¿Sabías que el Banco Bilbao Vizcaya Argentaria – BBVA – tiene hoy (2018) una de las más amplias ofertas de fondos de inversión en España, con la que cautiva a millones de ahorradores?
Lo que estás a punto de leer, te ayudará a tener una idea más clara de qué fondos del BBVA te puede interesar tener en cuenta para destinar una parte de tus ahorros este año.
BBVAFONDOS – LOS FONDOS DE INVERSIÓN BBVA (2018).
Hoy, en pleno siglo XXI, los fondos de inversión del BBVA prácticamente se adaptan a casi todos los tipos de inversores, desde los más conservadores a los que son más arriesgad@s.
Eso son buenas noticias, qué duda cabe….
Pero al haber tantos es normal que a un ahorrador corriente iniciado en estos temas, se le haga muy difícil escoger objetivamente aquel o aquellos fondos de inversión en los que invertir, que más se ajusten a su perfil y necesidades.
¿Estás con nosotros?
Pues con ello en mente tenemos la solución para ti.
Vamos a ayudarte con éste y una completa serie de artículos sobre fondos BBVA que te serán de gran utilidad en tu proceso de selección.
De todos estos artículos te hablamos en esta lectura, y podrás acceder a ellos directamente desde los enlaces que te vamos especificando.
Somos de la opinión que siempre hay que saber bien donde uno mete su dinero antes de hacerlo… por lo que conociendo un poco más a este gran banco, su historia y actualidad,
entendemos que te sentirás más cómod@ si lo eliges para canalizar tus ahorros a través de sus fondos de inversión.
Por eso los apartados 1, 2 y 3, los dedicamos a presentarte el banco, su forma de hacer las cosas, y a la gestora de fondos BBVA.
A partir del punto 4 es cuando nos adentramos en materia, te explicamos y te damos nuestra opinión sobre una serie de fondos BBVA que nos gustan por sus buenos resultados.
En el último punto (el 9), vamos un paso más allá y hemos diseñado cuatro carteras con los mejores fondos BBVA, adaptadas a cuatro perfiles de riesgo: conservador, moderado, dinámico y agresivo.
¿Nos acompañas con un breve resumen de su historia?¿Prefieres saltártela y pasar directamente a los apartados en los que te hablamos de sus distintos fondos de inversión?
Tú decides…
Indice
- BBVAFONDOS – LOS FONDOS DE INVERSIÓN BBVA (2018).
- 1) BBVAFondos: breve historia
- 2) Fondos BBVA: el banco hoy
- 3) BBVA Asset Management (gestora de fondos bbva)
- 4) Comprar fondos BBVA
- 5) Fondos del BBVA … ¿qué te pueden ofrecer?
- 6)Tipos de fondos BBVA
- – Fondos BBVA monetarios euro
- – Fondos Renta fija bbva
- – Fondos Renta Variable bbva
- – Fondos bbva de otras categorías
- – Fondos gestión pasiva BBVA
- – Fondos Garantizados bbva
- 7) Fondos Quality BBVA (Carteras perfiladas)
- – Quality Inversión Conservadora FI
- – Quality Inversión Moderada FI
- – Quality inversión decidida FI
- – Mejores fondos monetarios BBVA
- – Mejores fondos renta fija del BBVA
- – Mejores fondos renta variable del BBVA
- – Mejores fondos de inversión retorno absoluto BBVA
- – Mejores fondos garantizados BBVA
- 9) BBVA Fondos: los mejores fondos para cada perfil de riesgo
1) BBVAFondos: breve historia
BBVA (Banco Bilbao Vizcaya Argentaria) es un banco comercial español, primera entidad financiera en México, segunda en España, Perú y Turquía, tercera en Venezuela y cuarta en Colombia,
que además de mucha presencia con oficinas en todos estos países, hoy también la tiene, y muy importante, a través de internet.
→Fue fundado en 1857 como Banco de Bilbao, en Bilbao, Vizcaya, donde está su sede social y fiscal.
En 1901 se fundó el Banco de Vizcaya; quien además de su actividad como banco comercial y de depósitos, intervino activamente en la creación y desarrollo de una buena parte de la industria española.
En el entorno de desarrollo económico de la década de los años 60, Banco de Bilbao aumentó su dimensión integrando otros bancos, y creando un gran grupo financiero;
mientras, el Banco de Vizcaya continuó su crecimiento, se consolidó como un banco universal moderno y fue configurándose como otro importante grupo financiero.
En 1988 se firma el acuerdo de fusión de Banco de Bilbao y Banco de Vizcaya.
En 1989 se adopta la marca BBV. En 1991, el gobierno español del entonces presidente Felipe González, crea la banca pública Argentaria, agrupando en ella a los bancos públicos españoles.
Posteriormente, entre 1993 y 1998 se lleva a cabo el proceso de privatización de la entidad.
BBV y Argentaria anunciaron su proyecto de fusión el 19 de octubre de 1999, bajo las siglas BBVA.
El nuevo banco BBVA nació:
- con un tamaño relevante,
- fuerte solvencia patrimonial,
- gran estructura financiera,
- una adecuada diversificación geográfica de negocios y de riesgos y,
- un mayor potencial de crecimiento de beneficios.
En 2012, tras un proceso público de adjudicación pública, Unnim Banc fue adjudicado al BBVA por 1 euro, imponiéndose como la mejor opción al no pedir ayudas de capital o liquidez.
En julio de 2014, BBVA logró hacerse con Catalunya Banc por 1.187 millones de euros, mediante un procedimiento de subasta, y el 24 de abril de 2015, el ya por aquel entonces convertido en uno de los principales bancos en España,
completó la compra de Catalunya Banc, una vez formalizada la adquisición del 98,4% del capital social por 1.165 millones de euros.
2) Fondos BBVA: el banco hoy
La mayor parte de los servicios centrales de la entidad y su sede operativa, se concentran principalmente en sus oficinas centrales de Madrid, situadas en el complejo Ciudad BBVA.
A 31 de diciembre de 2016, los activos de BBVA eran de 731.856 millones de euros, siendo la segunda entidad financiera española por volumen de activos.
En esa misma fecha, contaba con:
- 8.660 oficinas,
- 134.792 empleados,
- 70 millones de clientes,
- y estaba presente en 35 países.
A 31 de marzo de 2017, era el 42º banco del mundo por volumen de activos.
Cotiza en el Mercado Continuo (BBVA), y forma parte del IBEX 35, así como del índice bursátil europe EURO STOXX 50,
el cuál son muchos los fondos de inversión de renta variable que lo toman como benchmark al que superar cada año en cuanto a rentabilidad.
Ahora que conoces la dimensión del banco BBVA un poco más, pasemos a hablar de lo que nos interesa especialmente,
su gestora de fondos de inversión, que es la sociedad encargada de crear y gestionar los fondos que comercializa a través del banco.
¿Seguimos?
3) BBVA Asset Management (gestora de fondos bbva)
BBVA Asset Management, es la gestora de fondos y planes de pensiones del BBVA, y tiene importantes posiciones en España y América Latina.
La enorme dimensión internacional de BBVA hace que mantenga diferentes puntos de gestión de fondos dirigidos a diferentes mercados.
Algunos datos interesantes que saber … :
- 95.000 MM. de Euros bajo gestión,
- 80.000 clientes en todo el mundo.
- Presencia y gestión en 10 países: España, EEUU, México, Chile, Turquía, Portugal Argentina, Colombia, Perú y Luxemburgo.
- 600 empleados.
- 45 años de experiencia.
4) Comprar fondos BBVA
Como la mayoría de las gestoras de los grandes bancos comerciales, los fondos de BBVA AM se comercializan a través de la red de oficinas del propio banco distribuidas por todo el mundo.
Para que te hagas una idea, los puntos de distribución son muchos:
- España y Portugal: 325
- México: 895
- EEUU: 688
- LatAm: 660
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5) Fondos del BBVA … ¿qué te pueden ofrecer?
Nos pueden gustar más o menos los fondos de BBVA, para gustos piruletas y más en un sector dondo conviven decena de gestoras de fondos con propuestas interesantes…,
En cualquier caso es lógico que teniendo tantos, no todos sean recomendables, ni los mejores en su categoría.
Pero lo innegable es que es un banco riguroso con los riesgos y nos da la MÁXIMA FIABILIDAD.
Aspecto indispensable a la hora de elegir un fondo de inversión en el que invertir tus ahorros.
Si te decides por un fondo de inversión del BBVA, no debes temer por su solvencia,
uno de los aspectos, que junto a otros como su gran capacidad de venta, le ha llevado a tener el fondo de inversión de mayor tamaño en España, y a ser una de las gestoras de fondos líderes en cuanto a volumen de inversores y partícipes.
Los fondos comercializados por BBVA cubren casi todo el abanico de tipos y clases, todo y que como entidad líder en este tipo de productos de ahorro,
demuestra estar especialmente interesada en la comercialización de carteras perfiladas o fondos de fondos.
(*) Según acaba de salir publicado, a partir de 2018, a través de BBVA también podrás invertir en fondos de inversión de gestoras internacionales de primer nivel.
al acabar, pregúntanos sobre los fondos bbva que te interesan. te daremos nuestra opinión.
6)Tipos de fondos BBVA
El abanico de opciones en cuanto a fondos es inmenso como verás a continuación:
– Fondos BBVA monetarios euro
– Fondos Renta fija bbva
En esta categoría de fondos los tienes que invierten en:
- España
- Europa
- A escala más Internacional
(*) Sobre los fondos de renta fija de BBVA, te interesará leer aquí este artículo titulado: 5 fondos de inversión de renta fija del BBVA que debes conocer.
Un artículo que incorporara un completo análisis de los siguientes fondos de inversión:
- BBVA DINERO FONDTESORO CORTO PLAZO FI
- BBVA RENTABILIDAD AHORRO CORTO PLAZO FI
- BBVA BONOS 2024 FI
- BBVA BONOS ESPAÑA LARGO PLAZO FI
- BBVA BONOS CORPORATIVOS LARGO PLAZO FI
– Fondos Renta Variable bbva
Invierten en acciones cotizadas en bolsas de:
- España
- Europa
- EEUU
- Internacional
- Emergentes
- Latinomérica
- Japón
- Así como los sectoriales (que solo invierten en acciones de sectores de actividad concretos)
(*) Sobre los fondos de bolsa del BBVA, te interesará este artículo que de entre las muchas opciones que ofrece esta gestora, selecciona los 5 mejores fondos de renta variable.
Un completo análisis de los siguientes fondos de inversión:
- BBVA BOLSA PLUS FI
- BBVA BOLSA INDICE EURO FI
- BBVA BOLSA EURO FI
- BBVA BOLSA USA
- BBVA BOLSA EMERGENTES MF FI
– Fondos bbva de otras categorías
Dentro de esta categoría que denominamos como “otras”, encuentras fondos que no pueden clasificarse en las restantes tipologías de fondos BBVA. Ejemplos de éstos son:
- Fondos de gestión alternativa;
- Fondos multigestión.
De todos ellos te hablamos en este otro artículo en el que analizamos cinco fondos de BBVA interesantes para diversificar una cartera.
– Fondos gestión pasiva BBVA
Estos están focalizados en mercados como:
- España
- Europa
- EEUU
- Japón
– Fondos Garantizados bbva
- Fondos garantizados parciales
- Fondos garantizados de rendimiento fijo
- Fondos garantizados de rendimiento variable
- Fondos garantizados con Plan de Rentas
(*) Sobre éstos últimos, te hemos hablado en este artículo que te explica los cinco fondos garantizados que como inversor conservador debes conocer, y que para facilitarte la comprensión desmenuza dos fondos garantizados del BBVA.
Dicho todo lo anterior, ahora consideramos importante que conozcas una categoría especial de fondos de inversión que comercializa activamente el BBVA: Las carteras perfiladas
Solo añadirte un tema importante:
⇒ Si estás leyendo este artículo y aún no tienes claro qué son los fondos, no dejes de leer las guías sobre fondos de inversión que constantemente actualizamos, y en las que encontrarás toda la información y manuales para invertir en este tipo de productos de ahorro.
7) Fondos Quality BBVA (Carteras perfiladas)
Se trata de un fondo de fondos que BBVA te puede ofrecer a partir de un ANÁLISIS DE TU PERFIL DE RIESGO como inversor.
Si tu perfil de riesgo es muy conservador, como tal tienes la posibilidad de que la cartera más conservadora que ofrecen se adapte a tus necesidades.
El BBVA tiene especial interés en que los inversores muy prudentes no pierdan su inversión (lo que en el argot se llama preservación de capital).
Para perfiles equilibrados o agresivos no te aconsejamos es tipo de producto, ya que las comisiones que cobran, te restarán muchos puntos de rentabilidad.
Este tipo de carteras, se suelen ofrecer en los departamentos de Banca Personal y en el de Banca Privada (dirigidos a grandes clientes), y en concreto son los siguientes:
– Quality Inversión Conservadora FI
Es un fondo de inversión global que diversifica sus inversiones a través de tres activos que ante todo buscan aportar rentabilidad: renta fija internacional, renta variable internacional y divisas.
- La inversión en Renta Variable se moverá en un rango entre el 0% y el 30% del patrimonio de la cartera de fondos, en función de las condiciones de riesgo del mercado.
- Las inversiones en Renta Fija tendrán grado de inversión (alta calidad crditicia), con un límite del 10% para emisores con un rating inferior.
- El fondo invertirá un mínimo del 50% de su patrimonio en otras IICs (recuerda: Instituciones de Inversión Colectiva o Fondos de Inversión) españolas o extranjeras.
- La exposición a divisas podrá superar el 30% del volumen total de activos del fondo.
– Quality Inversión Moderada FI
Quality Inversión Moderada es un fondo de inversión global, que diversifica sus activos en cartera en busca de rentabilidad a través de: renta fija internacional, renta variable internacional y divisas.
- La inversión en Renta Variable se mueve en un rango entre el 20% y el 60% del patrimonio total, y este rango fluctuará en función de las condiciones de riesgo del mercado.
- Las inversiones en Renta Fija tendrán grado de inversión (buen rating), con un límite del 30% para un rating inferior.
- El fondo invertirá un mínimo del 50% de su patrimonio en otras IICs españolas o extranjeras.
- La exposición a divisas podrá superar el 30%.
(*) Este fondo perfilado lo hemos comparado y analizado en este otro artículo, con un fondo del Banco Santander y otro de la gestora Magallanes Value Investors.
– Quality inversión decidida FI
Quality Inversión Decidida es un fondo de inversión global que reparte sus activos en cartera en tres áreas: renta fija internacional, renta variable internacional y divisas.
- La inversión en Renta Variable se mueve en un rango entre el 50% y el 90% del patrimonio de la cartera, el cual oscila en función de las condiciones de riesgo del mercado.
- Las inversiones en Renta Fija tendrán grado de inversión (rating elevado), con un límite del 50% para un rating inferior.
- El fondo invertirá un mínimo del 50% de su patrimonio en otras IICs españolas o extranjeras, y podrá invertir hasta un 20% del patrimonio en mercados emergentes.
- La exposición a divisas podrá superar el 30%.
(*) A la familia fondos quality BBVA, le hemos dedicado un completo artículo y análisis que puedes leer aquí.
Al acabar la lectura, pregúntanos cualquier duda que tengas
En este artículo no nos toca valorar en profundida los fondos del BBVA, algo que hacemos en otros y de una manera mucho más exhaustiva.
Los puedes ver todos en los diferentes enlaces a los que vamos haciendo referencia durante toda la lectura.
Lo que sí vamos a darte, es una referencia genérica de los fondos del BBVA que consideramos mejores por cada categoría,
…dejando los fondos de inversión Quality presentados antes, para un futuro análisis del que también te hemos hablado antes.
¿Vamos a por ello?
Pues sigue leyendo que lo que viene te dará una interesante visión global.
– Mejores fondos monetarios BBVA
De esta categoría de fondos que habitualmente son los más conservadores, NO podemos recomendarte ninguno en especial. 
Con la situación actual de tipos de interés por los suelos,
los fondos monetarios del BBVA están dando rentabilidades negativas.
¿Quién te puede recomendar invertir tu dinero en algo así?
Si nos aprietas mucho, te diríamos “forzados eso sí”, que el mejor que tiene BBVA es el FONDO LIQUIDEZ FI,
el cual en la fecha en la que escribimos este artículo solo pierde un 0,32% desde principios de año.
– Mejores fondos renta fija del BBVA
Dentro de esta tipología de fondos de renta fija, especialmente nos gustan dos fondos.
Por un lado el fondo BBVA BONOS CORPORATIVOS LARGO PLAZO FI, ya que el activo en el que invierte (bonos de empresas con vencimientos largos), nos parece interesante,
y además como banco tienen un criterio de inversión y selección muy conservador.
El otro que nos gusta es el FONDO BBVA SOLIDARIDAD.
Aunque de por sí podría ser considerado como fondo de inversión de tipo mixto (aquellos que invierten en varios tipos de activos, tanto de renta fija como de renta variable),
el peso y protagonismo que tiene de la renta fija en su cartera hace que lo metamos en este apartado.
El fondo obtiene a esta fecha una buena rentabilidad anual, motivada entre otros aspectos por el hecho de que puede invertir hasta un 30% de su dinero en renta variable.
Además, como todo FONDO DE INVERSIÓN SOLIDARIO,
el partícipe podrá optar en el momento de la suscripción por una o varias Organizaciones no gubernamentales con fines humanitarios (ONGs),
a las que la gestora donará, con cargo a sus ingresos, un porcentaje cuya cuantía será del 0,55% anual sobre el patrimonio gestionado del Fondo.
– Mejores fondos renta variable del BBVA
Aquí, en esta gama de fondos de renta variable nos gustan especialmente tres fondos:
- BBVA BOLSA EUROPA FINANZAS FI con una rentabilidad acumulada durante este año del 11,58%,
- el fondo BBVA BOLSA EMERGENTES FI con una rentabilidad en lo que va de año del 11,36%,
- y el fondo BBVA BOLSA USA CUBIERTO FI que acumula un 10,01% de rentabilidad. El término cubierto se refiere a que invierte en USA, pero no tiene riesgo de divisa dólar.
Esto último sobre riesgos de divisas y cómo cubrirlos, te lo explicamos en el apartado de clases y tipos de fondos de inversión.
– Mejores fondos de inversión retorno absoluto BBVA
El “elegido” es el fondo BBVA RETORNO ABSOLUTO FI.
Nos gusta porque está manteniendo un resultado positivo en el año (a la fecha a la que escribimos este post),
Y también porque su exposición a riesgo es muy limitada,
convirtiéndose en una buena oportunidad para preservar el capital invertido, y obtener una rentabilidad mayor que la inflación.
– Mejores fondos garantizados BBVA
No vamos a entrar en valorar Fondos Garantizados del BBVA ya que no están abiertos a nuevas suscripciones,
todo y que dedicaremos un artículo especial a los fondos de este tipo que el banco ha comercializado.
9) BBVA Fondos: los mejores fondos para cada perfil de riesgo
Desarrollados los puntos anteriores, y ante el gran aluvión de fondos con los que hoy cuenta el BBVA, hemos creido oportuno y conveniente hacer una selección de los mejores de ellos.
La selección la hemos hecho a partir de varias premisas. De todo ello te hablamos en este otro artículo en el que encontrarás cuatro carteras de fondos BBVA, diseñadas para cuatro perfiles de riesgo:
- conservador
- moderado
- dinámico
- agresivo
En ellas te explicamos:
- Qué características tiene cada perfil de riesgo;
- Qué fondos seleccionamos;
- Qué criterios tenemos en cuenta para la selección;
- Qué porcentajes de dinero destinamos a cada fondo y en cada perfil;
- Qué nivel de riesgo asume cada cartera de fondos;
- Qué objetivo de rentabilidad anual buscaríamos.
En resumen, un completo ejercicio, muy útil, para cualquier inversor que debe seleccionar para sí mism@ los fondos que más se ajustan a su perfil y necesidades.
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Aunque lo que acabas de leer no deja de ser una breve introducción al mundo de BBVA gestión de fondos, esperamos que la lectura te haya permitido constatar que a través de ellos tienes a tu disposición fondos de inversión de todo tipo,
y que como ahorrador, si eliges alguno, puedes aprovecharte de una buena gestión y un buen control de riesgos.
Ahora, si quieres puedes hacernos cualquier consulta que consideres sobre este tema.
Toda la información que leas en esta página web, es meramente informativa, y en ningún caso supone una recomendación de inversión o desinversión, ni tampoco de invitación, o de oferta, solicitud, u obligación, para que realices algún tipo de transacción financiera. Lo que exponemos son opiniones estrictamente informativas.
serpiente72@hotmail.es
Buenos Días,
Soy una persona que los últimos años ha sido muy conservadora, y mis ahorros los metía en Plazos Fijos hasta hace 2 años.
Me gustaría que me aconsejarais una CARTERA CONSERVADORA (Con perfil para 2 años), utilizando mis dos bancos actuales (que querría seguir trabajando con ellos), podría acceder a Fondos de BBVA Y GESCOOPERATIVO.
Muchísimas Gracias!!
Un cordial saludo
invertir
Apreciada Serpiente72, ante todo…gracias por tu pregunta.
Queremos darte nuestra opinión sobre tu comentario, pero has de tener en cuenta que lo que expresemos aquí son opiniones nuestras y en ningún momento constituyen ninguna recomendación ni propuesta de inversión.
Empecemos:
• FONDOS BBVA:
Sin duda vamos a hablar de la gama Quality, ya que son unos fondos perfilados que están funcionando extraordinariamente bien. Ahí, en el “mundo Quality” tenemos dos opciones: Quality Inversión Conservadora o Quality Inversión Moderada.
La diferencia es el porcentaje en renta variable, es decir bolsa, que compone su cartera. Es interesante diversificar nuestra inversión en este banco en dos. Mitad en el Quality Inversión Conservadora y mitad Quality Inversión Moderada.
De esta manera ganamos un poco de presencia en renta variable teniendo el soporte o “red de seguridad” del Quality Inversión Conservadora.
• FONDOS GESCOOPERATIVO:
Para quienes no la conozcan, decir que GESCOOPERATIVO es una gestora de Fondos de Inversión creada por el conjunto de Cajas Rurales españolas en el año 1991. Actualmente, mantiene la gestión de cerca de 40 fondos de inversión de todos tipos de activos.
Nos parece interesante el Fondo de Inversión Rural Mixto 25 FI, aunque decirte que son productos de gestión media y no muy activos. No dudamos de su trabajo, pero a nivel nacional no destacan por su proactividad en la gestión.
Reiteramos nuestro agradecimiento a tu pregunta.