondos renta variable latinoamerica, blackrock

Y tendrá la siguiente distribución geográfica:

mejores fondos renta variable latinoamerica, blackrock latamEsta combinación de pesos (%) y de inversiones en empresas de los sectores que hemos comentado, han hecho que el fondo haya conseguido las siguientes rentabilidades:

mejores fondos renta variable latinoamerica, blackrock rentabilidad


2.6) MEJORES FONDOS RENTA VARIABLE EMERGENTES GLOBAL

 

Tal como te hemos dicho antes, hemos preferido abrir el abanico a todos los fondos de inversión que buscan rentabilidad en todos los mercados emergentes…

… no limitándonos a los asiáticos como hemos hecho en Renta Fija.

Hemos buscado los 2 mejores fondos de cada una de las categorías analizadas, y los seleccionados son los siguientes:

 

»» Neuberger Berman Emerging Markets Equity

Gestora norteamericana que gracias a una “buena jugada” que ahora te explicaremos, se ha posicionado como todo un ejemplo en mercados emergentes.

fondos neuberger berman¿Cuál fue esa jugada? ……… Fichar a todo el departamento de inversiones en mercados emergentes de ING en bloque. Contrató a todos sus analistas.

ING y su matriz, Nationale Nederlanden, siempre han sido de las mejores gestoras en mercados emergentes.

Neuberger Berman se dio cuenta de esto y se quedó con todos los analistas.

Es como si el Sevilla FC o cualquier otro equipo, fichara a toda la plantilla del FC Barcelona o del Real Madrid.

Pasarían a ser automáticamente los mejores del mundo.

Antes de hablarte de uno de sus mejores fondos, queremos comentarte otra curiosidad sobre esta gestoras de inversiones.mejores fondos inversion

Si has visto la película La Gran Apuesta, el personaje que se llama Mark Baum (Steve Eisman en la vida real) trabaja actualmente para Neuberger Berman como asesor de patrimonios.

Pero vayamos a lo realmente interesante.

¿En qué invierte el fondo Neuberger Berman Emerging Markets Equity?

Este fondo buscará obtener rentabilidad a largo plazo invirtiendo en empresas situadas o que desarrollen su actividad económica principal en países y economías poco desarrolladas.

Invertirá en compañías infravaloradas con claro potencial de crecimiento, dirigidas por un buen equipo gestor y con una situación financiera muy sólida.

Esta política de inversión ha llevado al fondo a conseguir las rentabilidades siguientes:

mejores fondos renta variable emergente, neubergerY si la anualizamos, es la siguiente:

mejores fondos renta variable emergente, neuberger rentabilidadComo puedes observar, no les ha ido nada mal.

 

»» JPM Emerging Markets Equity

JP Morgan vuelve a aparecer en nuestra lista de favoritos con un fondo, JPM Emerging Markets Equity, que tiene muy claro hacia donde dirige sus preferencias:

  • ⇒Finanzas,
  • ⇒tecnología,
  • ⇒consumo.

mejores fondos renta variable emergente, jpm¿Dónde busca valor JP Morgan a través de este fondo?

Básicamente lo hará en China, India y Brasil; es decir, en los países-continente por expansión y ante todo, población.

Está claro que si buscas ganar rentabilidad con el consumo tienes que irte a grandes países.

Es interesante que observes en qué sectores invierte y porcentajes….

El sector financiero está en pleno desarrollo en China, India y Brasil.

mejores fondos renta variable emergente, jpm emergingTodos son países con una gran masa consumidora y solo China e India pueden destacar en el área tecnológica.

Brasil estaría más alineado en materias primas y energía.

Las principales posiciones inversoras del fondo las puedes ver a continuación …

mejores fondos renta variable emergente, jpm carteraFíjate en el peso de la tecnología y finanzas; ¿no te recuerda a las carteras de los fondos de renta variable USA?

Está claro que la tendencia de los mercados es esa:

  • Tecnología: Ante un mundo híper conectado buscaremos valor en empresas desarrolladoras, aunque no olvides las proveedoras (semiconductores, “tierras raras” para nuevas baterías,…)
  • Finanzas: Estamos en uno de los momentos históricos de tipos de interés más bajos, por lo que el único camino posible que pueden tomar las economías mundiales es subir tipos de interés.
  • Ante estas subidas, los bancos obtendrán mejores resultados.

Perdona que nos hayamos ido del tema…, pero queremos explicarte el motivo por el que fondos que invierten en mercados tan diferentes lo hacen en los mismos sectores.

Volvamos con JP Morgan.

¿Para qué le ha servido a este fondo de inversión seguir esta estrategia?…Pues para obtener una rentabilidad excepcional y consistente año a año.

mejores fondos renta variable emergente, jpm evolucions renta variable emergente, jpm rentabilidad

 

—– xxxxx —–

 

Con este último fondo damos por cerrado este ranking de 26 de los mejores fondos de inversión, pero no queremos hacerlo sin repetir lo que te comentamos inicialmente.

Somos conscientes de que tu banco puede que no los comercialice y que tu gestor no sepa de lo que le estás hablando,

pero créenos cuando te aseguramos que todos se comercializan en España.

invertir en fondos de inversionSi quieres invertir en cualquiera de ellos y tu banco no lo tiene disponible, coméntanos a continuación en cuál te gustaría invertir y con qué banco trabajas …

buscaremos el que más se aproxime a lo que buscas o te informaremos de qué banco lo comercializa.

Recuerda que ahora puedes seguir visitando los distintos apartados de invertirenfondosdeinversion.com.

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Toda la información que leas en esta página web, es meramente informativa, y en ningún caso supone una recomendación de inversión o desinversión, ni tampoco de invitación, o de oferta, solicitud, u obligación, para que realices algún tipo de transacción financiera. Lo que exponemos son opiniones estrictamente informativas.

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Mejores fondos de inversión

7 Comments

  1. Pedro

    Hola, también quería saber la opinión del fondo caixabank comunicaciones con respecto al caixabank selección tendencias y el Caixabank global invest aunque se que son distintas categorias. Cual crees que puede funcionar mejor este año y los proximos.?
    Gracias

    1. invertir

      Gracias Pedro por tu nueva pregunta. Vamos a intentar comentarte de la mejor manera posible “las vibraciones” que nos dan estos 3 fondos de Caixabank.
      Caixabank Global Invest FI:
      Empecemos por el que menos “cosas” nos dice. Se trata de un fondo mixto global que tendrá un 50% de su patrimonio, como mínimo, en otros fondos.
      No destaca en rentabilidad este año, está a -1,82% y por la evolución mensual no vemos reacción.
      Hemos analizado el folleto completo y el informe semestral, pero no nos detallan en qué fondos están invertidos. La falta de transparencia no nos gusta y unido a la mala rentabilidad obtenida, hace que no nos de buenas “vibraciones”.
      Caixabank Selección Tendencias FI:
      Tampoco nos gusta como Caixabank Asset Management presenta este fondo en su página web. No actualiza los datos desde el 14 de diciembre….Han pasado casi 4 meses!!!!
      Independientemente de este dato, al tener otros medios para obtener la información, te decimos que se encuentra este año en un 1,91% de rentabilidad positiva.
      El sector de comunicaciones nos gusta, pero vigila la exposición a Estados Unidos (un 82,76%) de su cartera y el peso del dólar estadounidense en su cartera que es del 82,81%
      Ojo al peso de Facebook en la cartera (8,52%) y a la repercusión que este caso tenga en todo el sector donde invierte el fondo.
      La rentabilidad ha ido reduciéndose, por lo que creemos que deberíamos esperar antes de entrar.
      Caixabank Selección Tendencias FI:
      Este fondo de inversión nos gusta bastante. Se trata de un fondo de fondos que invierte en diferentes sectores económicos y selecciona los mejor posicionados en el mercado.
      Aquí sí que disponemos de una información más detallada y comprobamos que efectivamente, el fondo está invirtiendo en los que son los mejores del mercado.
      Utiliza fondos de Fidelity, Pictet, Robeco,…. y en sectores que nos gustan mucho como la seguridad informática, la robótica, las energías limpias,….
      Sabes que no te queremos recomendar ninguno en concreto, pero si expresarte nuestras “vibraciones”.
      Un saludo

  2. Pedro

    Hola., actúalmente tengo 2 fondos:
    -Santander select decidido (lo tengo 2 años) que creo que es un fondo de fondos y que tampoco remonta mucho.
    -Santander generacion 3 (lo tengo 1año) que empezó bastante bien pero luego ha ido estancandose.
    Actualmente no se que hacer si cambiar alguno al santander small caps europa, ya que al small caps españa ya no hay hueco o bien cambiar los 2 a otros fondos de otro banco con el cual trabajo.
    Serían el Caixabank seleccion tendencias y el Caixabank global invest.
    Me gustaría saber vuestro opinión sobre estos fondos y que me podeis recomendar.
    Actualmente sólo trabajo con el banco Santander y Caixabank.
    Muchas gracias

    1. invertir

      Hola Pedro, pasamos tu pregunta al equipo de análisis y te damos una respuesta en los próximos días.
      Un saludo

    2. invertir

      Gracias por tu pregunta, Pedro.. que te aseguramos nos parece muy interesante, ya que nos permite entrar en el “universo” de fondos del Banco Santander y no solo a través de su fondo Santander Small Caps España del que hemos hablado en otras ocasiones.
      Lo primero que observamos es que tienes dos fondos de inversión de un perfil muy parecido, por lo que no estás diversificando tu inversión.
      Ambos tienen un perfil dinámico manteniendo posiciones en Renta Variable superiores al 50% y además, una renta variable global.
      Si que es cierto que el fondo Select es un Fondo de Fondos y el Generación 3, no lo es propiamente dicho, pero puede tener hasta un 25% de su patrimonio invertido en otros fondos de inversión.
      Lo más importante es que analicemos la rentabilidad que has obtenido con cada uno de ellos, ya que en ambos asumes el mismo riesgo.

      Fondo Santander Select:
      Haciendo clic aquí, puedes ver los datos comparativos del fondo contra su índice, que nos facilita la gestora, Santander Asset Management.
      Y los de rentabilidades anuales los puedes ver aquí
      Mientras que aquí puedes ver los datos que está acumulando durante el año 2018:
      Ante los datos anteriores, nos gusta más el Select, por ser más constante y por cómo está conteniendo las caídas este año.
      La gama de fondos Select sufrió un cambio de gestor en el 2016, ya que la anterior persona que capitaneaba el proyecto Select desde Londres, no estuvo muy afortunada en sus decisiones post Brexit, por lo que Santander Asset Management decidió sustituirla.
      Desde entonces, puedes fijarte en la tabla, las rentabilidades han ido en aumento.
      Además creemos que la diversificación en un fondo de fondos puede venir bien en un momento de mucha volatilidad como es el actual.
      ¿Cambiar el fondo Santander Generación 3 por el fondo Santander Small Caps Europa FI?
      Esto implicaría unos efectos “colaterales” que debes valorar:
      • Pasas de un fondo “fabricado” para la gran masa de clientes minoristas de Banco Santander a un fondo de inversión de los denominados de “autor”.
      • Cambias la estrategia de inversión, ya que pasas de un mixto de Renta Variable global a un fondo de renta variable europea en pequeñas y medianas empresas.
      • Incrementas riesgo. Como sabes, a los fondos de inversión se les categoriza del 1 al 7 siendo el 1 el de menor riesgo y 7 el que más riesgo asume.
      Pasas de un 4 (Santander Generación 3) a un 5 (Santander Small Caps Europa FI).

      Si decides irte hacia los fondos de Caixabank, consideramos que el Santander Select Decidido FI y el Caixabank global invest FI som muy similares, por lo que poco ganarías; sería prácticamente un cambio de cromos.
      Más interesante es el fondo Caixabank Selección Tendencias FI. Es un fondo de fondos pero sin un mercado concreto en el que centrarse, sino en la búsqueda de rentabilidad a través de invertir en fondos sectoriales (Robótica, energías limpias,…..).
      Nos parece muy interesante y además comprobamos que mantiene fondos de PICTET que nos gustan especialmente los de seguridad y robótica.
      Como siempre decimos, el comentario anteiror no es una recomendación de compra o venta de fondos, sino una pura opinión nuestra.
      Un saludo

  3. Xosé

    Hola , en la actualidad mantengo una fuerte posición en el fondo Invesco Pan European High Income E
    Me lo recomendaron en mi banco. me he preocupado de enterarme que se trata de un fondo mixto con bastante high yield, aunque , segun parece por ahora bien gestionado
    Que opinión les merece a ustedes? deberia distribuir el capital en varios fondos? Gracias

    1. invertir

      Hola José, gracias por tu pregunta. Imaginamos que la semana pasada no debiste ver la respuesta que te hicimos sobre este mismo fondo Invesco Pan European High Income E. La puedes ver al final de la página de cartera de fondos y también al final del artículo sobre mejores fondos de renta fija para 2018.

      Un saludo y hasta pronto.

¿Tienes alguna duda? Coméntala, te ayudaremos encantados

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