¿Te gustaría saber qué fondos indexados elige Finizens, de qué gestoras, en qué invierte cada uno, y qué aportan al conjunto?
Sigue leyendo para averiguarlo.
Índice
¿CUÁL ES LA ESTRATEGIA DE INVERSIÓN DE FINIZENS?
Las carteras de fondos de Finizens combinan fondos indexados que abarcan tanto renta fija como renta variable, y también inmobiliario, logrando una diversificación global eficiente.
Veamos un resumen.
- Mercados y posiciones: Finizens invierte en deuda pública y privada de mercados desarrollados (Estados Unidos, Europa, Japón) y emergentes (América Latina, Asia), alcanzando miles de posiciones en renta fija y variable, con índices de hasta 14.000 activos que aseguran diversificación y baja correlación.
- Zonas geográficas: Las carteras tienen exposición completa en América del Norte, Europa, Asia-Pacífico y países emergentes, equilibrando economías maduras con mercados en crecimiento, como China, India y Brasil.
- Calidades crediticias: La renta fija mantiene una calidad elevada, con calificaciones de A a AA, y algunas exposiciones a bonos high yield en emergentes, logrando un balance de estabilidad y rentabilidad.
- Sectores y activos clave: En renta variable, las carteras abarcan sectores como tecnología, finanzas e industria, incluyendo desde grandes multinacionales hasta empresas especializadas de menor capitalización, y fondos inmobiliarios que aportan estabilidad adicional.
¿QUÉ FONDOS INDEXADOS ESCOGE FINIZENS?
| Fondo indexado | ¿En qué invierte? | ¿Qué aporta a la cartera? |
|---|---|---|
| Vanguard Euro Government Bond Index | Deuda pública de la eurozona. | Estabilidad. |
| Vanguard US Government Bond Index Fund H | Deuda pública estadounidense. | Diversificación geográfica. |
| Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index | Bonos ligados a la inflación de la eurozona. | Protección frente a la inflación. |
| Vanguard Global Short-Term Bond Index | Bonos globales de corto plazo. | Menor sensibilidad a los tipos de interés. |
| iShares Emerging Markets Government Bond Index H | Deuda pública de mercados emergentes. | Exposición emergente. |
| Vanguard Euro Investment Grade Bond Index | Bonos corporativos europeos. | Diversificación en renta fija privada. |
| Vanguard US Investment Grade Credit Index H | Bonos corporativos estadounidenses. | Exposición a crédito corporativo de EE.UU. |
| Vanguard Global Short-Term Corporate Bond Index H | Bonos corporativos globales de corto plazo. | Diversificación internacional. |
| Vanguard European Stock Index | Empresas europeas. | Exposición a Europa. |
| Vanguard US 500 Stock Index | Grandes empresas estadounidenses. | Exposición a EE.UU. |
| Vanguard Japan Stock Index | Empresas japonesas. | Exposición a Japón. |
| Vanguard Emerging Markets Stock Index | Empresas de mercados emergentes. | Potencial de crecimiento. |
| Vanguard Pacific ex-Japan Stock Index | Empresas de Asia-Pacífico. | Exposición a Asia-Pacífico. |
| Vanguard Global Small-Cap Index | Pequeñas empresas globales. | Diversificación por tamaño empresarial. |
| iShares Developed Real Estate Index | Empresas inmobiliarias globales. | Exposición al sector inmobiliario. |
Finizens busca conseguir las mayores ganancias para sus clientes a largo plazo, ajustando siempre el riesgo al perfil de cada inversor. Para lograrlo, construye carteras globales utilizando fondos indexados de gestoras de primer nivel, principalmente de Vanguard, reconocida por su liderazgo en la gestión pasiva. Los fondos destacan por su calidad: amplia diversificación, bajas comisiones, elevada liquidez y buenos ratings.
Finizens busca conseguir las mayores ganancias para sus clientes a largo plazo, ajustando siempre el riesgo al perfil de cada inversor.
Para lograrlo, construye carteras globales utilizando fondos indexados de primer nivel, principalmente de Vanguard, reconocida gestora líder mundial.
Los fondos indexados destacan por su buena calidad:
- amplia diversificación,
- bajas comisiones,
- elevada liquidez,
- y buenos ratings.
En las carteras, cada fondo se selecciona y pondera según el perfil de riesgo del inversor, adaptándose a seis perfiles distintos.
No todos los fondos están presentes en cada cartera; la distribución varía para adecuarse a los objetivos y tolerancia al riesgo de cada cliente.
FONDOS INDEXADOS DE RENTA FIJA DE FINIZENS
En el apartado renta fija, Finizens selecciona fondos indexados que abarcan deuda gubernamental y corporativa de diversas regiones del mundo, con distintas calidades crediticias y plazos.
Todos los fondos son de la gestora americana Vanguard, a excepción de uno que es de iShares (Blackrock):
- Vanguard Euro Government Bond Index
- Vanguard US Government Bond Index Fund H
- Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index
- Vanguard Global Short-Term Bond Index
- iShares Emerging Markets Government Bond Index H
- Vanguard Euro Investment Grade Bond Index
- Vanguard US Investment Grade Credit Index H
- Vanguard Global Short-Term Corporate Bond Index H
Vanguard Euro Government Bond Index
- Fondo indexado que replica el índice Bloomberg EUR Government Float Adjusted Bond Index.
- Patrimonio de más de 7.200 millones de euros y comisión de 0,06% anual.
- Calificación Morningstar: 4 estrellas.
Sigue un índice compuesto por bonos emitidos por gobiernos de la eurozona, con grado de inversión y vencimiento superior a un año.
- Está indexado a deuda de medio y largo plazo de países europeos, lo que permite una diversificación robusta en renta fija. ç
- La cartera media tiene una calificación crediticia de A+ y un vencimiento promedio de más de 8 años.
Vanguard US Government Bond Index Fund H
- Replica el índice Bloomberg US Government Float Adjusted Bond.
- Patrimonio superior a 8.700 millones de dólares y comisión de 0,06% anual.
Para diversificar geográficamente en deuda pública, Finizens utiliza este fondo que invierte en bonos emitidos por el gobierno de EE.UU. y agencias relacionadas.
Además elije la clase con cobertura de divisa, eliminando el riesgo cambiario. La cartera se compone principalmente de bonos AA+, con un vencimiento medio cercano a los 8 años.
Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index
- Replica el índice Bloomberg Global Inflation-Linked Eurozone – Euro CPI.
- Patrimonio de más de 1.400 millones de euros y comisión de 0,06% anual.
- Calificación Morningstar: 4 estrellas.
Invierte en bonos ligados a la inflación emitidos en la eurozona, lo cual ofrece protección ante repuntes inflacionarios y un riesgo moderado.
Con un vencimiento medio superior a los 8 años, está compuesto por 33 activos.
Vanguard Global Short-Term Bond Index
- Replica el índice Bloomberg Global Aggregate Ex US MBS 1-5 Year Float Adjusted and Scaled.
- Patrimonio de más de 5.000 millones de dólares y comisión de 0,10%.
- Calificación Morningstar: 4 estrellas.
Con este fondo consigue exposición global en deuda de corto plazo, abarcando tanto bonos públicos como privados, lo que aumenta la diversificación geográfica y por plazos.
Los bonos tienen una calificación promedio de AA- y vencen entre 1 y 5 años. La cartera selecciona una muestra de más de 5.200 bonos para garantizar una representación precisa del índice.
iShares Emerging Markets Government Bond Index H
- Replica el índice JP Morgan Emerging Markets Bond Index Global Diversified.
- Patrimonio de más de 3.000 millones de dólares y comisión de 0,24% anual.
- Calificación Morningstar: 3 estrellas.
Gestionado por iShares (BlackRock), el fondo invierte en bonos emitidos por gobiernos de países emergentes.
Al incluir deuda de mayor riesgo (calificación BB+), diversifica en geografías menos tradicionales, aunque también más volátiles. Con un vencimiento medio de 11 años y cobertura de divisa, es ideal para añadir exposición emergente en renta fija.
Vanguard Euro Investment Grade Bond Index
- Replica el índice Bloomberg EUR Non-Government Float Adjusted Bond.
- Patrimonio superior a 2.000 millones de euros y comisión de 0,12% anual.
- Calificación Morningstar: 2 estrellas.
Está enfocado en bonos corporativos de grado de inversión emitidos en la eurozona, excluyendo bonos gubernamentales.
La cartera tiene una calificación promedio de A+ y un vencimiento cercano a los 6 años, logrando diversificación en la renta fija privada.
Vanguard US Investment Grade Credit Index H
- Replica el índice Bloomberg Global Aggregate USD Credit Float Adjusted Bond.
- Patrimonio de más de 1.500 millones de dólares y comisión de 0,08%.
Replica un índice de bonos corporativos de EE.UU., excluyendo emisiones gubernamentales, con un vencimiento medio de aproximadamente 9,5 años y una calificación media de A. La diversificación incluye cobertura de divisa, logrando así exposición en deuda corporativa estadounidense sin riesgo cambiario.
Vanguard Global Short-Term Corporate Bond Index H
- Replica el índice Bloomberg Global Aggregate Corporate 1-5 Year Float Adjusted Index.
- Patrimonio de más de 1.000 millones de dólares y comisión de 0,18% anual.
- Calificación Morningstar: 5 estrellas.
Fondo de deuda corporativa global a corto plazo incluye bonos de sectores como industria, servicios financieros y utilities, con vencimientos entre 1 y 5 años.
La calificación promedio es A-, y sus activos están diversificados entre más de 5.000 bonos.
FONDOS INDEXADOS DE RENTA VARIABLE DE FINIZENS
Los fondos de renta variable que utiliza Finizens, tienen mayor peso en las carteras cuanto más riesgo asumen. Como vas a ver, abarcan multitud de empresas, sectores, y regiones del mundo:
- Vanguard European Stock Index
- Vanguard US 500 Stock Index
- Vanguard Japan Stock Index
- Vanguard Emerging Markets Stock Index
- Vanguard Pacific ex-Japan Stock Index
- Vanguard Global Small-Cap Index
Vanguard European Stock Index
- Replica el índice MSCI Europe.
- Patrimonio de más de 4.400 millones de dólares y comisión de 0,08% anual.
- Calificación Morningstar: 4 estrellas.
Con este fondo se consigue exposición a empresas grandes y medianas de Europa, principalmente en sectores como finanzas, salud e industria. Algunas compañías incluidas son Novo Nordisk, Nestlé, y Roche.
Vanguard US 500 Stock Index
- Replica el índice Standard and Poor’s 500.
- Patrimonio superior a 13.000 millones de dólares y comisión de 0,06% anual.
- Calificación Morningstar: 4 estrellas.
Finizens añade este fondo para proporcionar exposición al mercado estadounidense, específicamente a las 500 mayores empresas del país, con sectores líderes en tecnología, finanzas y salud, incluyendo acciones como Apple, Microsoft y Amazon.
Vanguard Japan Stock Index
- Replica el índice MSCI Japan.
- Patrimonio de más de 3.700 millones de euros y comisión de 0,16% anual.
- Calificación Morningstar: 4 estrellas.
Fondo de renta variable japonesa que amplía la diversificación en sectores clave como electrónica, automoción y robótica. Empresas incluidas: Toyota, Sony y Mitsubishi.
Vanguard Emerging Markets Stock Index
- Replica el índice MSCI Emerging Markets.
- Patrimonio de más de 11.800 millones de dólares y comisión de 0,16% anual.
- Calificación Morningstar: 4 estrellas.
Este fondo da acceso a acciones de mercados emergentes con potencial de crecimiento, diversificando en sectores como tecnología y servicios financieros, con empresas como Alibaba y Samsung.
Vanguard Pacific ex-Japan Stock Index
- Replica el índice MSCI Pacific ex Japan.
- Patrimonio de más de 2.800 millones de euros y comisión de 0,16% anual.
- Calificación Morningstar: 3 estrellas.
Se concentra en mercados del Pacífico (excluyendo Japón), diversificando en finanzas, materiales y salud, con empresas como Commonwealth Bank of Australia y BHP Group.
Vanguard Global Small-Cap Index
- Replica el índice MSCI World Small Cap.
- Patrimonio superior a 4.500 millones de dólares y comisión de 0,30% anual.
- Calificación Morningstar: 4 estrellas.
Incorpora empresas de pequeña capitalización en países desarrollados, con sectores líderes en industria y tecnología. Ejemplos de empresas incluidas: Nutanix y Tenet Healthcare.
¿QUÉ FONDOS INDEXADOS INMOBILIARIOS ELIGE FINIZENS?
En cuanto al apartado inmobiliario, este es el fondo que selecciona: iShares Developed Real Estate Index
iShares Developed Real Estate Index
- Replica el índice FTSE EPRA/NAREIT Developed Index.
- Patrimonio de más de 2.000 millones de dólares y comisión de 0,17% anual.
- Calificación Morningstar: 3 estrellas.
Este fondo ofrece exposición al mercado inmobiliario global mediante inversiones indirectas en empresas inmobiliarias, ampliando la diversificación con activos tangibles en mercados desarrollados.
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Fuentes: Finizens, Vanguard, Morningstar, ishares.
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