Actualmente, en todo el mundo, son decenas de miles los inversores que se apuntan a la inversión socialmente responsable.

 

Pero, ¿sabes exactamente qué es y cómo puedes acceder a ella a través de los denominados fondos de inversión socialmente responsables (ISR)?

 

Te lo explicamos en esta guía resumen, gracias a la que conocerás:

 

  • qué son los fondos socialmente responsables,
  • cuáles son sus principales características, ventajas y riesgos;
  • y con qué opciones cuentas hoy en España si quieres invertir a largo plazo utilizándolos.




FONDOS DE INVERSIÓN SOCIALMENTE RESPONSABLES (2021)


 

Indice

 


1) QUÉ ES LA INVERSIÓN SOCIALMENTE RESPONSABLE




La Inversión Socialmente Responsable (ISR) es aquella estrategia que busca rentabilizar un dinero, invirtiendo en empresas, acciones, bonos, fondos de inversión… que cumplen criterios ESG (Environment, Social and Governance).

 

Cada una de estas siglas, E – S – G (*), revisa los siguientes aspectos:

 

  • cuidado del medioambiente (Environment),
  • los derechos sociales de los trabajadores/clientes (Social),
  • y un buen gobierno empresarial (Governance).

Por tanto, mientras que la inversión más tradicional busca obtener la “mayor”  rentabilidad “sin importarle las consecuencias”, la inversión socialmente responsable tiene como objetivo…

 

Encontrar inversiones con buenas opciones de generar rentabilidad, y que, al mismo tiempo, contribuyan al desarrollo sostenible (sin dañar el medio ambiente, cuidando los derechos sociales, y manteniendo un buen gobierno corporativo).

 

que son fondos de inversion socialmente responsables, inversion socialmente responsable
fuente: Black Rock

 

 

(*) Las siglas inglesas ESG, se corresponden con las españolas ASG: criterios ambientales (A), sociales (S) y de gobierno corporativo (G).

 


2) HISTORIA DE LA INVERSIÓN SOCIALMENTE RESPONSABLE




Las primeras formas de Inversión Socialmente Responsable datan del siglo XVIII, en Estados Unidos, cuando algunos líderes religiosos, movidos por sus valores, animaron a sus feligreses a no invertir en empresas que pudieran perjudicar a otras personas.

 

principios de la inversion socialmente responsable, fondos socialmente responsables
Fuente: Forbes

Más adelante se empezó a utilizar el término “sin stocks”.

Con él se hacía referencia a compañías cuyas actividades fueran en contra de los valores morales del inversor, y, por tanto, constituyeran pecado.

 

Algunas de estas empresas podían estar relacionadas con el negocio del alcohol o del tabaco.

 

A partir de la década de los 60, problemas sociales como la falta de derechos civiles e igualdad de la mujer, empezaron a preocupar tanto a la sociedad como a los inversores.

 

En consecuencia, algunos inversores empezaron a dar peso e importancia a estos asuntos “sociales” a la hora de tomar decisiones de inversión.

 

Finalmente a finales de los 80, y muy relacionado con el cambio climático, la inversión socialmente responsable empezó a interesar a más gobernantes, inversores y gestores, hasta el punto de convertirse en una filosofía de inversión en sí misma.

 

¿Sabías que los primeros fondos de inversión socialmente responsables aparecieron a finales del sXX., y que actualmente hay más de 500 fondos con criterios ASG, cifra que no deja de crecer año tras año?

 

En este vídeo publicado por el Comité Ético ISR, Matilde te lo explica con más detalle qué es la ISR.

 

 


3) ¿QUÉ ES EL ESG SCORING, LOS FONDOS DE INVERSIÓN ESG Y LA INVERSIÓN ISR?

 

En general existe una gran confusión respecto al término ESG (ASG en español), y muchas veces se utiliza como sinónimo de ISR, pero en realidad, no son siempre lo mismo.

 

Dentro del “mundo” ESG puedes encontrarte con:

 

  • sistemas de scoring o valoración ESG,
  • fondos de inversión ESG,
  • y fondos de inversión ISR.

¿Qué significa cada uno de estos conceptos?

Veámoslo.

 

¿Qué es el ESG Scoring? 

 

ESG Scoring es una forma de medir cómo se gestionan el medio ambiente, los efectos en la sociedad y la dirección, cuando una empresa lleva a cabo su actividad.

 

¿Sabías que en la actualidad existen agencias dedicadas a puntuar la valoración ESG de una compañía?

 

¿Por qué?

 

inversion socialmente responsables, factores ESG

Porque se ha visto que cuando una empresa se gestiona con altos criterios ESG (ASG), mejor gestión tendrá y, por tanto, mejores resultados obtendrá.

 

Por este motivo algunos inversores utilizan el scoring o valoración ESG para saber cuán interesante puede ser invertir en una empresa concreta.

 

Sin embargo, la valoración o scoring ESG de una compañía se basa únicamente en cómo se gestiona (por ej. si contamina o no, si cuida a sus trabajadores…), pero no evalúa el impacto de su actividad en la sociedad.

 

Por este motivo podemos encontrarnos empresas de fabricación de armas que cuenten con una alta valoración ESG.

 

¿Qué es un fondo de inversión socialmente responsable?

 

Un fondo de inversión socialmente responsable es aquel cuya cartera de inversiones se crea a partir de criterios ESG e ISR. 

 

Un ejemplo.

 

A la hora de elegir acciones para su cartera, un fondo socialmente responsable de renta variable, junto a criterios puramente empresariales, tendrá muy en cuenta que las empresas se alinien con criterios socialmente responsables.

 

Un buen fondo ISR de bolsa, como es lógico, buscará crecimiento a largo plazo, pero no a cualquier precio.

 

¿En qué se diferencia un fondo de inversión ESG y un fondo ISR?




Para entender de forma rápida la diferencia entre un fondo de inversión ESG y un fondo ISR, te será útil el siguiente ejemplo.

 

En él comparamos:

 

fondos socialmente responsables, msci world indice
Reparto por países del MSCI World Index

El MSCI World, en su versión original contaba a 31/8/20 con 1.601 empresas de 23 países.

Sin embargo, en su versión ESG se le excluyen empresas con baja puntuación ESG, que además estén relacionadas con sectores como el alcohol, las apuestas, el tabaco, la energía nuclear y las armas.

 

Tras esta exclusión, el índice pasa de estar formado inicialmente por 1.601 empresas, a comprender 762.

 

¿Qué pasa con la versión ISR del índice MSCI World?

 

indices esg, fondos isr, indices isr, indices msci isr
Tipos de índices MSCI ESG de renta variable.

En este caso al índice MSCI World se le aplica un filtro aún más exigente.

Además del filtro ESG, se excluyen compañías de sectores como las armas militares y civiles, la modificación genética, el carbón y el entretenimiento de adultos.

 

Con esta exclusión más estricta, el índice pasaba a tener 386 empresas (a 31/8/20). 

 

Por tanto podemos llegar a la conclusión de que, en la práctica, los fondos de inversión ISR son muy parecidos a los fondos ESG, sin embargo, los fondos ISR aplican unos criterios más exigentes en el momento de hacer el filtrado.

 


4)  LA INVERSIÓN SOCIALMENTE RESPONSABLE EN ESPAÑA




La inversión ESG tiene una presencia bastante importante en España, y muchos visos de seguir aumentando.

 

evolucion fondos socialmente responsables

 

Según el último informe publicado por Spainsif, plataforma de referencia en materia de inversión sostenible y responsable en España:

 

  • el volumen de inversión en activos ISR en 2019 ascendió a 285.454 millones de euros,
  • cifra que supone un 36% más que en 2018,
  • y cuyo peso representa un 49% respecto al total de activos gestionados durante ese mismo año (excluyendo activos internacionales).

 

Según la misma organización, la inversión minorista pasó de un 15% en 2018, a un 19% en 2019.

 

¿Cuáles son las expectativas de crecimiento de la inversión ISR en España?

 

Tanto por decisión propia de los inversores (cada vez hay más concienciación), como por incentivo de los organismos financieros y gubernamentales, se prevé que la inversión ISR tenga cada vez más peso.

 

previsiones inversion socialmente responsable

 

Son varias las iniciativas internacionales que entrarán en vigor para incentivar la inversión ISR.

 

Fondos socialmente responsables en España

 

En la actualidad, en España, se comercializan distintos tipos de fondos socialmente responsables.

 

  • Fondos de gestión activa ISR

 

Como imaginamos que sabes, los fondos de gestión activa son aquellos en los que un equipo de gestores seleccionan, según su criterio y política del fondo, las acciones o bonos en los que invierten.

Dentro de los fondos de inversión de gestión activa, en España tienes acceso a fondos ISR de renta variable, renta fija, bonos verdes, bonos sociales, etc…

 

Son varias las entidades, Bankinter, BBVA, Santander, Bankia, Caixabank…, que están ofreciendo fondos socialmente responsables (*) a sus clientes; y también las internacionales como Fidelity, Deutsche Bank, Carmignac…

 

(*) Pero ojo, por que no es oro todo lo que reluce. Te lo explicamos más abajo.

 

  • Fondos de gestión pasiva ESG

 

Así mismo, en todo el mundo en general, y en España en particular, también aumenta la oferta de fondos de gestión pasiva (Fondos Indexados y ETFs) con criterios ESG.

Fondos de renta fija y de renta variable (de éstos hay muchos más), que a diferencia de los de gestión activa, su objetivo es replicar la composición y evolución de índices ESG de gran diversidad de mercados internacionales.

 

indices esg renta fija, msci esg renta fija
Índices MSCI ESG de renta fija

 

 

Gestoras como Candriam, Degroof Petercam AM, BNP Paribas IP, Deutsche AMy Amundi ofrecen varios.

 


5)  A QUÉ INVERSOR SE DIRIGEN LOS FONDOS SOCIALMENTE RESPONSABLES Y CUÁLES SON SUS RIESGOS

 

La inversión socialmente responsable está dirigida a cualquier inversor que tenga interés por la sostenibilidad y la sociedad, y quiera cuidar de ellos también al invertir.

 

Al existir muchos tipos de fondos ISR, con distintos niveles de riesgo, este tipo de inversión, igual que la tradicional, puede adaptarse fácilmente a varios perfiles.

Lo que debes tener en cuenta si estás pensando invertir en fondos de inversión sostenibles son tres cosas:

 

  • Primero, debes ser consciente que un fondo de inversión de gestión activa o pasiva no es como un depósito, el valor del capital a corto y largo plazo puede oscilar (al alza o a la baja).
  • Segundo, solo te recomendamos invertir en ellos después de haber creado tu fondo de emergencia (colchón de seguridad), y utilizar para tu inversión un capital que no vayas a necesitar en los próximos años.
  • Tercero, si no tienes los conocimientos adecuados para analizar y crearte una cartera de estos fondos ESG por tu cuenta, mejor recurrir a especialistas que te ayuden.

 

¿Cuáles son los riesgos de invertir en fondos socialmente responsables?

 

La inversión en fondos ISR no presenta más riesgos que la inversión en fondos de inversión tradicionales.

 

Los fondos ISR de renta fija o variable, están expuestos a la volatilidad natural de los mercados financieros.

 

crecimiento fondos socialmente responsablesSin embargo, al comparar carteras de inversión con activos no ISR vs. carteras equivalentes con activos ISR…

 

… la inversión socialmente responsable ha demostrado, en algunos casos, ser igual o más rentable, y asumir menos riesgo o volatilidad.

 

Este análisis sobre la inversión ISR realizado por inbestMe te lo explica con más detalle.

 

Si tu intención es invertir en fondos ISR, es importante que te asegures sobre qué estás contratando, y si está alineado con tus principios, valores y objetivos de inversión.

 


6)  VENTAJAS DE LOS FONDOS DE INVERSIÓN SOCIALMENTE RESPONSABLES




Son varias las ventajas que vemos de incorporar fondos socialmente responsables a una cartera de inversión a largo plazo.

 

Estas ventajas pueden ser tanto cuantitativas como cualitativas.

 

» Ventajas cualitativas de los fondos socialmente responsables

 

  • Paz interior. Saber que estás invirtiendo en empresas que hacen bien las cosas y están alineadas con tus valores, te reportará paz y tranquilidad.
  • Aportas tu grano de arena a una mejor inversión. En la economía actual existen muchas prácticas de las que muchas veces nos quejamos pero poco hacemos.

 

Dar el paso de invertir en fondos ISR permite ser más activo en construir una mejor economía global.

 

» Ventajas cuantitativas de los fondos ISR

 

  • Hay estudios que demuestran que las compañías con buena puntuación ESG, generalmente tienen menor exposición al riesgo.

 

Puede ser debido a que este tipo de compañías utilizan métodos más estrictos de monitorización del riesgo.

 

rentabilidad fondos socialmente responsables
Comparación de la evolución (2007 a 2020) del índice MSCI World y el MSCI World SRI

 

En algunos casos, como puedes observar en el gráfico, invertir a largo plazo en compañías sostenibles (ISR) resulta en mejores rentabilidades .

 

Esto puede ser debido, entre otros motivos, a que este tipo de compañías se han anticipado al futuro demostrando tener una gran cultura de innovación.

 


7) MEJORES FONDOS DE INVERSIÓN SOCIALMENTE RESPONSABLES (ISR) ¿Cómo identificarlos?




Cuando te decantas por la inversión socialmente responsable a través de fondos de inversión, lo óptimo es que sepas cómo identificar los mejores fondos ISR.

 

Junto a la guía que publicamos hace un tiempo, y te ayuda a saber cuáles son los mejores fondos de inversión, aquí te damos algunas pautas esenciales que deberías seguir:

 

  • En primer lugar es importante que identifiques tus valores y objetivos financieros. De esta manera podrás saber qué fondos encajan tanto con tu forma de pensar como perfil de riesgo.
  • Acto seguido, decide si quieres invertir por tu cuenta o delegar todo el proceso en una entidad que te ofrezca un servicio de gestión especializado.
  • Y una vez lo decidas, confirma que tu dinero efectivamente se destina a fondos socialmente responsables, y no a sucedáneos que hacen ver que son lo que no son.

 

Recuerda que, si lo haces por tu cuenta, deberás, entre otros, mantener siempre el plan adaptado a tu perfil de riesgo y, si es una cartera de fondos, deberás aplicar los rebalanceos necesarios para que esta no se desvíe de su composición original.

 


8) CÓMO INVERTIR EN FONDOS SOCIALMENTE RESPONSABLES

 

Supongamos que la inversión socialmente responsable te encaja y decides que quieres destinar una parte de tu ahorro a largo plazo.

 

¿Qué opciones tienes a tu alcance hoy en España?

 

Elegir fondos socialmente responsables de gestión activa




Una forma de invertir en fondos ISR, es hacerlo mediante fondos de gestión activa, es decir, fondos gestionados por una entidad gestora que busca y selecciona las compañías que, según ella, mejor rentabilidad generarán.

 

» Dónde hacerlo

 

  • Puedes preguntar en tu entidad financiera si disponen de esta clase de fondos;
  • O buscar fondos de inversión socialmente responsables en plataformas online para contratar fondos, y ver qué opciones encuentras.

 

mejores fondos socialmente responsables
Ranking Morningstar mejores fondos socialmente responsables

 

También cuentas con herramientas y rankings de fondos ISR.

Un ejemplo lo tienes en el ranking de mejores fondos socialmente responsables que facilita Morningstar.

 


Sabías que…

Junto a esta herramienta, Morningstar ha creado el Morningstar ESG Commitment Level (Nivel de Compromiso ESG), un rating que clasifica las estrategias y los gestores de fondos en una escala con cuatro niveles: Líder, Avanzado, Básico y Bajo.

El objetivo de este rating es confirmar que las gestoras de fondos efectivamente invierten siguiendo un claro compromiso ISR, y con ello evitar que al inversor le den gato por liebre, pues es común encontrar fondos de inversión que se publicitan como ESG, pero que realmente no lo son, o lo son muy poco.


 

Y también tienes estas otras herramientas de Spainsif, que incluyen:

spainsif plataforma fondos socialmente responsables

 

  • rankings de fondos de inversión que en su política de inversión incorporan un mandato ASG (criterios ambientales, sociales y de gobierno corporativo);
  • y fondos de inversión con un rating de sostenibilidad superior a la media.

 

» Pros y Cons

 

La principal ventaja de invertir a través de esta opción es que, en caso de que lo hagas con tu entidad financiera, lo tendrás todo unificado en un mismo servicio.

Como punto negativo podemos decirte que:

 

  • los costes de gestión de muchos fondos de gestión activa, suelen ser elevados y pueden afectar negativamente a la rentabilidad final.
  • y a lo anterior, añadir que deberás analizar y monitorizar por tu cuenta los fondos que te propongan o busques tú misma/o.

 

Fondos indexados y ETF socialmente responsables




Otra opción para invertir en fondos socialmente responsables es mediante Fondos indexados y ETFs.

 

Este tipo de fondos de gestión pasiva ISR, lo que hacen es replicar en su cartera el conjunto de valores que forman un índice ISR de renta fija o renta variable.

 

Puede ser una opción interesante por la alta diversificación y bajos costes, los cuales afectarán positivamente al binomio riesgo y rentabilidad.

 

» Dónde hacerlo

 

Existen varias gestoras creadoras de Fondos Indexados y ETFs socialmente responsables (Vanguard, Amundi, iShares…).

 

Si quieres invertir por tu cuenta, deberás acudir a ellos (a sus páginas web) y encontrar los fondos que mejor encajen con tu perfil de riesgo y objetivos.

Una vez tengas decididos los fondos, deberás contratar un servicio de un buen bróker online que te permita realizar la compra y custodia de los mismos.

 

» Pros y Cons

 

Las ventajas de invertir en fondos indexados o ETFs sostenibles son varias:

 

 

fondos isr de gestion activa vs fondos isr de gestion pasiva

 

Como contrapartida, esta opción te llevará más tiempo y necesidad de tener los conocimientos adecuados, tanto para escoger los fondos, como después haciendo el seguimiento de tu cartera de inversión.

 

Invertir en fondos indexados socialmente responsables de la mano de especialistas

 

Si lees habitualmente esta web, sabrás que a los Robo Advisors les dedicamos un buen número de contenidos.

 

¿Por qué?

 

Es sencillo.

 

Su modelo de gestión de carteras mixtas de fondos indexados y ETFs, adaptadas a prácticamente todos los perfiles de riesgo, incorpora muchas ventajas para el inversor particular.

 

inbestmePor eso, si en vez de invertir en un fondo ISR o montarte la cartera por tu cuenta, prefieres que sea un equipo de especialistas quien lo haga por ti, nos parece interesante hablarte de la propuesta de InbestMe, uno de los considerados mejor robo advisor en España.

 

Aquí puedes leer un completo análisis con opiniones de inbestme y sus servicios de inversión

 


9) CARTERAS DE FONDOS SOCIALMENTE RESPONSABLES INBESTME

 

InbestMe es uno de los robo advisor españoles más innovadores y con más servicios de inversión.

 

Entre su amplio abanico, cuenta con un servicio de gestión delegada de carteras de fondos indexados y ETFs socialmente responsables, adaptadas a diferentes perfiles de riesgo.

fondos socialmente responsables inbestme

 

Puedes acceder a ellas desde 1.000 € de inversión mínima, en el caso de las de Fondos Indexados, y desde 5.000 € para las carteras de ETFs.

 

La diversificación de las carteras ISR variará según el importe invertido:

 

 

  • Para importes inferiores a 5.000 €, tu cartera estará formada por 2 fondos indexados.
  • A partir de 5.000 € de inversión, tu cartera estará formada por hasta 11 fondos indexados.

 

» ¿Qué fondos indexados ISR incorpora InbestMe?

 

Si quieres profundizar en los fondos indexados que incorporan en sus carteras, aquí tienes su lista.

 

» Para las carteras de menos de 5.000 €: utilizan 4 fondos en total, y combinan 2 de ellos para adaptarse al inversor.

 

Fondo IndexadoISIN
Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund – Institutional Hedged Accumulation (EUR)IE00BH65QP47
Vanguard Global Bond Index Fund Institutional EUR Hedged AccumulationIE00B18GC888
(Vanguard) ESG Developed World All Cap Equity Index Fund – Institutional Accumulation (EUR)IE00B5456744
Amundi Index MSCI Emerging Markets SRILU1861137724

 

» Para las carteras a partir de 5.000 €: utilizan hasta 11 fondos.

 

Fondo IndexadoISIN
Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund – Institutional Hedged Accumulation (EUR)IE00BH65QP47
Vanguard Global Bond Index Fund Institutional EUR Hedged AccumulationIE00B18GC888
iShares Green Bond Index Fund (IE) Institutional Acc EURIE00BD0DT792
Amundi Index Barclays Euro AGG Corporate SRILU1050468989
Vanguard U.S. Government Bond Index Fund – Institutional Accumulation EURO-HEDGEDIE0007471471
Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund Investor SharesIE00B04GQR24
BGIF iShares Emerging Markets Government Bond Index Fund (LU) D2 EURLU1811365292
(Vanguard) ESG Developed World All Cap Equity Index Fund – Institutional Accumulation (EUR)IE00B5456744
Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund (Euro hedged)IE00B1G3DH73
Amundi Index MSCI Emerging Markets SRILU1861137724
Vanguard SRI European Stock Fund EUR Institutional AccumulationIE00B526YN16

 


Aclaración: Los anteriores son todos los fondos utilizados por inbestMe actualmente, sin embargo, no todos estarán en tu cartera; la composición final dependerá de tu perfil y el importe que inviertas.


 

¿Te gustaría hacer un ejemplo práctico, una simulación, para ver qué fondos tendría una cartera ISR adaptada a tu perfil de riesgo?

 

Perfil de riesgo inbestme 0Puedes probarlo sin compromiso en su página web.

Contesta su breve cuestionario (test de perfil) y, en 2 minutos, verás:

 

  • los fondos ISR recomendados para ti,
  • junto al porcentaje e importe que estarás invirtiendo en cada uno de ellos.

 

 

prueba y AVERIGUA aquí tu perfil de riesgo

 

» ¿Qué criterios sigue InbestMe para seleccionar fondos de inversión socialmente responsables?

 

InbestMe y su comité de inversión sigue los mismos criterios de decisión que para el resto de sus carteras, siendo algunos de ellos:

 

  • el tamaño de cada fondo,
  • los costes implícitos,
  • y el tracking-error (su capacidad de copiar el índice bursátil con la mayor precisión).

 

» ¿Cómo distribuye InbestMe el dinero de las carteras (renta fija, renta variable)?

 

La distribución de renta fija / renta variable dependerá de tu perfil de riesgo, y normalmente sigue estos parámetros:

 

distribución cartera socialmente responsable inbestme

 

  • Fíjate que a mayor número de perfil, mayor asunción de riesgo, y por tanto, mayor peso de fondos de renta variable en la cartera.

 

» ¿Qué fondos NO ISR incorporan las carteras y por qué?

 

Recientemente inbestMe ha actualizado sus carteras ISR de ETFs haciendo que estas sean 100% sostenibles.

 

inbestme fondos sostenibles, inbestme carteras de fondos socialmente responsables, fondos ISR inbestmeEn cuanto a las carteras de Fondos Indexados ISR, la oferta actual no permite cubrir todos los tipos de activos y diversificación que inbestMe establece en sus carteras (sobre todo en la parte de renta fija).

Por eso, la presencia de fondos ISR dependerá del perfil e importe escogidos.

Algunos de los fondos no ISR que incorporan son:

 

  • Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund – Institutional Hedged Accumulation (EUR),
  • Vanguard U.S. Government Bond Index Fund – Institutional Accumulation EURO-HEDGED;
  • o el BGIF iShares Emerging Markets Government Bond Index Fund (LU) D2 EUR.

 

 

El objetivo de inbestMe es que, a medida que aumente la oferta de Fondos Indexados ISR, sus carteras pasen a ser 100% sostenibles, igual que ya lo son las de ETF.

 

» ¿Qué comisiones cobra InbestMe en sus carteras socialmente responsables?

 

Las comisiones de gestión de inbestMe, muy inferiores a las de los servicios tradicionales ofrecidos por la banca, dependen del importe invertido.

 

Estos son los desgloses:

 

  • De 1.000 € a 99.999,99 €: 0,45% de gestión + 0,16% de depositaría = Total 0,61%.
  • De 100.000 € a 499.999,99 €: 0,40% de gestión + 0,16% de depositaría = Total 0,56%.
  • De 500.000 € a 999.999,99 €: 0,30% de gestión + 0,16% de depositaría = Total 0,46%.
  • De 1.000.000 € a 4.999.999,99 €: 0,25% de gestión + 0,0955% de depositaría = Total 0,34%.
  • A partir de 5.000.000 €: 0,13% de gestión + 0,0955% de depositaría = Total 0,22%.

 

A esto tendrás que sumar el coste implícito en cada fondo, que será de un promedio del 0,19%.

 

» ¿Qué rebalanceo hace InbestMe en las carteras de fondos ISR?

 

Al invertir en una cartera de Fondos indexados o ETFs ISR, es posible que, con la respectiva evolución de cada activo, el peso de algunos supere su porcentaje establecido al principio de la inversión.

 

Por tal motivo, es necesario reajustar la cartera para que cada tipo de activo se mantenga dentro de su porcentaje original, y así no asumas un riesgo distinto al que definiste al empezar tu inversión.

 

Estos reajustes se denominan REBALANCEOS, e inbestMe los aplica de forma automatizada a sus clientes.

 

De esta forma siempre tienen un plan de inversión ajustado a su perfil de riesgo.

En el caso de las carteras de Fondos indexados ISR, inbestMe aplicará los siguientes rebalanceos automatizados:

 

  • al menos una vez al año,
  • y/o cuando la distribución se desvíe un 3% o más respecto al diseño original.

 

» Rentabilidad cartera de fondos socialmente responsables

 

Aunque inbestMe inició su actividad en febrero de 2017, empezó a diseñar sus carteras en 2015, por eso, todas las rentabilidades históricas reportadas incluyen un back-test desde enero de 2015.

 

rentabilidad cartera fondos socialmente responsables inbestme
Rentabilidad cartera fondos socialmente responsables inbestMe

 

Respecto a las carteras de Fondos indexados ISR, a 30/10/20 acumulan:

 

  • una rentabilidad promedio del 33,05%,
  • y una rentabilidad anualizada promedio del 4,95%.

Tanto las carteras de Fondos indexados ISR como las de ETFs ISR, han ofrecido una mejor rentabilidad que sus versiones en € no ISR, confirmando así que la inversión sostenible suele ofrecer una mejor rentabilidad que la tradicional (*).

 

Revisa aquí todas la propuestas inversión ISR de Inbestme

 

(*) Rentabilidades pasadas no garantizan futuras. La inversión en fondos ISR puede implicar riesgos de pérdida de capital.

 

—– xxxx —–

 

Y con esto finalizamos esta Guía para invertir en fondos socialmente responsables, la cual esperamos te haya sido útil.

 

Seguiremos actualizando su contenido periódicamente puesto que son muchas las innovaciones y novedades que se esperan.

 

Para recibir en primicia las actualizaciones por email, junto a nuevos artículos de inversión en fondos, regístrate a continuación.

 


 


 

Equipo de análisis Invertir en fondos de inversión

 

Toda la información que leas en esta página web, es meramente informativa, y en ningún caso supone una recomendación de inversión o desinversión, ni tampoco de invitación, asesoramiento, oferta, solicitud, u obligación, para que realices algún tipo de transacción financiera.

Lo que exponemos son opiniones estrictamente informativas.

Para proporcionar la máxima transparencia a nuestros lectores, nos gustaría explicarte cómo mantenemos esta página web.

Algunas empresas de las que hablamos y analizamos pueden pagarnos ingresos publicitarios por distintos conceptos:

  • afiliación,
  • veces que son vistos sus anuncios,
  • promoción de eventos,
  • revisión de sus productos o servicios…

Si quieres saber cuáles son, las tienes listadas en el apartado de política de privacidad.

También verás que en nuestros artículos hay anuncios publicitarios que una herramienta de Google inserta automáticamente.

No aceptamos retribuciones por hacer revisiones positivas cuando los datos de nuestros análisis indican lo contrario, ni por ofrecer cualquier tipo de asesoramiento.

Tampoco por hablar de temas que se apartan del valor que queremos aportar, ni por parámetros económico – financieros relacionados con la actividad de los clientes de las empresas que aquí se publicitan.

Los ingresos publicitarios que percibimos nos permiten: 

  • reinvertir en esta página web para mejorarla,
  • cubrir gastos como los de hosting web,
  • los editoriales,
  • de software de edición,
  • de agencias de marketing con las que colaboramos,
  • y mantener los servicios de suscripciones, entre otros.

También nos sirven para probar servicios de los que hablamos, y así ser más objetivos cuando los analizamos.

Todos los análisis que publicamos siguen criterios de objetividad, independencia y transparencia.

Cuando leas, esperamos que notes lo mucho que nos apasiona lo que hacemos.

Nos esforzamos al máximo para que gracias a los conocimientos que publicamos, nuestros lectores aprendan y puedan valorar por su cuenta la calidad de los servicios y productos financieros que les interesan.

¿Lo valoras del 1 al 5?
product image
Valoración
1star1star1star1star1star
Valoración
4.5 based on 34 votes
Nombre
Fondos Socialmente Responsables - ¿Qué son? ¿Cómo y dónde invertir? Guía 2021